50 teleoperadores y sablazos de 1.000 euros: la polic¨ªa desmonta el sofisticado timo del fichero de morosos

La Polic¨ªa Nacional ha comunicado hoy que han desarticulado una organizaci¨®n criminal que, presuntamente, estaf¨® a miles de personas suplantando ficheros de morosidad. Primero les inflaba la factura de tel¨¦fono a base de llamadas de tarificaci¨®n y luego trataba de quedarse con dinero destinado a saldar deudas pendientes. "El grupo delictivo dispon¨ªa de un centro de llamadas ¡ªcall center¡ª desde donde timaban una cantidad media de 1.000 euros por v¨ªctima en su factura telef¨®nica", han explicado en un comunicado las autoridades.

El fraude era muy sofisticado y contaba con una organizaci¨®n muy detallada: seg¨²n la Polic¨ªa, la mayor parte de las v¨ªctimas no percib¨ªa el timo gracias a que el dise?o y el funcionamiento del proceso delictivo "era tan impecable que aparentaba ser legal, por lo que apenas se han registrado denuncias". Entre otras cosas, contaba con p¨¢ginas web que falsificaban la apariencia de empresas reales del sector y con el centro para llamadas con 50 puestos para teleoperadores.

Una media de 1.000 euros por timado

La investigaci¨®n se inici¨® a mediados del a?o 2016 cuando se detect¨® el funcionamiento de esta organizaci¨®n criminal. El timo inclu¨ªa supuestamente dos sistemas: el primero se basaba en conseguir atrapar a los estafados en llamadas de tarificaci¨®n adicional que les costaban cientos de euros; el segundo, una vez detectado alg¨²n usuario que de verdad tuviera pendiente alguna deuda, era lograr que este ingresara el dinero para saldarla. Y ese dinero, por supuesto, no llegaba nunca a saldar ning¨²n cobro pendiente, sino que acababa en el bolsillo de los supuestos timadores.

Los siete detenidos se hac¨ªan pasar por intermediarios de los ficheros de morosidad para eliminar el importe de las supuestas deudas, aunque luego se quedaban el dinero y la deuda segu¨ªa existiendo. Para llevar a cabo la estafa, contaban con un centro de llamadas que dispon¨ªa de m¨¢s de 50 puestos de operador para la gesti¨®n diaria ininterrumpida de cientos de llamadas fraudulentas, simulando ser intermediarios encargados de saldar deudas de morosos. Usaban n¨²meros de tarificaci¨®n adicional, que pagaba el timado, ya que los operadores manten¨ªan a los usuarios al tel¨¦fono el m¨¢ximo tiempo posible, mediante m¨²ltiples silencios y la supuesta realizaci¨®n de gestiones para aumentar la tarificaci¨®n. Cada v¨ªctima sufr¨ªa un timo medio de unos 1.000 euros en su factura telef¨®nica.

Las llamadas de tarificaci¨®n especial

El fraude comenzaba con la empresa haci¨¦ndose pasar por una compa?¨ªa legal de las que gestionan los ficheros de morosos. Estas empresas (las que de verdad son legales) disponen de un servicio gratuito para que los usuarios puedan conocer qu¨¦ datos sobre ellos tiene la Asociaci¨®n Nacional de Establecimientos Financieros de Cr¨¦dito y puedan solicitar la rectificaci¨®n o cancelaci¨®n de los mismos. Las empresas de la trama fraudulenta usaban esta misma informaci¨®n y la ofrec¨ªa en su p¨¢gina web de forma supuestamente gratuita. Pero cuando los usuarios consultaban esos datos, se met¨ªan en una espiral muy cara: acababan atrapados en un proceso que inclu¨ªa diferentes llamadas de tarificaci¨®n adicional (es decir, por las que les cobraban cargos extra muy elevados) de manera fraudulenta. El dinero de esas llamadas de tarificaci¨®n adicional iba engordando los beneficios de los defraudadores.

Para darse a conocer y aumentar el n¨²mero de posibles v¨ªctimas, seg¨²n explica la Polic¨ªa, no dudaban en realizar una campa?a de addwords (palabras clave) para posicionar sus p¨¢ginas web en los primeros lugares de los buscadores. De esa manera, cuando un usuario realizaba una b¨²squeda en Internet para buscar informaci¨®n relativa a los ficheros de morosidad, en vez de aparecer en primer lugar las p¨¢ginas legales, aparec¨ªan los de la compa?¨ªa denunciada.

"Las empresas de los detenidos usaban sin autorizaci¨®n las marcas comerciales que eran propiedad de los verdaderos gestores de los ficheros de morosidad. A continuaci¨®n, confeccionaban sus p¨¢ginas web para transmitir a los usuarios una apariencia de credibilidad y legalidad y simular que eran los aut¨¦nticos propietarios de los ficheros de solvencia patrimonial", explica la Polic¨ªa.

Para sacar de las v¨ªctimas el m¨¢ximo dinero posible a trav¨¦s de las llamadas fraudulentas, los operadores manten¨ªan a los usuarios al tel¨¦fono el m¨¢ximo tiempo posible mediante m¨²ltiples silencios y la supuesta realizaci¨®n de gestiones que no ten¨ªan otro objetivo que alargar las llamadas de forma innecesaria para aumentar la tarificaci¨®n. "Con frecuencia, estas llamadas pod¨ªan llegar a los 30 minutos, que es el tiempo m¨¢ximo permitido por la ley para las llamadas a los n¨²meros de tarificaci¨®n adicional", se?alan los investigadores.

Dos timos en uno: recobro fraudulento

En el caso de que las v¨ªctimas se pusiesen en contacto con la compa?¨ªa para solicitar informaci¨®n sobre los ficheros de morosidad, y no estuvieran incluidos en ninguno de ellos, los investigados siempre respond¨ªan por defecto que el usuario podr¨ªa estar incluido por lo menos en dos ficheros de morosidad e indicaban que se deb¨ªa llamar al n¨²mero de tarificaci¨®n adicional para continuar el proceso. Les dec¨ªan que ese n¨²mero era gratuito y subvencionado y que la duraci¨®n media de la llamada ser¨ªa de cinco minutos. Sin embargo, nunca era posible terminar el proceso de consulta en una sola llamada, aunque el usuario no estuviese incluido en los ficheros de morosidad, oblig¨¢ndole por tanto a realizar varias llamadas.

Pero, adem¨¢s, los agentes constataron que las actividades delictivas no se limitaban a utilizar n¨²meros de tarificaci¨®n adicional para obtener el dinero de las v¨ªctimas, sino que, adem¨¢s, al finalizar el proceso telef¨®nico remit¨ªan a la v¨ªctima un informe con el dinero que supuestamente adeudaban y que ten¨ªan que ingresar para poder salir de los ficheros de morosidad. Ese dinero se lo quedaban los detenidos y no lo utilizaban para sacar a las v¨ªctimas de los ficheros de morosidad, por lo que las personas estafadas se quedaban sin el dinero y segu¨ªan incluidas en esos ficheros.

220.000 euros en efectivo y objetos caros

La Polic¨ªa ha explicado que, despu¨¦s de casi tres a?os de pesquisas y una vez obtenida toda la informaci¨®n, los agentes establecieron el correspondiente dispositivo operativo y registraron el centro de llamadas ubicado en una localidad de Madrid. Los agentes se incautaron de m¨¢s de 220.000 euros en efectivo as¨ª como numerosos dispositivos electr¨®nicos procedentes del call center desde donde atend¨ªan las llamadas con documentaci¨®n relativa a la facturaci¨®n y a los clientes de la empresa y documentaci¨®n f¨ªsica.

Tambi¨¦n se apoderaron de numerosos objetos de gran valor adquiridos con las ganancias de la actividad delictiva. En el v¨ªdeo distribuido por la Polic¨ªa con im¨¢genes del registro, pueden verse apiladas videoconsolas y videojuegos, zapatillas de marca y objetos de coleccionista vinculados a los videojuegos y las series de culto.

"Debido al cambio continuo de empresas y cuentas bancarias utilizadas para recibir los ingresos procedentes de la estafa, de momento no es posible cuantificar con exactitud el importe del fraude investigado, aunque si se tiene en cuenta que hay miles de v¨ªctimas y que el dinero que se obten¨ªa de cada una de ellas puede ser cercano a los 1.000 euros, el beneficio il¨ªcito obtenido por los detenidos supera los cuatro millones de euros", explican los investigadores.

Esta operaci¨®n se enmarca en el Plan de Choque establecido por la Unidad Central de Ciberdelincuencia de la Polic¨ªa Nacional contra el fraude. Recientemente, los agentes especializados en la lucha contra las ciberestafas han llevado a cabo dos importantes operaciones que, en total, han permitido la detenci¨®n de 69 personas.