Un antiguo empleado de Deutsche Bank recibir¨¢ de EE UU 200 millones de d¨®lares por desvelar un fraude bancario

Su nombre no ha trascendido, pero el atrevimiento de un antiguo empleado de Deutsche Bank que no tuvo reparos en dar informaci¨®n sobre la manipulaci¨®n llevada a cabo por un grupo de bancos tendr¨¢ una recompensa nunca antes vista. La Comisi¨®n de Comercio de Futuros de Materias Primas de EE UU (CFTC, por sus siglas en ingl¨¦s) anunci¨® este jueves en un comunicado que le entregar¨¢ casi 200 millones de d¨®lares (172 millones de euros) por la ¡°informaci¨®n original, concreta, cre¨ªble y oportuna¡± aportada por el informante, que ¡°contribuy¨® significativamente¡± a una investigaci¨®n ya abierta que culmin¨® con ¨¦xito, as¨ª como a otras dos pesquisas emprendidas por un regulador estadounidense y otro extranjero.

Aunque el texto del comunicado no lo explicita para proteger con la m¨¢xima discreci¨®n a los que se deciden a dar el paso de denunciar, la retribuci¨®n est¨¢ ligada al esc¨¢ndalo de manipulaci¨®n del ¨ªndice l¨ªbor (el mercado interbancario londinense), que result¨® en sanciones multimillonarias a un pu?ado de bancos por llegar a pactos secretos para trastocar los tipos de inter¨¦s en su beneficio. Entre ellos est¨¢n los brit¨¢nicos Barclays, HSBC y Royal Bank of Scotland, el franc¨¦s Soci¨¦t¨¦ G¨¦n¨¦rale, los suizos UBS y Credit Suisse y el alem¨¢n Deutsche Bank. Este ¨²ltimo acord¨® en 2015 pagar 2.500 millones de d¨®lares (2.150 millones de euros) por su responsabilidad en el caso, con lo que pese al hist¨®rico importe de la recompensa, el beneficio obtenido por las arcas p¨²blicas gracias a las sanciones la supera con creces.

El bufete de abogados Kirby McInerney, con sede en Nueva York, ha identificado al informante como su cliente, y dice que este aport¨® ¡°amplia informaci¨®n, documentos y datos comerciales en 2012¡±, lo que contribuy¨® de forma decisiva al ¨¦xito de las investigaciones. Sus representantes legales han celebrado la importante suma desembolsada. ¡°Nos complace que la CFTC haya reconocido que el denunciante merec¨ªa un premio sustancial y Kirby McInerney luch¨® duro para asegurar que su cliente fuera reconocido bajo el sistema de premios actual. Hoy podemos decir que el sistema funciona¡±, afirm¨® satisfecho David Kovel, el socio del bufete que asumi¨® el caso.

Para que un denunciante sea recompensado no basta con dar datos ambiguos. Este debe demostrar que hubo un ¡°nexo significativo¡± entre la informaci¨®n proporcionada y la capacidad de la CFTC de completar con ¨¦xito su investigaci¨®n, un hecho que en esta ocasi¨®n se produjo. Desde que entreg¨® su primera recompensa en 2014, la CFTC ha otorgado m¨¢s de 300 millones de d¨®lares (257 millones de euros) a informantes.

La manipulaci¨®n del l¨ªbor no solo ha tenido consecuencias en Estados Unidos. Bruselas tambi¨¦n ha impuesto multas al conjunto de bancos detr¨¢s del fraude, y a otros que se lucraron manipulando los tipos de inter¨¦s interbancarios del eur¨ªbor para influir artificialmente en los precios de los derivados. En este ¨²ltimo caso, los operadores se pon¨ªan en contacto en chats y servicios de mensajer¨ªa instant¨¢nea. ¡°?Puedes decirle a tus chicos que rebajen el eur¨ªbor a 12 meses?¡±. ¡°OK. Hecho. (...) No dudes en decirme si necesitas cualquier otra cosa¡±, dec¨ªa una de las comunicaciones interceptadas.

El pago puede marcar un antes y un despu¨¦s en el modo en que los altos cargos de grandes empresas lidian con las pr¨¢cticas ilegales de las firmas para las que trabajan, dado que la posibilidad de obtener una cuantiosa recompensa por ello que garantice su seguridad econ¨®mica al salir de la compa?¨ªa aireando sus trapos sucios puede convertirse en un poderoso incentivo.

Consciente de la utilidad de los filtradores, una directiva europea aprobada en 2019 les ofrece protecci¨®n ante posibles represalias de la justicia por haber roto cl¨¢usulas de confidencialidad, siempre que su objetivo sea denunciar posibles casos de corrupci¨®n. Hasta ese momento, solo 10 de los entonces 28 Estados de la UE contaban con normas generales de protecci¨®n al filtrador, con diferentes grados de celo: Francia, Hungr¨ªa, Irlanda, Italia, Lituania, Malta, Holanda, Eslovaquia, Suecia y el Reino Unido (que todav¨ªa formaba parte de la UE).