Bankia admite que el esc¨¢ndalo de las tarjetas da?a la imagen del sector

El consejero delegado de Bankia, Jos¨¦ Sevilla, ha asegurado que el esc¨¢ndalo de las tarjetas de la entidad (y de su antecesora, caja Madrid) no va a variar "ni a mejor ni a peor" las previsiones de la entidad para el ejercicio. Ha dicho tambi¨¦n que no descubrieron las tarjetas hasta enero de este a?o "ya que hab¨ªan desaparecido cuando llego el nuevo equipo y a ra¨ªz de conocer un correo poniendo en conocimiento su existencia". Luego se termin¨® la investigaci¨®n en junio. No obstante admiti¨® que el asunto tiene un impacto negativo en la imagen del sector en su conjunto.

Bankia, que mejor¨® sus beneficios un 53,9% hasta septiembre, preve acabar el ejercicio con una aceleraci¨®n comercial con el crecimiento del cr¨¦dito y cerrar con una rentabilidad sobre recursos propios (Roe) del 10%, habiendo alcanzado en el tercer trimestre un 8,4%. En ese sentido, subray¨® que espera superar las pruebas de estr¨¦s que se conocer¨¢n el domingo. Tambi¨¦n adelanto Sevilla que devolver¨¢n todas las preferentes.

En su conjunto, el grupo BFA-Bankia ha obtenido un beneficio despu¨¦s de impuestos de 1.151 millones de euros en los nueve primeros meses del a?o, lo que supone un 77,7% m¨¢s sobre los 648 millones obtenidos en el mismo periodo de 2013, excluyendo el efecto del canje de instrumentos h¨ªbridos por capital. Seg¨²n la informaci¨®n remitida este viernes a la CNMV, este resultado se debe a la mejora de los ingresos, la reducci¨®n de gastos y las plusval¨ªas. Solo Bankia, la filial cotizada, logr¨® un beneficio neto de 696 millones.

El presidente de la entidad, Jos¨¦ Ignacio Goirigolzarri, destaca en un comunicado que "la mejora de los ingresos trimestre a trimestre, la disminuci¨®n de los gastos y la fuerte reducci¨®n de la morosidad, que permite empezar a rebajar las dotaciones a provisiones, sit¨²an a Bankia en el camino de cumplir el objetivo de conseguir un ROE ¡ªrentabilidad¡ª del 10% en 2015".

La morosidad cay¨® del 14,65% del cierre del pasado a?o al 13,63% mientras que la solvencia a cierre de septiembre se elev¨® al 12,44 %, tras haber generado 5.472 millones en capital durante siete trimestres, periodo en el que ha visto mejorar su negocio.

En este sentido, el consejero delegado, Jos¨¦ Sevilla, ha explicado que el incremento de la capacidad comercial del banco, que consigue "importantes crecimientos de cuota de mercado" en la concesi¨®n de cr¨¦ditos a empresas, permite captar en lo que va de a?o 6.400 millones en nuevos recursos de clientes. Adem¨¢s, ha a?adido, en septiembre los empleados eran capaces de vender un 51 % m¨¢s de productos que un a?o antes.

Respecto a las cuentas de Bankia, que son donde realmente se ve la evoluci¨®n del negocio, el margen de intereses acumulado en los nueve primeros meses del a?o alcanz¨® los 2.163 millones, un 15,2% superior al de un a?o antes. El margen bruto, que aglutina todos los ingresos, lleg¨® a cierre de septiembre a 2.937 millones, un 2,7% m¨¢s. S¨®lo los ingresos por comisiones se elevaron a 702 millones, un 2,3% m¨¢s. Con ello, los ingresos t¨ªpicos bancarios, es decir el margen de intereses m¨¢s las comisiones, sumaron en los nueve primeros meses 2.864 millones de euros, un 11,8% m¨¢s.

Por su parte, los gastos de explotaci¨®n se redujeron un 9,6%, hasta 1.307 millones, lo que permiti¨® a Bankia anotarse un resultado antes de provisiones de 1.631 millones, un 15,3% m¨¢s.

"La mejora en la actividad del banco continu¨® un trimestre m¨¢s", destaca Bankia, cuyos dep¨®sitos estrictos de clientes han subido en 4.398 millones en el a?o y los fondos fuera de balance, en otros 1.996 millones. Por el lado del cr¨¦dito, la entidad concedi¨® en los nueve primeros meses del a?o m¨¢s de 9.000 millones en nueva financiaci¨®n, de los que 7.212 millones se han dirigido a aut¨®nomos, pymes y empresas.

El saldo de activos de dudoso cobro se ha reducido en 2.356 millones de enero a septiembre de 2014, hasta 17.666 millones, lo que ha contribuido a que la morosidad mejore por tercer trimestre consecutivo, hasta el 13,63%.

En paralelo, en lo que va de a?o, la ratio de cobertura se ha incrementado hasta el 58,6 %, desde el 56,5% y el banco ha ganado en eficiencia a medida que sus ingresos han aumentado y sus gastos se han reducido, hasta caer al 45,4%.