La Audiencia Nacional imputa a CaixaBank por blanquear beneficios de mafias chinas

Fuentes oficiales de CaixaBank niegan "cualquier tipo de colaboraci¨®n o participaci¨®n en delitos de blanqueo de capitales presuntamente cometidos por ciudadanos de nacionalidad china". CaixaBank asegura que tiene una fuerte y comprometida cultura de cumplimiento normativo, y cumple y ha cumplido en todo momento con la normativa vigente en materia de prevenci¨®n de blanqueo de capitales. "Nuestros empleados est¨¢n formados y tienen la obligaci¨®n de seguir normas y procedimientos de actuaci¨®n concretos para intentar detectar y prevenir, en la medida de lo posible, la comisi¨®n de delitos de blanqueo". Las sospechas, en todo caso, recaen sobre las actuaciones de 10 de las casi 4.900 sucursales que tiene en Espa?a.

La imputaci¨®n por blanqueo de CaixaBank, el tercer grupo bancario espa?ol ¡ªel primero si solo se cuenta su volumen de negocio en Espa?a¡ª deriva de un informe presentado al juez por la Fiscal¨ªa Anticorrupci¨®n. Este escrito contiene conclusiones ¡ªcoincidentes¡ª de la Unidad Central Operativa (UCO) de la Guardia Civil y el Servicio de Prevenci¨®n del Blanqueo de Capitales (Sepblac) sobre el comportamiento de los directores y empleados de una decena de sucursales de la entidad. Estas oficinas se encuentran en el pol¨ªgono industrial Cobo Calleja de Fuenlabrada (Madrid), uno de los principales focos comerciales de la comunidad china en Espa?a, y tambi¨¦n en el barrio madrile?o de Embajadores.

Seg¨²n el auto (que puedes consultar aqu¨ª), estas sucursales ¡°han ayudado presuntamente a personas f¨ªsicas y sociales de nacionalidad china a aprovecharse de las ganancias il¨ªcitas de sus defraudaciones y contrabando de mercanc¨ªas¡±. Los empresarios chinos estaban siendo investigados en al menos cuatro sumarios judiciales: los casos Emperador, Sneake, Juguetes y P¨®lvora, que se instruyen en juzgados ordinarios de Parla y Madrid y en la propia Audiencia Nacional.

Moreno, titular del Juzgado Central de Instrucci¨®n n¨²mero 2, cree que las 10 sucursales permitieron la salida de Espa?a de 99 millones de euros de origen il¨ªcito, y que lo hicieron ¡°con el conocimiento y colaboraci¨®n del responsable m¨¢ximo de cumplimiento normativo de la entidad¡±. El juez ha cita a CaixaBank el pr¨®ximo 26 de abril para que designe abogado como persona jur¨ªdica investigada, nueva denominaci¨®n de los imputados.

Remesas en efectivo

La investigaci¨®n sobre CaixaBank deriva de la iniciada en septiembre de 2017 sobre la entidad ICBC (Industrial and Commercial Bank Of China), que ya fue imputada, por conductas de blanqueo de capitales al servicio de diversas organizaciones criminales de ciudadanos chinos.

Seg¨²n el juez, estos grupos ¡°generaban unas masivas remesas de dinero en efectivo, procedentes de delitos contra la Hacienda P¨²blica y en menor medida contra la Propiedad Industrial y contrabando¡±. El magistrado considera que CaixaBank y el ICBC en Espa?a intervinieron en la bancarizaci¨®n de estos beneficios il¨ªcitos y su posterior transferencia a China.

Las organizaciones de comerciantes chinos, seg¨²n las investigaciones judiciales, obten¨ªan ingresos irregulares ingentes por diferentes v¨ªas. Por un lado, declaraban que los bienes que introduc¨ªan en Europa en contenedores ten¨ªan un valor seis veces inferior al real, con lo que se ahorraban buena parte de las cuotas del IVA a la importaci¨®n. Los bienes, una vez introducidos en Espa?a, eran objeto de compraventas sucesivas bajo cuerda con facturas falsas y precios a la baja, para eludir impuestos. Con estas pr¨¢cticas fraudulentas, los comerciantes obten¨ªan cantidades ingentes de dinero en efectivo que luego enviaban a China con el supuesto auxilio de CaixaBank y el ICBC.

El juez Moreno relata en su resoluci¨®n ¡ªde 33 p¨¢ginas¡ª que entre 2013 y 2015, los distintos juzgados que investigaban a estas organizaciones, ¡°realizaron diversos requerimientos a las sucursales de CaixaBank¡± para averiguar el patrimonio il¨ªcito de los ciudadanos chinos bajo su lupa. Las diez sucursales implicadas, seg¨²n el juez, ¡°hicieron caso omiso¡± al hecho de tratarse de clientes requeridos por juzgados y fiscal¨ªas, y ¡°auxiliaron a los titulares de cuentas en el aprovechamiento de sus ganancias il¨ªcitas¡±.

Para ello, supuestamente ¡°bancarizaron el dinero sin indagar su origen¡±, aceptaron ¡°cualquier papel o justificaci¨®n que se les presentaba¡± y facilitaron su transferencia a China ¡°en importes peque?os que no deb¨ªan ser comunicados al Banco de Espa?a¡±. Los requerimientos judiciales, a?ade el juez, ¡°fueron desatendidos por Caixabank que no activ¨® ninguna comunicaci¨®n o alarma respecto al cliente en cuesti¨®n¡±.

A las conclusiones de la UCO y del Sepblac, el juez a?ade los informes del servicio de Auditoria Interna de CaixaBank, que analiz¨® las operativas de transferencia de los fondos a China. Los auditores, afirma Moreno, ¡°alertaban a la Direcci¨®n del Banco de los riesgos en los que se estaba incurriendo por la entidad por incumplimiento de las obligaciones de diligencia reforzada en la captaci¨®n de dichas rentas y la mala praxis de algunas sucursales en materia de cumplimiento normativo¡±.

El Sepblac destaca que entre esos a?os 193 clientes -76 personas f¨ªsicas y 117 sociedades limitadas- realizaron transferencias a China y Hong Kong por valor de 99,1 millones de euros. Tras recibir los requerimientos judiciales, la entidad supuestamente no llev¨® a cabo ning¨²n examen especial sobre sus clientes y permiti¨® la salida de 31,7 millones.

Los directores implicados supuestamente permitieron el uso de testaferros y actividades econ¨®micas no justificadas, ¡°con repetici¨®n de un patr¨®n falsario de ingresos en efectivo para eludir a Hacienda, fraccionando facturas, con empresas instrumentales y sin controlar a los clientes¡±. Los directivos de esas sucursales, seg¨²n el juez, permitieron que otras personas distintas a los titulares firmaran operaciones de ingresos o transferencias.

Transferencias por Internet

Los l¨ªderes de la organizaci¨®n criminal tambi¨¦n operaban a trav¨¦s de banca electr¨®nica, lo que les evitaba desplazar a testaferros, a las entidades bancarias. El juez cifra en 50 sociedades de la trama y 16 personas f¨ªsicas las que utilizaron la banca electr¨®nica de CaixaBank. Los directores de las sucursales investigadas supuestamente permitieron a las organizaciones Snake, Chequia, Emperador y Juguetes que realizaran ingresos compartiendo beneficiarios comunes. En el caso Emperador, por ejemplo, ordenaron 2.254 transferencias por valor de 41,6 millones de euros.

Las organizaciones investigadas divid¨ªan las remesas de dinero procedentes de sus ganancias il¨ªcitas en cantidades m¨¢s peque?as, entre 20.000 y 35.000 euros. A veces se produc¨ªan ingresos de efectivo simult¨¢neos en el mismo d¨ªa, hora y cantidad entre varias sociedades aparentemente desvinculadas entre s¨ª.

Informaci¨®n de 18 bancos

El juez distingue en su resoluci¨®n entre la actuaci¨®n de CaixaBank y de ICBC de la de otras entidades bancarias. Por ejemplo, a ra¨ªz de la llamada operaci¨®n Snake, la Fiscal¨ªa Anticorrupci¨®n y el juzgado n¨²mero 7 de Parla, solicitaron informaci¨®n a las entidades bancarias sobre las comunicaciones que hab¨ªan cursado al Sepblac por las operaciones investigadas. Un total de 18 bancos reportaron que hab¨ªan comunicado al servicio antiblanqueo un total de 109 expedientes relacionados con 111 empresas y 42 personas f¨ªsicas de la organizaci¨®n Snake, por movimientos sospechosos de blanqueo.

El juez se?ala que, en el caso de ICBC no hubo ninguna comunicaci¨®n sobre expedientes. Y en el caso de CaixaBank, se localizaron cuatro expedientes, todos de una de las sucursales investigadas. Sin embargo, los directivos de esta, pese advertir indicios de blanqueo en una de las cuentas, ¡°permitieron a su administrador contratar nuevas cuentas para otra sociedad de su propiedad y cliente de la misma sucursal¡±.

La entidad, dice, no implement¨® las medidas necesarias y adecuadas de prevenci¨®n, pese a conocer los riesgos en los que incurri¨® su red de sucursales y cajeros autom¨¢ticos y tener las herramientas necesarias para ello: "Se permiti¨® operar, obviando la diligencia debida, a nacionales de pa¨ªses asi¨¢ticos sospechosos de estar implicados en investigaciones por blanqueo y fraude. Igualmente no procedi¨® a la necesaria comunicaci¨®n al ¨®rgano de prevenci¨®n (Sepblac) para atajar la presunta pr¨¢ctica delictiva."