Bankinter gana 154 millones hasta marzo, un 4% m¨¢s, a pesar de no contar ya con L¨ªnea Directa

Bankinter da el pistoletazo de salida de la presentaci¨®n de resultados de la banca espa?ola, en este caso del primer trimestre del a?o. Y lo hace con un aumento de ingresos y beneficios: gan¨® 154,3 millones hasta marzo, un 4,1% m¨¢s que en el mismo periodo de 2021, seg¨²n ha comunicado este jueves a la CNMV. Un aumento que ha conseguido a pesar de no contar ya con los ingresos de la aseguradora L¨ªnea Directa, negocio que s¨ª se inclu¨ªa en el primer trimestre del ejercicio anterior (se segreg¨® a finales de abril).

¡°La entidad culmina un primer trimestre r¨¦cord, con un resultado basado en el negocio bancario recurrente que ya supera al del periodo precovid¡±, destaca el banco en un comunicado. El resultado antes de impuestos de la actividad bancaria alcanz¨® los 214,3 millones, un 33% m¨¢s que hace un a?o en t¨¦rminos comparables. Y el margen de intereses se eleva a los 320 millones, un 2,6% m¨¢s. Adem¨¢s, Bankinter subraya que sienten vientos de cola: ¡°Se empieza a consolidar la senda de la recuperaci¨®n¡±.

El banco explica en la nota enviada a la CNMV que todos los m¨¢rgenes de la cuenta mejoran respecto a las cifras del primer trimestre de 2021. Esto es una muestra de la capacidad de la entidad para compensar la p¨¦rdida del aporte del negocio de L¨ªnea Directa con mayores ingresos bancarios. ¡°Bankinter mantiene el fuerte impulso de su actividad comercial: la nueva producci¨®n hipotecaria crece un 25% respecto al primer trimestre de 2021; un 15,6% m¨¢s los recursos de clientes; un 7,8% la inversi¨®n crediticia; y un 16,8% los fondos de inversi¨®n¡±, a?ade en el comunicado.

El margen bruto ascendi¨® a 499,5 millones, un 7,4% m¨¢s que hace un a?o. De esos ingresos, un 64% lo aport¨® el margen de intereses y un 29% los ingresos por comisiones (consigui¨® 147 millones por esta v¨ªa, un 13% m¨¢s, siendo la partida principal la gesti¨®n de activos). ¡°Las principales ratios de gesti¨®n reflejan la solidez del negocio: la rentabilidad sobre recursos propios, ROE, mejora hasta el 11,7%; la eficiencia, hasta el 41,6%, y la ratio de mora se reduce hasta el 2,2%¡±, subraya Bankinter. Por la parte de la solvencia, la ratio de capital CET1 fully loaded se situ¨® en el 11,9%, por encima de lo que le exige el BCE (7,726%).

En este primer trimestre todav¨ªa no se dejan ver los estragos que pueda causar la crisis generada por la guerra de Ucrania. La banca teme que pueda ocasionar un aumento significativo de la mora. Sin embargo, la entidad que dirige Mar¨ªa Dolores Dancausa informa de que la morosidad baj¨® hasta el 2,20% en los tres primeros meses del a?o.

Los activos totales sumaron 110.801,2 millones hasta marzo, un 9,9% m¨¢s que hace en 2021. La inversi¨®n crediticia a clientes cerr¨® el trimestre en 69.679,3 millones, un 7,8% por encima. Y el margen de explotaci¨®n antes de provisiones acab¨® en 291,9 millones, un 11% m¨¢s. ¡°Acredita la solidez de la estrategia comercial del banco, su proyecci¨®n de cara al futuro y su capacidad para compensar con ingresos bancarios la ausencia de los resultados de L¨ªnea Directa¡±, se?ala en la nota.

M¨¢s actividad comercial

El crecimiento de los ingresos se refleja en todos los negocios en los que est¨¢ inmerso el banco. Por la parte de empresas, el volumen de inversi¨®n crediticia se situ¨® en 29.500 millones de euros, un 5,4% m¨¢s que en el mismo periodo de 2021. ¡°El crecimiento de la cartera en Espa?a fue del 5,2%, frente a una ca¨ªda sectorial del 0,4%, con datos a febrero del Banco de Espa?a¡±, destaca Bankinter. En la actividad internacional, la entidad ha conseguido un margen bruto por encima del 16% hasta marzo.

En banca comercial, destacan los clientes de mayor patrimonio. As¨ª, la banca privada increment¨® el patrimonio gestionado en un 12% hasta los 50.700 millones, con un patrimonio neto nuevo captado en los tres primeros meses del a?o de 1.700 millones.

El negocio hipotecario ha sido otro de los revulsivos y ha vuelto a alcanzar niveles r¨¦cord. ¡°La nueva producci¨®n del trimestre llega hasta los 1.600 millones de euros, incluyendo datos procedentes de EVO y de todas las geograf¨ªas en las que el banco opera¡±, asegura Bankinter. De esta forma, la nueva producci¨®n hipotecaria subi¨® un 25% respecto al mismo periodo del a?o anterior. Y la cartera de hipotecas residenciales del grupo alcanza los 32.000 millones de euros.

En cuanto al saldo de cuentas n¨®minas, producto clave en la atracci¨®n de nuevos clientes, se situ¨® en Espa?a en los 15.900 millones, un 18% m¨¢s que hasta marzo de 2021. Y en el negocio de gesti¨®n de activos, el volumen de recursos gestionados fuera del balance ascendi¨® a 39.249,3 millones, un 14,7% por encima de marzo del ejercicio anterior. Eso s¨ª, si se compara con el pasado trimestre, la cifra es inferior ¡°debido sobre todo a la mala evoluci¨®n de los mercados¡±, justifica Bankinter.

En el caso del negocio en Portugal, la entidad tambi¨¦n consigue crecimiento en todos sus indicadores: la cartera de inversi¨®n llega a 7.200 millones (8% m¨¢s) y los recursos gestionados fuera de balance alcanzan los 4.200 millones (11% m¨¢s). ¡°Bankinter Portugal obtiene un margen de intereses y un margen bruto que son un 8% y 11% superiores, respectivamente, a los del mismo periodo de 2021¡å, a?ade la entidad. El resultado antes de impuestos en el pa¨ªs vecino es de 16 millones hasta marzo, un 13% m¨¢s que hace un a?o.

Adem¨¢s, EVO Banco consigui¨® una cartera de inversi¨®n crediticia un 47% mayor a cierre del trimestre. La nueva producci¨®n hipotecaria fue de 182 millones de euros. Y alcanza los 687.000 clientes.