Econom¨ªa despach¨® el 'caso Afinsa' en 2002 a instancias del fiscal sin adoptar medidas

La Fiscal¨ªa General del Estado envi¨® en el oto?o de 2001 al Ministerio de Econom¨ªa una denuncia de un particular sobre Afinsa que en opini¨®n del denunciante realizaba "actividades encubiertas de dep¨®sitos de capital y rentabilidad que son propias de una entidad financiera o bancaria, y no comercial". La Direcci¨®n General del Tesoro solicit¨® al Servicio Jur¨ªdico del Estado un informe para conocer la situaci¨®n de las inversiones en sellos. El informe contemplaba una actuaci¨®n preventiva, discutible, del Banco de Espa?a, pero adjudic¨® la supervisi¨®n a Sanidad y Consumo. Aun as¨ª no se regul¨® ni se adoptaron medidas.

La denuncia fue elevada al presidente del Tribunal de Cuentas, Ubaldo Nieto, en septiembre de 2001. Asimismo, la denuncia fue enviada a la Comisi¨®n Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

En esas fechas, Gescartera acababa de ser intervenida y se avecinaba el fraude del Banco Filat¨¦lico (Banfisa). El texto de la denuncia -un folio- y la copia de un contrato de Afinsa con una clienta fueron remitidas por la Fiscal¨ªa del Tribunal de Cuentas a la Fiscal¨ªa General del Estado. A su vez, ¨¦sta ¨²ltima remiti¨® los documentos a la Subsecretar¨ªa de Econom¨ªa.

El 18 de enero de 2002, el Banco de Espa?a se?alaba que "de entenderse que la operativa [de Afinsa] est¨¢ sujeta a supervisi¨®n, lo ser¨ªa en el marco de las normas de ordenaci¨®n y disciplina del mercado de valores, y que de no considerarse la actividad descrita como sujeta a competencias de la CNMV, la autoridad competente para requerir informaci¨®n o inspeccionar Afinsa ser¨ªa el Ministerio de Econom¨ªa el cual podr¨ªa ejercer tales competencias por s¨ª o a trav¨¦s del Banco de Espa?a". Y a?ad¨ªa que "salvo que por ese ministerio se disponga el ejercicio de esta ¨²ltima facultad, entendemos que no procede efectuar actuaci¨®n alguna por parte del Banco de Espa?a".

Los servicios jur¨ªdicos de la CNMV, por su parte, alegaron en su informe que la actividad de sellos no estaba sujeta a la legislaci¨®n del mercado de valores. "Aunque caben an¨¢lisis de la posible realidad econ¨®mica encubierta tras esa apariencia contractual determinada [operaciones de Afinsa], tienen escasa utilidad pr¨¢ctica, y sugieren una operativa propia y t¨ªpica de entidades de cr¨¦dito". La CNMV, pues, hac¨ªa un pase directo del bal¨®n al Banco de Espa?a.

A la vista de ambas respuestas, la Direcci¨®n General del Tesoro, a trav¨¦s de la Subsecretar¨ªa de Econom¨ªa, solicit¨® en marzo de 2002 un informe al Ministerio de Justicia, a cargo de ?ngel Acebes, para conocer "si la actividad que realiza la entidad Afinsa Bienes Tangibles puede asociarse con la captaci¨®n p¨²blica de ahorro, as¨ª como su posible sujeci¨®n a la supervisi¨®n de la CNMV".

El informe del abogado general del Estado, Arturo Garc¨ªa-Tiz¨®n L¨®pez, de 1 de abril de 2002, admit¨ªa que "la actividad de Afinsa entra?a, desde la perspectiva exclusivamente econ¨®mica que se considera, una captaci¨®n de ahorro del p¨²blico". Pero al analizar la normativa, conclu¨ªa que "esa actividad no implica tal captaci¨®n en el sentido a que se refiere la normativa porque se rige la actividad financiera, que es la que se realiza a trav¨¦s de actos y contratos del mercado de valores y de la funci¨®n de intermediaci¨®n del cr¨¦dito".

Por tanto, ni la CNMV ni el Banco de Espa?a, seg¨²n el informe, deb¨ªan supervisar la actividad. ?Qu¨¦ era, entonces, Afinsa? El informe despacha el asunto as¨ª: "Siendo, en principio, una actividad l¨ªcita, si bien carente de una regulaci¨®n propia y espec¨ªfica, estando sometida a las prescripciones del C¨®digo Civil y C¨®digo de Comercio sobre obligaciones y contratos y a las previsiones de la ley 26 de 19 de julio de 1984, general para la defensa de los consumidores y usuarios". Por tanto, el informe no adjudica a Sanidad y Consumo la supervisi¨®n. Lo que dice es que no existe ninguna regulaci¨®n sobre la actividad y, en tal caso, rigen los preceptos para toda actividad mercantil. Y reconoce: "Debe advertirse que no existe una previa supervisi¨®n o control preventivo, desde la perspectiva a que atiende la ley 26/1984, de la actividad en cuesti¨®n por parte de la administraci¨®n competente en materia de protecci¨®n de consumidores y usuarios".

El abogado del Estado considera la posibilidad de que el Banco de Espa?a act¨²e asumiendo que las compraventas de sellos "sean operaciones simuladas que encubran operaciones propias de las entidades de cr¨¦dito". El informe dec¨ªa que antes de actuar, el Banco de Espa?a tendr¨ªa necesidad, previamente, de una sentencia firme que acreditara la simulaci¨®n de los contratos. En esas condiciones, dice, cabr¨ªa entender la competencia, aunque matiza que se trata de un "criterio discutible". Econom¨ªa se cruz¨® de brazos. En estos cuatro meses de an¨¢lisis, quebr¨®, en enero de 2002, el Banco Filat¨¦lico, y ADICAE present¨® denuncia sobre Afinsa y F¨®rum Filat¨¦lico el 1 de febrero de 2002 ante el Ministerio de Econom¨ªa, la CNMV y el Banco de Espa?a, sin ¨¦xito alguno. M¨¢s alarmas, imposible.