Mairead McGuinness, comisaria europea: ¡°El anonimato de los usuarios de criptomonedas se ha acabado¡±
Bruselas lanza el nuevo paquete contra el blanqueo de capitales con la propuesta de una autoridad comunitaria, la limitaci¨®n de operaciones en efectivo y reglas para las ¡®criptocarteras¡¯
Bruselas quiere dar un salto adelante en la lucha contra la financiaci¨®n del crimen organizado con un amplio paquete de medidas aprobado este martes que incluye la creaci¨®n de una Autoridad Europea contra el Blanqueo de Capitales (AMLA, por sus siglas en ingl¨¦s). Tras cinco directivas desplegadas con desigual acierto en los socios de la UE, la Comisi¨®n Europea quiere fijar mediante una regulaci¨®n normas homog¨¦neas supervisadas por una agencia c...
Bruselas quiere dar un salto adelante en la lucha contra la financiaci¨®n del crimen organizado con un amplio paquete de medidas aprobado este martes que incluye la creaci¨®n de una Autoridad Europea contra el Blanqueo de Capitales (AMLA, por sus siglas en ingl¨¦s). Tras cinco directivas desplegadas con desigual acierto en los socios de la UE, la Comisi¨®n Europea quiere fijar mediante una regulaci¨®n normas homog¨¦neas supervisadas por una agencia comunitaria. ¡°Ya no vamos a estar en una situaci¨®n en la que las reglas van a ser implementadas de forma diferente entre los pa¨ªses miembros¡±, sostiene la comisaria de Servicios Financieros, Mairead McGuinness (Drogheda, Irlanda, 62 a?os) en una entrevista con cinco medios europeos, entre ellos EL PA?S.
La autoridad europea es la pieza clave de las nuevas medidas para combatir el dinero sucio en la UE, como avanz¨® EL PA?S este lunes. ¡°Desde un punto de vista global, es una potente declaraci¨®n de la Uni¨®n Europea. Expresa nuestra determinaci¨®n a acabar con el blanqueo de capitales¡±, afirma McGuinness. ¡°La propuesta es un gran paso adelante hacia una mayor regulaci¨®n europea de esta actividad, que es demasiado grande e insana y tiene un impacto no solo econ¨®mico, sino tambi¨¦n social¡±, a?ade la comisaria, quien recuerda que detr¨¢s del lavado de capitales hay delitos como el tr¨¢fico de drogas o la prostituci¨®n infantil. ¡°No debemos dejar que esos delincuentes acumulen su riqueza en nuestro sistema financiero¡±.
La lucha contra el blanqueo de capitales est¨¢ entre las prioridades de la Comisi¨®n Europea despu¨¦s de que estallaran esc¨¢ndalos a lo largo y ancho del continente. El del dan¨¦s Danske Bank fue la gota que colm¨® el vaso. Aun as¨ª, los pa¨ªses siguen arrastrando los pies a la hora de trasladar las normas europeas a sus legislaciones. Bruselas tuvo que abrir expediente a 23 socios por no transponer la quinta directiva o hacerlo con deficiencias; en 12 casos se vio obligada a poner en marcha posteriormente procedimientos de infracci¨®n y en cuatro, a emitir un dictamen motivado, que es el paso previo para ir al Tribunal de Justicia de la UE. ¡°Vamos a ser muy claros con los pa¨ªses miembros: necesitamos la plena ejecuci¨®n de cuanto ponemos en marcha¡±, apunta la comisaria. ¡°La industria financiera nos cuenta que debe cumplir con diferentes reglas, dependiendo del pa¨ªs en el que operan. Eso no debe ser as¨ª. Queremos que haya armonizaci¨®n¡±, insiste.
La AMLA tendr¨¢ competencias para supervisar un grupo de compa?¨ªas financieras transnacionales, pero tambi¨¦n para poner orden en los esfuerzos de los Veintisiete en la lucha contra esos delitos. ¡°La autoridad tendr¨¢ poderes para controlar las entidades financieras de mayor riesgo. Y no solo eso. Tambi¨¦n ser¨¢ responsable de coordinar el trabajo de las unidades de inteligencia financiera, lo cual permitir¨¢ establecer una coordinaci¨®n entre pa¨ªses miembros¡±, explica McGuinness. La regulaci¨®n de la agencia deber¨¢ ser pactada ahora entre el Consejo de la UE y el Parlamento Europeo. Uno de los aspectos que deber¨¢n abordarse es el de la ubicaci¨®n. Fr¨¢ncfort y Par¨ªs parten como favoritas al albergar ya a supervisores, pero en la carrera tambi¨¦n pueden apuntarse los pa¨ªses que quedaron fuera de la batalla por la Agencia Europea del Medicamento, como Espa?a. ¡°La localizaci¨®n no es la prioridad. Para m¨ª, lo importante es su funci¨®n¡±, sostiene.
L¨ªmite de 10.000 euros para el efectivo
La comisaria todav¨ªa no ha hecho los c¨¢lculos de cu¨¢ntas entidades estar¨¢n bajo el radar directo de la nueva autoridad. ¡°Se decidir¨¢ de acuerdo con un enfoque basado en el riesgo. El n¨²mero de entidades puede cambiar con el paso del tiempo, de modo que lo que entra?a riesgo hoy tal vez no lo implica ma?ana¡±, razona. Seg¨²n el paquete legislativo, el riesgo se evaluar¨¢ dependiendo de tres criterios: la proporci¨®n de clientes extranjeros o que est¨¢n pol¨ªticamente expuestos, el intercambio de activos que han sido identificados como m¨¢s susceptibles de ser objeto de esas pr¨¢cticas il¨ªcitas o el volumen de operaciones con terceros pa¨ªses que hayan demostrado tener carencias en esa materia. ¡°No vale la pena dar un n¨²mero de entidades supervisadas, pero claramente lo estar¨¢n aquellas que tienen actividad transnacional. Por lo que hemos visto, sabemos que es un ¨¢rea en la que hay problemas¡±, agrega. ¡°No se trata de una agencia para hallar problemas, sino para evitarlos¡±, concluye la comisaria.
La Comisi¨®n Europea realiz¨® un estudio en 2019 para identificar los ¨¢mbitos en los que se estaban produciendo esas actividades il¨ªcitas, que suponen el 1% del PIB europeo, seg¨²n Europol. Ese informe apuntaba al f¨²tbol profesional, los llamados visados o pasaportes de oro, las casas de apuestas online y las criptomonedas. El paquete presentado por la Comisi¨®n trata de atajar algunos de esos ¨¢mbitos. Hay, por ejemplo, una pieza legislativa para poner coto a la opacidad con esas monedas digitales. ¡°Aquellos involucrados en el espacio de las criptomonedas ahora se dar¨¢n cuenta de que el anonimato se ha acabado¡±, se?ala con rotundidad. ¡°Los proveedores de servicios tendr¨¢n que incluir la informaci¨®n completa sobre el remitente y el beneficiario de estas transferencias, de la misma manera que lo hacen actualmente para transacciones electr¨®nicas¡±.
El otro ¨¢mbito que Bruselas quiere controlar es el del efectivo. Ah¨ª, para no colisionar con las capitales, la Comisi¨®n ha fijado un tope m¨¢ximo generoso, de 10.000 euros. Espa?a cumple sobradamente con ese umbral con la nueva ley antifraude, que redujo los pagos en efectivo a 1.000 euros entre profesionales y 2.500 entre particulares. No todos los pa¨ªses, no obstante, imponen l¨ªmites. En concreto, 12 a¨²n no lo hacen. ¡°Me han explicado que el efectivo est¨¢ presente en relaciones familiares. Por ejemplo, un nieto puede recibir dinero de su abuelo. No queremos interferir en las situaciones normales en las que el efectivo se da como regalo. Pero no somos ingenuos a la realidad de que el efectivo puede ser una entrada de dinero sucio¡±, remacha la comisaria.