Los correos secretos del banco de los prohombres del PRI: ¡°Delito, ilegal, c¨¢rcel... ?Destruiremos los discos duros!¡±

?C¨®mo consiguieron la red de sobornos Odebrecht, los art¨ªfices del expolio de 2.000 millones de Petr¨®leos de Venezuela (PDVSA) y una generosa n¨®mina de dirigentes del Partido Revolucionario Institucional (PRI) mexicano ocultar sin levantar sospechas sus secretos financieros m¨¢s inconfesables en un peque?o banco a m¨¢s de 9.300 kil¨®metros de Ciudad de M¨¦xico? La respuesta hay que buscarla en la operativa diaria de la Banca Privada d¡¯Andorra (BPA).

Y en las comunicaciones internas de esta instituci¨®n financiera que, con 7.000 millones gestionados, se convirti¨® en la cuarta entidad de Andorra, un microestado de 79.000 habitantes entre Espa?a y Francia, blindado hasta 2017 por el secreto bancario.

La direcci¨®n de la BPA pilot¨® una hoja de ruta para amagar el dinero sucio de sus clientes, ocultar informaci¨®n falsificada y garantizar la seguridad ¡°fiscal y penal¡± de la entidad. As¨ª lo confirman decenas de correos de exempleados incluidos en un informe de la auditora PwC de junio de 2022.

El rastreo de las misivas da una idea de c¨®mo este banco pudo acoger sin activar las alarmas los fondos bajo sospecha de mandatarios del PRI como el gobernador del Estado de M¨¦xico, Alfredo del Mazo; los exdiputados ?scar Lara Arechiga y Francisco Arroyo Vieyra; la senadora Sylvana Beltrones, hija del expresidente de la formaci¨®n tricolor Manlio Fabio Beltrones; o Juan Ram¨®n Collado, abogado del expresidente Enrique Pe?a Nieto (2012-2018). Todos, casos destapados por EL PA?S.

Y es que los correos de extrabajadores apuntan a que la direcci¨®n de este banco, que en 2012 acog¨ªa 174 clientes mexicanos que manejaban 243 millones, conoc¨ªa su operativa an¨®mala. ¡°Delito¡±, ¡°ilegal¡±, ¡°tapadera¡± o ¡°situaci¨®n irregular¡± recogen las misivas, que tambi¨¦n advert¨ªan del precipicio penal al que pod¨ªa abocar este modus operando. ¡°C¨¢rcel o inhabilitaci¨®n de hasta 10 a?os¡±, tem¨ªan los exempleados.

Higini Cierco, uno de los propietarios del banco, niega las acusaciones, califica la entidad de ¡°mod¨¦lica¡± y dice que ¡°operaba en la legalidad¡±.

Argentina, M¨¦xico y Uruguay

Los correos electr¨®nicos revelan c¨®mo los extrabajadores de las filiales de la BPA en Argentina, M¨¦xico y Uruguay transportaban la documentaci¨®n sensible de sus clientes en maletas y fundas de ordenador. Tambi¨¦n, c¨®mo tem¨ªan inspecciones de reguladores y auguraban acabar ¡°en la c¨¢rcel¡±. ¡°300 hojas en la bolsa del port¨¢til o en una mochila son dif¨ªciles de ocultar¡±, pronosticaba en julio de 2009 un empleado en un correo con copia al exresponsable del ¨¢rea internacional Pablo Laplana y al exdirector general adjunto Xavier Mayol. ¡°El transporte de documentaci¨®n tiene repercusi¨®n de delito penal, me voy a la c¨¢rcel y con eso no juego ni se lo permito a nadie¡±, recelaba otro trabajador un mes despu¨¦s en una misiva remitida a los citados exejecutivos.

En un correo dirigido a cuatro exdirectivos, entre los que se encontraba Laplana, una empleada se mostraba en 2009 comprensiva con los miembros de la plantilla reacios a transportar informaci¨®n sensible de cheques y tarjetas de cr¨¦dito de clientes. ¡°El tema es m¨¢s delicado. Quien tenga miedo, mejor que se abstenga porque es por la ¨²nica raz¨®n, la evasi¨®n de divisas, que te detienen, es delito penal, seas residente donde seas¡±, apuntaba. Otro mensaje de diciembre de 2011 reconoc¨ªa las anomal¨ªas en Latinoam¨¦rica: ¡°En Uruguay estamos en una situaci¨®n irregular que puede comportar sanciones econ¨®micas de hasta 300.000 d¨®lares e inhabilitaci¨®n de hasta 10 a?os¡±.

Seg¨²n las comunicaciones, la direcci¨®n del banco maniobr¨® presuntamente para mantener a buen recaudo la informaci¨®n de clientes que colocaron en la entidad fondos a trav¨¦s de casas de cambio, un mecanismo que la Polic¨ªa de Andorra conecta con tramas de blanqueo por la dificultad de rastrear el origen del dinero. La divulgaci¨®n de esta informaci¨®n comportaba ¡ªseg¨²n otro correo¡ª ¡°un enorme riesgo para los de aqu¨ª y para el banco en caso de una inspecci¨®n¡±. ¡°Cada mes, tengo que decidir c¨®mo sale la documentaci¨®n, si en mi maleta o en la de alguno de los directivos de la BPA a los que le enchufo todo lo que puedo cuando pasan. A todos, sin excepci¨®n¡±, reconoc¨ªa en julio de 2009 otro ex de esta entidad financiera.

Junto a las casas de cambio, otro sistema para transferir el dinero de Am¨¦rica a Andorra fueron los entramados societarios opacos. Tinglados por donde circulaban los fondos desde sociedades off shore paname?as creadas por el banco. La mec¨¢nica se desarrollaba ¡°sin documentaci¨®n justificativa¡±. Y, seg¨²n los auditores, ten¨ªa por objeto ¡°dificultar la trazabilidad [el rastreo del dinero]¡±. ¡°El origen y el destino final de los fondos eran desconocidos¡±, concluyen estos ¨²ltimos.

Para evitar filtraciones, un empleado propuso en septiembre de 2009 un plan. ¡°Id sacando [la informaci¨®n] y, ni locos, guardadla aqu¨ª o tener un escondite, con un mont¨®n de fajos. Si nos los encuentran un d¨ªa, porque me siguen, por goteras del vecino, estamos muertos [sic]¡±, sugiri¨®.

Y es que la eventualidad de una fuga de datos lleg¨® a convertirse en una obsesi¨®n. ¡°Decisi¨®n de la direcci¨®n del banco, destruiremos los discos duros¡±, reconoc¨ªa en enero de 2011 un trabajador. ¡°Quiero estar todo el d¨ªa en la oficina con el inform¨¢tico para borrar y triturar todo lo que haga falta¡±, a?ad¨ªa otro en junio de 2010. ¡°Quiero hacer una consulta sobre un bot¨®n que lo borra todo¡±, propon¨ªa un tercero.

Formateo de discos duros

El an¨¢lisis de los correos confirma que las ¨®rdenes ven¨ªan de arriba. ¡°A petici¨®n de Joan Cejudo [exsubdirector general de la BPA y exmiembro del comit¨¦ de cumplimiento], hay que proceder a la destrucci¨®n f¨ªsica, adem¨¢s del formateo previo, de los discos duros que hay en la oficina de Argentina¡±, remataba otro correo. En enero de 2011, un empleado enmarcaba el borrado de los discos duros en una t¨¢ctica para garantizar la seguridad ¡°fiscal y penal¡± de la plantilla. ¡°Ser¨ªa conveniente hacer lo mismo que hicimos en M¨¦xico, poner una nueva base de datos, y avisarles de que no guarden ning¨²n correo¡±, desvela otra comunicaci¨®n.

Las cautelas de exempleados, comunicadas en copia a la direcci¨®n, pretend¨ªan ocultar las presuntas pr¨¢cticas de blanqueo que el banco prestaba a grupos criminales. La BPA tuvo como clientes a la trama Odebrecht, principal red de pago de sobornos de Latinoam¨¦rica, y al grupo de exjerarcas chavistas que saque¨® m¨¢s de 2.000 millones de la principal empresa de Venezuela, Petr¨®leos de Venezuela SA (PDVSA), seg¨²n los sumarios judiciales.

Los empleados reconoc¨ªan en sus misivas la mala praxis de la entidad. ¡°Ser¨ªa falsificar documentaci¨®n... que es lo de siempre¡±, se?al¨® un trabajador de este banco que cuando se intervino, en marzo de 2015, forz¨® que los juzgados de Andorra indagaran las fortunas de 80 clientes mexicanos.

Los correos forman parte de una querella contra la BPA presentada por la Agencia de Resoluci¨®n de Entidades Bancarias (AREB) de Andorra, que fue admitida a tr¨¢mite el pasado marzo. Los mensajes revelan supuestamente que el banco trabaj¨® para ocultar el dinero del delito y ¡°fondos de origen dudoso¡±. Y que la plantilla conoc¨ªa su procedencia. ¡°Toda la plata sale de las subvenciones estatales. En lugar de invertir [los fondos] en el pa¨ªs, los sacan fuera para que se pierda el control. No s¨¦ de d¨®nde saca M. estos clientes con vinculaciones pol¨ªticas tan evidentes¡±, indic¨® un trabajador de BPA Argentina en octubre de 2009. ¡°En este caso, al parecer, hay un l¨ªo de comisiones a alguien del Gobierno¡±, recog¨ªa otro correo.

Dinero sucio de un alto cargo de los Kirchner

La BPA fue tambi¨¦n presuntamente el destino del dinero sucio de la corrupci¨®n. ¡°En 2010, se les col¨® una transferencia de unos 300.000 d¨®lares, que resultaron ser coimas [sobornos] de Ricardo Jaime¡±, admit¨ªa un mensaje de marzo de 2012. Jaime fue secretario de Transporte de los gabinetes de los expresidentes argentinos N¨¦stor y Cristina Kirchner y fue condenado por corrupci¨®n.

Una trabajadora de la instituci¨®n financiera reconoc¨ªa tener constancia del pago de un soborno de 250.000 d¨®lares a un juez federal argentino para que frustrara unas pesquisas contra la entidad. ¡°En parte nos ha beneficiado porque ya no investigar¨¢n tan directamente a BPA¡±, indicaba en un mensaje dirigido al exdirector general adjunto, Xavier Campos.

¡°En compliance (cumplimiento) sabemos muchas cosas, la cuesti¨®n es si las tenemos documentadas ante una inspecci¨®n y la respuesta es no¡±, alertaba otro correo.

El informe de PwC revela que de la mala praxis recogida en los correos fue posible gracias a la c¨²pula de la entidad. Y destaca c¨®mo bancos corresponsales como JP Morgan, Deutsche Bank, UBS Stanford y el Commerzbank de Frankfurt renunciaron a seguir trabajando con la BPA entre 2010 y 2014 por la entrada de fondos de origen dudoso. ¡°Las presuntas pr¨¢cticas irregulares se realizaron bajo el conocimiento, intervenci¨®n y consentimiento del director general de la entidad y de determinados miembros de la alta direcci¨®n de la BPA¡±.

Por este motivo, los principales directivos del banco est¨¢n imputados por blanqueo en distintas causas en Andorra. El que exesponsable en M¨¦xico, Joan March Masson, figura como investigado en las pesquisas contra Juan Ram¨®n Collado, abogado del expresidente este pa¨ªs Enrique Pe?a Nieto (2012-2018); el exjefe del ¨¢rea internacional Pablo Laplana est¨¢ encausado en la pieza principal. Y el exCEO Joan Pau Miquel figura tambi¨¦n como imputado en la causa que indaga la red de pago de sobornos de la constructora Odebrecht.

investigacion@elpais.es

Suscr¨ªbase aqu¨ª a la newsletter de EL PA?S M¨¦xico y reciba todas las claves informativas de la actualidad de este pa¨ªs