La Audiencia Nacional ordena reabrir una investigaci¨®n por blanqueo contra CaixaBank, ING e Ibercaja

La Audiencia Nacional vuelve a colocar el foco en CaixaBank, ING e Ibercaja. La Sala de lo Penal ordena reabrir la investigaci¨®n por blanqueo de capitales que salpica a las tres entidades financieras por su vinculaci¨®n con el caso Bandenia, un presunto banco pantalla dedicado al movimiento internacional de divisas para ocultar al fisco los verdaderos due?os del dinero. En l¨ªnea con la Fiscal¨ªa, el tribunal considera que existen suficientes ¡°indicios¡± para continuar con las pesquisas contra las tres compa?¨ªas, en donde Bandenia abri¨® cuentas para operar. Tambi¨¦n da luz verde a citar a declarar a sus representantes. Contactadas por EL PA?S este lunes, ING e Ibercaja no han querido hacer comentarios; y CaixaBank se limita a afirmar que colaborar¨¢ con el juez en toda aquella informaci¨®n que les solicite, ¡°tal y como hemos hecho hasta ahora¡±.

El instructor Santiago Pedraz, que sustituy¨® a Jos¨¦ de la Mata al frente del Juzgado Central de Instrucci¨®n 5 de la Audiencia Nacional, decidi¨® archivar estas pesquisas el pasado 21 de julio al considerar que no hab¨ªa quedado ¡°debidamente justificada la perpetraci¨®n de los delitos que¡± se imputaban. Pero la Fiscal¨ªa recurri¨® la medida: antes de tomar una iniciativa as¨ª, consideraba ¡°necesaria¡± la pr¨¢ctica de diversas pruebas, como la declaraci¨®n de los responsables de cumplimiento normativo de CaixaBank, Ibercaja e ING. En opini¨®n del ministerio p¨²blico, dar carpetazo a la causa supon¨ªa dar por buena la eficacia de los modelos de compliance de estas empresas sin haber interrogado a sus encargados y sin evaluar su eficacia y, por tanto, constitu¨ªa un ¡°palmario cierre en falso de la instrucci¨®n penal sobre la presunta y eventual responsabilidad¡± de estas personas jur¨ªdicas.

La Fiscal¨ªa va m¨¢s all¨¢ en sus alegaciones y expone que, pese a la resoluci¨®n de Pedraz, existen suficientes indicios para valorar la comisi¨®n de un delito imprudente de blanqueo por parte de CaixaBank, Ibercaja e ING. Entre otras pruebas, el ministerio p¨²blico pone sobre la mesa m¨¢s de media docena de informes de la Oficina Nacional de Investigaci¨®n del Fraude (ONIF), del Servicio Ejecutivo de la Comisi¨®n de Prevenci¨®n del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (Sepblac) y de la Unidad de Delincuencia Econ¨®mica y Fiscal (UDEF) de la Polic¨ªa Nacional.

Unos argumentos que acepta la Secci¨®n Cuarta de la Sala de lo Penal de la Audiencia Nacional, que ha analizado el recurso. En una resoluci¨®n del 15 de noviembre, a la que ha tenido acceso EL PA?S, el tribunal valida parcialmente la tesis del ministerio p¨²blico. Ha anulado el archivo y ha prorrogado seis meses m¨¢s la investigaci¨®n. ¡°La decisi¨®n de sobreseimiento provisional de las actuaciones resulta prematura en este momento procesal¡±, exponen los magistrados, que dan luz verde a interrogar ahora a los representantes que designen CaixaBank, ING e Ibercaja, sin que sea necesario que sean los responsables de sus programas de cumplimiento normativo, como ped¨ªa la Fiscal¨ªa.

La Sala a?ade que, a la hora de decretar el archivo, el instructor no analiz¨® detalladamente los indicios ¡°que pudieran apuntar hacia unas supuestas conductas delictivas¡±, con el ¡°fin de desvirtuarlos o cuando menos de acreditar su insuficiencia a fin de la continuaci¨®n de las actuaciones¡±. De hecho, el tribunal apunta que el ministerio p¨²blico ha aportado ¡°numerosos indicios¡± obtenidos durante la investigaci¨®n, ¡°que exigir¨ªan cuando menos un pronunciamiento espec¨ªfico al respecto¡±.

Una derivada del ¡®caso Bandenia¡¯

Estas pesquisas constituyen una derivada del bautizado caso Bandenia, donde se investig¨® a este banco privado, bajo control de Jos¨¦ Miguel Artiles, por dedicarse supuestamente al movimiento internacional de divisas para ocultar al fisco los verdaderos titulares de los capitales. En 2017, la Polic¨ªa ejecut¨® las primeras detenciones; y, en 2019, el juez instructor Jos¨¦ de la Mata decidi¨® procesar a una decena de personas por su supuesta implicaci¨®n en la trama. Seg¨²n detall¨® entonces el magistrado, la red abr¨ªa cuentas omnibus en diversas entidades financieras para, ¡°bajo la apariencia de actividades presuntamente l¨ªcitas¡±, justificar los movimientos del dinero. De hecho, fue entonces cuando De la Mata decidi¨® abrir tambi¨¦n una l¨ªnea de investigaci¨®n centrada en CaixaBank, ING e Ibercaja.

Al poner el foco sobre estas tres entidades, el juez De la Mata subray¨® que se ¡°han obtenido datos objetivos que apuntan al incumplimiento sistem¨¢tico de la legislaci¨®n vigente en materia de prevenci¨®n de blanqueo de capitales por parte de Ibercaja, CaixaBank e ING¡±. Por ejemplo, al referirse a los indicios contra las dos primeras, el instructor especific¨® que las cuentas utilizadas por Bandenia en estos bancos ¡°registraron un volumen muy importante de movimientos¡±, y muchos de ellos ten¨ªa como origen y destino pa¨ªses ¡°con una fuerte tradici¨®n de secreto bancario y significativo riesgo de blanqueo¡± (Panam¨¢, Suiza y Hong Kong, entre otros). El magistrado tambi¨¦n destac¨® que la propia denominaci¨®n de Bandenia Banca Privada PLC ¡ªuna ¡°entidad domiciliada en el Reino Unido, que se?ala ser un banco bajo registro de un pa¨ªs africano y cuyo CEO era un espa?ol¡±¡ª ya supon¨ªa ¡°en s¨ª mismo un elemento de riesgo que debiera haber alertado, pues indica, sin ambages, que puede estar dedic¨¢ndose a actividades de banca privada¡±. ¡°Este riesgo se incrementa, adem¨¢s, si tenemos en cuenta que se trata de una sociedad extranjera, con licencia de un pa¨ªs africano, que se publicitaba (en espa?ol) en fuentes abiertas con un amplio elenco de servicios bancarios/financieros de todo tipo¡±, a?ade.

Entre los clientes de Bandenia se encontraba la famosa narco Ana Mar¨ªa Cameno, La reina de la coca, a la que la Audiencia Nacional conden¨® a 16 a?os de c¨¢rcel en septiembre. Entre los sentenciados est¨¢ el propio Artiles, al que se ha impuesto una pena de cuatro a?os de prisi¨®n por colaborar con la organizaci¨®n criminal de La Reina en la operativa para blanquear los ingresos provenientes de la droga. Para ello, seg¨²n consta en la resoluci¨®n, usaron los servicios de CaixaBank.