El Banco de Espa?a expedienta al BBVA por una cuenta secreta en un para¨ªso fiscal

El Banco de Espa?a ha abierto un expediente administrativo por falta grave al BBVA por mantener una cuenta oculta en el para¨ªso fiscal de Jersey (Reino Unido) durante 13 a?os. Las autoridades tomaron esta decisi¨®n hace ocho d¨ªas, 15 meses despu¨¦s de haber tenido conocimiento de estas irregularidades. La cuenta fue abierta por el antiguo Banco de Vizcaya en 1987 para adquirir acciones propias y defenderse de una posible operaci¨®n hostil. La venta de estas acciones, junto con otras operaciones, supuso al cabo de los a?os plusval¨ªas de 225 millones de euros, de las que Hacienda tampoco tuvo conocimiento.

Adem¨¢s del Banco de Espa?a, que ha tardado 15 meses en abrir el expediente, tambi¨¦n la Comisi¨®n Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha decidido investigar el caso para determinar si la entidad que ahora preside en solitario Francisco Gonz¨¢lez cometi¨® una infracci¨®n al no informar en su momento de la compra y venta de acciones del Banco de Vizcaya en 1987 y tambi¨¦n de Argentaria en el a?o 1996. El banco inform¨® ayer a la CNMV, como hecho relevante, de la apertura del expediente por el Banco de Espa?a, comunicado a la entidad el jueves.

El BBVA no regulariz¨® la situaci¨®n de la cuenta de Jersey hasta el a?o 2000, pr¨¢cticamente un a?o despu¨¦s de que se firmara la fusi¨®n (19 de octubre de 1999) entre el BBV y Argentaria. Fue en el ¨²ltimo cuatrimestre de 2000 cuando, seg¨²n el banco, se contabiliz¨® 'adecuadamente', como resultados extraordinarios, el fondo de 225 millones de euros. Seg¨²n el BBVA, se inform¨® de la situaci¨®n tanto al Banco de Espa?a como a los auditores del banco (Arthur Andersen). En la memoria de la entidad de ese ejercicio, sin embargo, no aparece ninguna referencia a la cuenta que ahora est¨¢ bajo investigaci¨®n. El Banco de Espa?a decidi¨® abrir la investigaci¨®n y solicitar la documentaci¨®n de los 13 a?os de historia de la cuenta en febrero de 2001, cuando ya, seg¨²n el banco, se hab¨ªan liquidado a Hacienda los impuestos correspondientes.

Francisco Gonz¨¢lez, seg¨²n fuentes del BBVA, asegur¨® al otro copresidente de la entidad, Emilio Ybarra, que no firmar¨ªa las cuentas de 2000 si no se regularizaba la situaci¨®n, lo que abri¨® un enfrentamiento latente entre Gonz¨¢lez y el consejero delegado del BBVA, Pedro Luis Uriarte y, en menor medida, con Ybarra. Estos ¨²ltimos abandonaron sus cargos en diciembre pasado.

Tras comentar el asunto con los auditores, y regularizar la situaci¨®n con Hacienda, el Banco de Espa?a dijo que se hab¨ªa hecho lo correcto, aunque la colaboraci¨®n del banco no exim¨ªa de responsabilidad a los implicados, siempre seg¨²n fuentes del banco. ?ste remarc¨® ayer que la existencia de la cuenta no ha supuesto ning¨²n perjuicio patrimonial a la entidad, seg¨²n admite el expediente del Banco de Espa?a, de lo que se deduce que los fondos no se utilizaron para pagos o fines il¨ªcitos.

Desde enero de 2001 hasta ahora, el BBVA ha suministrado 'grandes cantidades de documentos, pormenorizando los movimientos de la sociedad', afirman fuentes del BBVA. La investigaci¨®n la ha llevado directamente Pedro Pablo Villasante, director general de Inspecci¨®n.

El BBVA espera ahora la imposici¨®n de sanciones por no comunicar ni a la autoridad monetaria ni a la CNMV la compra de acciones. Las leyes de Disciplina Bancaria y del Mercado de Valores prev¨¦n sanciones de hasta el 2% de los recursos de la entidad infractora y la inhabilitaci¨®n de los responsables de la infracci¨®n durante un periodo de hasta 10 a?os.

La cuesti¨®n de las posibles inhabilitaciones es clave. Al margen de que la decisi¨®n primera de constituir la sociedad y la cuenta en Jersey la tomara el fallecido presidente del Banco de Vizcaya, Pedro de Toledo, algunos de los directivos bancarios que pudieron conocer el caso siguen en activo.

M¨¢s all¨¢ del ex presidente del BBVA, Emilio Ybarra y de su segundo, Pedro Luis Uriarte, es el caso tambi¨¦n, por ejemplo, de Alfredo S¨¢enz (actual consejero delegado del SCH) y de Francisco Luz¨®n (director general del SCH), que fueron los hombres de confianza de Pedro de Toledo en el Banco de Vizcaya. Ninguno de los dos, sin embargo, figura en el expediente abierto por el Banco de Espa?a.

En el expediente s¨ª se citan una veintena de directivos de la entidad, entre otros (adem¨¢s de Ybarra y de Uriarte) el que fuera copresidente del BBV, Jos¨¦ ?ngel S¨¢nchez Asia¨ªn, Jos¨¦ Domingo Ampuero, vicepresidente del BBVA y Luis Bastida, director del ¨¢rea de gesti¨®n de activos de la entidad.

Esta investigaci¨®n se a?ade a la que la Audiencia Nacional lleva a cabo sobre la filial del banco, Privanza. El juez Garz¨®n ha imputado a tres directivos por presunta evasi¨®n de divisas.