EE UU acusa a la firma de criptodivisas Binance de desviar miles de millones de los clientes

Los reguladores estadounidenses acusan a Binance, el mayor mercado de criptodivisas del mundo, de ¡°desviar los activos de los clientes a su antojo¡± y mezclarlos con otros sin control alguno, vulnerando la ley. La Comisi¨®n de Valores y Bolsa de Estados Unidos (la SEC) ha presentado una acusaci¨®n con 13 cargos contra Binance y contra su fundador y jefe, Changpeng Zhao. La SEC se suma as¨ª a la ofensiva abierta por la CFTC, el regulador del mercado de materias primas, que ya demand¨® a Binance y a Zhao en marzo pasado. La denuncia ha provocado una fuerte ca¨ªda de la cotizaci¨®n del bitcoin, el ethereum y otras criptodivisas.

La SEC asegura que Binance ingres¨® 11.600 millones de d¨®lares en ingresos procedentes, entre otras cosas, de comisiones por transacciones de clientes estadounidenses sin estar debidamente registrada para ello. Los responsables de la plataforma se declaran ¡°descorazonados¡± por la actuaci¨®n el supervisor. ¡°Cualquier alegaci¨®n de que los activos de los usuarios de la plataforma Binance.US hayan estado alguna vez en peligro es sencillamente err¨®nea¡±, asegura la firma en un comunicado.

El supervisor burs¨¢til sostiene que Binance ha operado ¡°con desprecio flagrante de las leyes federales de valores y de las protecciones que estas leyes proporcionan a los inversores y al mercado¡±. ¡°De este modo, los demandados se han enriquecido con miles de millones de d¨®lares estadounidenses mientras pon¨ªan los activos de los inversores en un riesgo significativo¡±, a?ade.

La denuncia presentada ante los tribunales federales acusa a la plataforma de desviar miles de millones de d¨®lares de los clientes a una filial llamada Merit Peak Limited controlada por el propio Zhao. En un punto de la demanda de 136 p¨¢ginas, la SEC cifra en 20.000 millones de d¨®lares la cantidad derivada a esa firma. ¡°Como Merit Peak era una entidad supuestamente independiente, el env¨ªo de fondos de clientes de Binance a Merit Peak pon¨ªa esos fondos en riesgo, incluso de p¨¦rdida o robo, y se hac¨ªa sin avisar a los clientes¡±, dice el texto.

La estructura de las operaciones del grupo, seg¨²n la SEC, ¡°ha dado y sigue dando a Zhao y Binance rienda suelta para manejar miles de millones de d¨®lares en criptoactivos que los clientes han depositado, mantenido, negociado y/o acumulado en la plataforma Binance.US sin supervisi¨®n o controles para garantizar que los activos est¨¢n asegurados adecuadamente¡±, afirma.

Tras el fraudulento colapso de FTX y la ca¨ªda de su fundador, Sam Bankman-Fried, las autoridades han puesto en el punto de mira a otros mercados que operaban aprovechando lagunas legales o, directamente, salt¨¢ndose la normativa. Han puesto diversas multas y presentado demandas contra diversas firmas entre las que esta es quiz¨¢ la de mayor calado.

Binance ha contestado con un comunicado a la presentaci¨®n de la denuncia. Sus responsables se declaran ¡°decepcionados¡±, aseguran que han cooperado con el supervisor y que han ¡°participado en extensas discusiones de buena fe para llegar a un acuerdo negociado para resolver sus investigaciones¡±. ¡°A pesar de nuestros esfuerzos, con su denuncia de hoy la SEC abandona ese proceso y opta por actuar unilateralmente y litigar. Estamos descorazonados por esta decisi¨®n¡±, se?ala la nota.

¡°Es un ataque a todo el sector¡±, ha tuiteado su fundador, que asegura que se est¨¢ permitiendo retirar el dinero a los clientes que lo est¨¢n solicitando.

Entre las acusaciones del supervisor burs¨¢til, est¨¢ la de que la firma no tom¨® las medidas adecuadas para evitar dirigirse a inversores estadounidenses, salt¨¢ndose con ello la normativa. Seg¨²n la SEC, aunque Zhao y Binance afirmaban p¨²blicamente que los clientes de Estados Unidos ten¨ªan restringidas las transacciones en Binance.com, en realidad subvirtieron sus propios controles para permitir en secreto que los grandes clientes siguieran operando.

¡°A trav¨¦s de 13 cargos, alegamos que las entidades Zhao y Binance participaron en una extensa red de enga?o, conflictos de intereses, falta de divulgaci¨®n y evasi¨®n calculada de la ley¡±, ha dicho el presidente de la SEC, Gary Gensler, a trav¨¦s de un comunicado. ¡°Como se alega, Zhao y Binance enga?aron a los inversores sobre sus controles de riesgo y corrompieron los vol¨²menes de negociaci¨®n mientras ocultaban activamente qui¨¦n operaba la plataforma, la negociaci¨®n manipuladora de su creador de mercado afiliado, e incluso d¨®nde y con qui¨¦n se custodiaban los fondos de los inversores y los criptoactivos¡±.

Seg¨²n Gensler, Binance y su fundador ¡°intentaron eludir la legislaci¨®n estadounidense sobre valores anunciando falsos controles que ignoraban entre bastidores para poder mantener en sus plataformas a clientes estadounidenses de gran valor¡±. ¡°El p¨²blico debe tener cuidado de invertir cualquiera de sus activos duramente ganados con o en estas plataformas ilegales¡±, ha a?adido.

La Comisi¨®n del Mercado de Futuros (CFTC) ya acus¨® a la firma, a su fundador y al responsable de cumplimiento normativo de saltarse la regulaci¨®n que requiere que las operaciones con futuros y derivados sobre materias primas y otros activos se hagan a trav¨¦s de mercados regulados. ¡°No dejes nada por escrito¡±, dec¨ªa Zhao al dar consignas sobre c¨®mo saltarse la ley usando la aplicaci¨®n Signal, con mensajes que se borraban autom¨¢ticamente.

Binance se lleg¨® a plantear la compra de la quebrada FTX y es una de las grandes predicadoras de los criptoactivos por todo el mundo. Aunque Binance dec¨ªa que se manten¨ªa al margen del mercado estadounidense, era mentira, seg¨²n la demanda que present¨® la CFTC, que aseguraba que la plataforma ofrec¨ªa y ejecutaba transacciones de derivados a clientes estadounidenses. ¡°Bajo la direcci¨®n de Zhao, Binance ha instruido a sus empleados y clientes para eludir los controles de cumplimiento con el fin de maximizar las ganancias corporativas¡±, aseguraba la CFTC.

Binance ha estado en la diana de las autoridades estadounidenses durante a?os. Tras la ca¨ªda de FTX, los supervisores est¨¢n endureciendo la vigilancia. Coinbase lleg¨® en enero a un acuerdo para pagar una multa de 50 millones de d¨®lares por falta de controles contra el blanqueo y otras deficiencias. La Comisi¨®n de Valores y Bolsa (la SEC) ha puesto sanciones y abierto expedientes a numerosas firmas del sector, as¨ª como a famosos que publicitaban criptoactivos de forma encubierta.

La ¨²ltima de las grandes en caer fue Genesis, una firma de criptomonedas a la que la SEC hab¨ªa acusado recientemente de pr¨¢cticas irregulares y que ya congel¨® en noviembre pasado la retirada de fondos de clientes. En enero hizo buenos los pron¨®sticos y se declar¨® en bancarrota.

Sigue toda la informaci¨®n de Econom¨ªa y Negocios en Facebook y Twitter, o en nuestra newsletter semanal