Hacienda crea una herramienta de inteligencia artificial para detectar redes de blanqueo de capitales

La lucha contra el blanqueo de capitales se parece, en muchas ocasiones, a la ardua y no siempre fruct¨ªfera b¨²squeda de una aguja en un pajar. Para facilitar esa labor de los investigadores, la Agencia Tributaria (AEAT) ha creado una herramienta inform¨¢tica que a¨²na el an¨¢lisis masivo de datos (big data), con t¨¦cnicas de rastreo por algoritmos y la inteligencia artificial para rastrear de modo simult¨¢neo m¨²ltiples bases de datos y detectar las redes de lavado de dinero utilizadas por la delincuencia, seg¨²n detallan a EL PA?S fuentes del Servicio de Vigilancia Aduanera. El proyecto, que va m¨¢s all¨¢ de un programa in¨¦dito e incluye una novedosa metodolog¨ªa de trabajo, ha sido bautizado como Nidel, transcripci¨®n fon¨¦tica del t¨¦rmino ingl¨¦s needle (aguja).

La herramienta inform¨¢tica ¨Dque entr¨® en funcionamiento a modo de prueba el pasado verano en una de las delegaciones especiales de la AEAT y en la actualidad ya se usa en otras dos¨D pretende detectar personas tanto f¨ªsicas como jur¨ªdicas (empresas) que hayan registrado un incremento de origen desconocido y no justificado de su patrimonio, y que, adem¨¢s, tengan v¨ªnculos delictivos, ya sea porque tienen antecedentes o porque se pueda sospechar que act¨²an para otros como testaferros o sociedades patrimoniales. La piedra angular del proyecto es un programa inform¨¢tico creado espec¨ªficamente para este fin por el Departamento de Inform¨¢tica Tributaria de la AEAT que facilita a los analistas el cruce de datos de personas, productos bancarios, veh¨ªculos, embarcaciones o inmuebles, entre otros, y la elaboraci¨®n con todos ellos de tablas para agilizar la detecci¨®n de individuos y sociedades que muestren perfiles con riesgo de dedicarse al lavado de dinero.

¡°La potencia de estas tecnolog¨ªas, junto con el gran volumen de informaci¨®n disponible en las bases de datos de la Agencia tributaria y de otras entidades con las que hay convenios, hace posible que el programa encuentre patrones de blanqueo de modo eficaz. Lo que antes llevaba mucho tiempo, ahora se puede hacer mucho m¨¢s r¨¢pido¡±, destaca en conversaci¨®n telef¨®nica Manuel Montesinos, subdirector general de Operaciones del Servicio de Vigilancia Aduanera y uno de los impulsores del proyecto Nidel.

Como ejemplo de la mejora que este representa, Montesinos pone el hipot¨¦tico caso de la esposa de un condenado por narcotr¨¢fico que figura como administradora de una sociedad que adquiere un inmueble a un tercero cuya empresa tiene v¨ªnculos con los anteriores. ¡°Hasta ahora, para investigar esta compraventa sospechosa hab¨ªa que analizar por separado la informaci¨®n de cada uno de los actores para constatar que est¨¢bamos ante una operaci¨®n de blanqueo, lo que obligada a invertir mucho tiempo. Ahora, con el programa podremos descubrir los nexos entre unos y otros en cuesti¨®n de minutos¡±, se?ala.

Sin embargo, el alto cargo de Vigilancia Aduanera advierte: ¡°Que nadie piense que se va a poder acabar con el blanqueo de capitales en 10 minutos o que se va a detener a todos los blanqueadores al d¨ªa siguiente. Es una metodolog¨ªa compleja sujeta a evoluci¨®n que a¨²n est¨¢ en sus inicios¡±, recalca. De hecho, el programa inform¨¢tico y el trabajo que hacen con ¨¦l los analistas de Hacienda es solo un primer paso de la investigaci¨®n. Ellos detectar¨¢n a aquellas personas con vinculaciones delictivas, ya sea familiares o societarias, que presentan situaciones econ¨®micas y patrimoniales an¨®malas y las trasladar¨¢n a los investigadores de Vigilancia Aduanera, que comenzaron a partir de esos datos iniciales unas pesquisas policiales de corte m¨¢s tradicional. ¡°El investigador tendr¨¢ que actualizar y contrastar esa informaci¨®n que se ha obtenido gracias al proyecto Nidel con las fuentes originales para construir un caso penal. Esta segunda fase del trabajo tambi¨¦n es compleja y lleva su tiempo. No vamos a ir a un fiscal o un juez ¨²nicamente con la informaci¨®n que arroje el sistema¡±, incide Montesinos.

El proyecto ¨Dcuyo origen se remonta a mediados de 2019¨D se est¨¢ desarrollando en tres fases. En primer lugar, se ha identificado a las personas y sociedades que ya tienen antecedentes por actividades delictivas en las bases de datos del Servicio de Vigilancia Aduanera. A este colectivo se unen todas aquellas personas relacionadas con ellas por nexos ¡°significativos¡±, ya sean familiares, societarios o financieros, ante la posibilidad de que, pese a que no tengan antecedentes, ¡°puedan ser parte importante de la estructura de blanqueo¡±. Finalmente, se analiza el patrimonio de todos ellos en busca de ¡°inconsistencias¡± que afloren indicios del lavado de fondo.

¡°La filosof¨ªa del sistema est¨¢ amparada en la jurisprudencia del Tribunal Supremo, que fija claramente los tres indicios que deben sustentar una investigaci¨®n de blanqueo: que haya un v¨ªnculo con una actividad delictiva, que el patrimonio o la operaci¨®n econ¨®mica sea inusual y que no haya una explicaci¨®n para el mismo¡±, recalca Montesinos. El objetivo final es la desarticulaci¨®n de la trama con la detenci¨®n de los implicados, pero tambi¨¦n la incautaci¨®n de los bienes de los delincuentes. ¡°De nada sirve arrestar a cinco personas que han blanqueado 50 millones de euros si no retornamos el dinero a la sociedad¡±, a?ade.

De hecho, el programa Nidel permitir¨¢ a los investigadores identificar no solo a los presuntos blanqueadores, sino tambi¨¦n su patrimonio para facilitar que la justicia bloquee los bienes obtenidos il¨ªcitamente. En los tres ¨²ltimos a?os, Vigilancia Aduanera ha destapado casos de blanqueo por un valor medio anual de 100 millones de euros, con un pico en 2020, cuando se alcanzaron los 183 millones. Con el programa Nidel, Hacienda aspira a impulsar estas cifras.