Las inmobiliarias en la prevenci¨®n del blanqueo de capitales

La prevenci¨®n del blanqueo de capitales es importante socialmente, ya que si los delincuentes no pudiesen disfrutar del dinero de origen il¨ªcito habr¨ªan perdido la motivaci¨®n para delinquir.

La actividad inmobiliaria tiene una doble relaci¨®n con el blanqueo de capitales, ya que puede ser origen o destino del dinero sucio.

Origen, puesto que determinas operaciones relacionadas con los inmuebles -entre otras la corrupci¨®n - generan dinero negro. Destino, ya que uno de los usos m¨¢s frecuentes del dinero negro es la compra de inmuebles.

Por tanto, la prevenci¨®n del blanqueo de capitales en general y por las empresas inmobiliarias en particular es importante para la sociedad. En lo relativo a la corrupci¨®n, la prevenci¨®n est¨¢ demostrando que es de los pocos instrumentos con los que se puede detectar, por lo que es conveniente que en la futura Ley de Transparencia se contemplen mayores sanciones y penas, tal como est¨¢ sucede en otros pa¨ªses, como es el caso de EE. UU.

Las medidas de prevenci¨®n son relativamente sencillas, ya que bastar¨¢ que las inmobiliarias conozcan a su cliente y el origen de los fondos. Adem¨¢s, la aplicaci¨®n del enfoque riesgo, recomendado por los organismos internacionales, requiere que solo deba realizarse dicha tarea con profundidad con los clientes que presenten un riesgo elevado atendiendo a caracter¨ªsticas como son nacionalidad y/o actividad del comprador, prest¨¢ndose especial atenci¨®n a las "personas pol¨ªticamente expuestas", los pol¨ªticos, con lo que se pretende detectar fondos de origen corrupto.

Actualmente son muchas las empresas inmobiliarias que vienen realizando la prevenci¨®n de blanqueo de capitales de modo correcto, lo que constituye una prueba de que no quieren colaborar con los delitos econ¨®micos.

Sin embargo, hay empresas que no toman tales medidas, lo que puede ser un indicador de que est¨¢n dispuestas a colaborar con el blanqueo, al mismo tiempo que establecen una competencia desleal contra las empresas que si luchan contra la delincuencia econ¨®mica.

Por todo ello, es necesario para la sociedad y especialmente para las empresas inmobiliarias, que todas tomen las medidas de prevenci¨®n de blanqueo de capitales y financiaci¨®n del terrorismo adecuadas, cumpliendo con la normativa vigente.

Pedro Mor¨®n B¨¦cquer es director del Curso de prevenci¨®n del blanqueo de capitales y financiaci¨®n del terrorismo. Departamento de Econom¨ªa y Hacienda P¨²blica de la Universidad Aut¨®noma de Madrid.?