ICBC, un gigante de la banca china con pocos esc¨¢ndalos a sus espaldas

El Banco Industrial y Comercial de China (ICBC) ostenta desde hace a?os el t¨ªtulo de mayor entidad financiera del mundo. Sus magnitudes son estratosf¨¦ricas: casi 70.000 millones de euros en ventas, 30.600 millones de beneficios y m¨¢s de 3 billones de euros en activos, seg¨²n informa la entidad en su ¨²ltimo informe de resultados, correspondiente a los nueve primeros meses de 2015. Su capitalizaci¨®n burs¨¢til lo sit¨²a tambi¨¦n como uno de los bancos m¨¢s valiosos del mundo en Bolsa (211.000 millones de d¨®lares). En Espa?a?¡ªdonde ahora se relaciona a la entidad con la investigaci¨®n de una trama dedicada a lavar dinero¡ª aterriz¨® en 2011, con una oficina en Madrid y un a?o despu¨¦s, con otra en Barcelona.

En China, cuenta con 465 millones de clientes individuales y m¨¢s de 5 millones corporativos. Se trata del mayor banco del pa¨ªs en ventas, beneficios, activos y capitalizaci¨®n burs¨¢til y, junto a las otras tres entidades financieras estatales (Banco de China, Banco Agr¨ªcola de China y Banco de Construcci¨®n de China), dominan el sector financiero del gigante asi¨¢tico.

ICBC cotiza en las Bolsas de Shangh¨¢i y Hong Kong desde el a?o 2006 y sus principales accionistas son el fondo de inversi¨®n gubernamental Huijin, con un 35% de los t¨ªtulos, y el Ministerio de Finanzas chino, con otro 33,1%. El primer inversor privado ¡ªy extranjero¡ª es el conglomerado Temasek, de Singapur, que posee un 2,44% de los t¨ªtulos. A pesar de ser una entidad financiera comercial, el banco acostumbra a participar en la concesi¨®n de pr¨¦stamos institucionales.

Sucursales en 42 pa¨ªses

Como otras compa?¨ªas chinas, ICBC ha acelerado su presencia fuera de sus fronteras en los ¨²ltimos a?os. A mediados de 2015 contaba con 399 sucursales en 42 pa¨ªses. Una de las naciones con m¨¢s presencia de este banco chino es Argentina, donde posee m¨¢s de un mill¨®n de clientes despu¨¦s de que en 2011 adquiriera el 80% de las acciones del Standard Bank en el pa¨ªs y meses despu¨¦s absorbiera sus oficinas y clientela. En la regi¨®n, cuenta adem¨¢s con una oficina en Brasil, otra en Per¨² y est¨¢ ultimando su primera apertura en M¨¦xico.

En Espa?a aterriz¨® en enero de 2011 con la apertura de una oficina en Madrid y un a?o despu¨¦s inaugur¨® la segunda en Barcelona. Su llegada coincidi¨® con una ola de aperturas en otros pa¨ªses europeos como Italia, Francia, B¨¦lgica y Holanda. Sus ingresos en el extranjero supusieron a mediados de 2015 un 6,6% del negocio total, unos 3.000 millones de euros. La empresa no desglosa en sus cuentas los resultados espec¨ªficos por pa¨ªses o regiones.

Pocos esc¨¢ndalos

En 2005, las autoridades del gigante asi¨¢tico arrestaron docenas de medios y altos directivos de la entidad as¨ª como varios cargos p¨²blicos acusados de orquestar un plan para robar el equivalente a 800 millones de euros. M¨¢s all¨¢ de este incidente, es la primera vez que ICBC se ve involucrado en un supuesto caso de blanqueo de capitales fuera de China.

En su ¨²ltimo informe remitido a la Bolsa de Hong Kong, ICBC afirmaba que "se ha acelerado el desarrollo de sistemas de lucha contra el lavado de dinero en el extranjero, fortalecido la supervisi¨®n y la inspecci¨®n de las oficinas en el extranjero y se ha controlado y prevenido el riesgo de lavado de dinero as¨ª como de la reputaci¨®n en el curso de la internacionalizaci¨®n del grupo". Ahora, con la operaci¨®n de la Fiscal¨ªa Anticorrupci¨®n, esta versi¨®n queda en entredicho.