El jefe del gigante de las criptomonedas Binance dimite y pacta una multa r¨¦cord de 4.368 millones de d¨®lares

Changpeng Zhao, el fundador y jefe del gigante de las criptomonedas Binance, le dec¨ªa a sus empleados que era ¡°mejor pedir perd¨®n que pedir permiso¡±, seg¨²n los fiscales. La plataforma puso el crecimiento y los beneficios por encima del cumplimiento de la ley. Ahora, ha aceptado pagar un alto precio por las irregularidades cometidas en Estados Unidos. La firma ha alcanzado un acuerdo con el Departamento de Justicia, el Tesoro y la Comisi¨®n del Mercado de Futuros (CFTC) para pagar una multa r¨¦cord de 4.368 millones de d¨®lares (unos 4.000 millones de euros) por violar las leyes contra el blanqueo de dinero y la regulaci¨®n de los mercados de valores. Adem¨¢s, Zhao se ha declarado culpable de un delito y ha aceptado dimitir, pero podr¨¢ mantener el control accionarial de la compa?¨ªa.

Changpeng Zhao ha comparecido este mismo martes en un juzgado federal de Seattle (Washington) para declararse culpable de un delito por no mantener un programa eficaz contra el blanqueo de dinero. Binance, el mayor mercado de criptomonedas del mundo, act¨²a en Estados Unidos dependiendo de una sociedad de responsabilidad limitada de las Islas Caim¨¢n. El acuerdo incluye una multa personal a pagar por Zhao, pero sobre todo ese acuerdo de 4.368 millones de d¨®lares, que podr¨ªa incrementarse en 150 millones m¨¢s si Binance no cumple una serie de condiciones.

Binance es la mayor bolsa de criptomonedas del mundo, responsable de aproximadamente el 60% de la negociaci¨®n centralizada de criptodivisas al contado. El acuerdo se produce para compensar por violaciones de la Ley de Secreto Bancario (BSA) y aparentes violaciones de m¨²ltiples programas de sanciones. La plataforma fall¨® al prevenir e informar de transacciones sospechosas con terroristas, incluidas las Brigadas Al-Qassam de Ham¨¢s, la Yihad Isl¨¢mica Palestina (YIP), Al Qaeda y el Estado Isl¨¢mico de Irak y Siria (ISIS). Tambi¨¦n oper¨® con atacantes de ransomware, blanqueadores de dinero y otros delincuentes, y tampoco impidi¨® operaciones entre usuarios estadounidenses y otros en jurisdicciones sancionadas como Ir¨¢n, Corea del Norte, Siria y la regi¨®n ucraniana de Crimea, seg¨²n el Tesoro.

¡°Binance hizo la vista gorda a sus obligaciones legales en su af¨¢n de lucro. Sus fallos deliberados permitieron que el dinero fluyera a terroristas, ciberdelincuentes y pederastas a trav¨¦s de su plataforma¡±, ha declarado la secretaria del Tesoro, Janet Yellen, en un comunicado. ¡°Las sanciones hist¨®ricas de hoy y la supervisi¨®n para garantizar el cumplimiento de la legislaci¨®n y la normativa estadounidenses marcan un hito para el sector de las criptomonedas¡±, ha a?adido.

El acuerdo de conciliaci¨®n de 92 p¨¢ginas con la red del Tesoro contra los delitos financieros (FinCEN) supone una multa civil de 3.400 millones de d¨®lares, una supervisi¨®n de cinco a?os e importantes compromisos, incluido el de garantizar la salida completa de Binance de Estados Unidos. Es la mayor sanci¨®n en la historia del Tesoro de Estados Unidos y de la FinCEN. Adem¨¢s, el acuerdo con la Oficina de Control de Bienes Extranjeros (OFAC) suma otra multa de 968 millones de d¨®lares. Para garantizar que Binance cumple las condiciones de su acuerdo, incluida la de no ofrecer servicios a estadounidenses, y asegurarse de que se aborda la actividad il¨ªcita, el Tesoro mantendr¨¢ el acceso a los libros, registros y sistemas de Binance durante un periodo de cinco a?os.

Condena pendiente

El pliego de cargos penales contra Zhao le acusa de violar voluntariamente de forma reiterada la normativa sobre blanqueo de dinero. Hac¨ªa la vista gorda con los clientes porque lo que le interesaba era atraer negocio. Una vez admitida su culpa, el juez ha fijado provisionalmente el 23 de febrero de 2024 como fecha para la sentencia de Zhao, aunque es probable que se retrase, ya que ambas partes acordaron que no habr¨ªa condena durante al menos seis meses, informa AP.

Zhao se hab¨ªa enfrentado a acusaciones de desv¨ªo de fondos de clientes, por ocultar que la firma tomaba miles de millones de d¨®lares en activos de inversores y los enviaba a una tercera sociedad controlada tambi¨¦n por ¨¦l.

Los reguladores estadounidenses acusaron en marzo pasado a Binance de operar ilegalmente en el pa¨ªs. La Comisi¨®n del Mercado de Futuros (CFTC) present¨® una demanda civil contra la mayor plataforma de negociaci¨®n de criptodivisas del mundo, contra su fundador y jefe, Changpeng Zhao, y contra su exdirector de cumplimiento normativo, Samuel Lim.

Les acus¨® de saltarse la normativa que requiere que las operaciones con futuros y derivados sobre materias primas y otros activos se hagan a trav¨¦s de mercados regulados. ¡°No dejes nada por escrito¡±, dec¨ªa Zhao al dar consignas sobre c¨®mo saltarse la ley usando la aplicaci¨®n Signal, con mensajes que se borraban autom¨¢ticamente.

En junio, tambi¨¦n la Comisi¨®n de Valores y Bolsa (la SEC) present¨® una acusaci¨®n contra Binance y contra Changpeng Zhao. La SEC present¨® 13 cargos y asegur¨® que Binance ingres¨® 11.600 millones de d¨®lares en ingresos procedentes, entre otras cosas, de comisiones por transacciones de clientes estadounidenses sin estar debidamente registrada para ello. Seg¨²n TWSJ, el acuerdo ahora alcanzado no cubre la demanda de la SEC, pues Binance considera que puede ganar el caso contra el regulador de valores.

El supervisor burs¨¢til acus¨® a la plataforma de operar ¡°con desprecio flagrante de las leyes federales de valores y de las protecciones que estas leyes proporcionan a los inversores y al mercado¡±. ¡°De este modo, los demandados se han enriquecido con miles de millones de d¨®lares estadounidenses mientras pon¨ªan los activos de los inversores en un riesgo significativo¡±, a?ad¨ªa.

El sector de las criptomonedas ha visto ensuciada su imagen por una sucesi¨®n de esc¨¢ndalos entre los que el m¨¢s sonado fue la ca¨ªda de FTX, plataforma rival de Binance, aunque ambas tuvieron negocios cruzados entre s¨ª. El fundador de FTX, Sam Bankman Fried, fue declarado culpable el pasado 2 de noviembre de siete cargos de fraude y conspiraci¨®n por los que puede ser condenado a una pena m¨¢xima de m¨¢s de 100 a?os de c¨¢rcel. El jurado rechaz¨® la l¨ªnea de defensa argumental del californiano, de 31 a?os, seg¨²n la cual no estaf¨® a nadie y por eso rechazaba su culpabilidad, admitiendo solo errores de gesti¨®n.

Binance invirti¨® en FTX cuando Bankman-Fried lanz¨® su plataforma en 2019 y lleg¨® a plantearse un rescate cuando estuvo en dificultades. Sin embargo, Changpeng decidi¨® finalmente deshacerse de todas sus inversiones en criptodivisas en FTX a principios de noviembre de 2022, contribuyendo a precipitar su inevitable ca¨ªda.

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