La directora de Europol: ¡°Los territorios ¡®offshore¡¯ son un circuito financiero clandestino¡±

A comienzos de octubre, el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigaci¨®n (ICIJ) en colaboraci¨®n con 600 periodistas de todo el mundo public¨® los Papeles de Pandora. La filtraci¨®n de 11,9 millones de documentos ha puesto al descubierto las estructuras fiscales en jurisdicciones opacas de jefes de Estado, de m¨¢s de 330 personalidades (entre pol¨ªticos y altos cargos) y de decenas de criminales en todo el mundo.

Dos meses despu¨¦s de aquellas revelaciones, la agencia europea en materia policial, Europol, publica un detallado an¨¢lisis de esa informaci¨®n. El informe (titulado Dinero Opaco ¨C las redes internacionales de finanzas il¨ªcitas) concluye que ¡°los Papeles de Pandora confirman lo extendido que est¨¢ el uso de jurisdicciones y compa?¨ªas offshore para ocultar grandes cantidades de dinero¡±. Son estructuras que, asegura, se han vuelto ¡°un componente esencial para complejos esquemas de lavado de dinero¡±. La filtraci¨®n, sigue la agencia, ¡°evidencia c¨®mo este tipo de cr¨ªmenes financieros han plagado la UE y sus miembros durante d¨¦cadas sin que haya habido grandes progresos para intentar eliminarlos¡±.

Catherine De Bolle (Aalst, B¨¦lgica, 51 a?os) es la directora ejecutiva de esta agencia centrada en facilitar la lucha contra organizaciones criminales internacionales. En una entrevista exclusiva para los medios del Consorcio, EL PA?S en Espa?a, centra el foco del problema: los agujeros legales que permiten utilizar sociedades en refugios fiscales no son f¨¢ciles de cerrar.

Pregunta. ?C¨®mo ha encarado Europol los Papeles de Pandora?

Respuesta. Este tipo de publicaciones son una fuente con la que Europol actualiza y alimenta sus propias bases de datos de inteligencia. No las miramos desde un punto de vista fiscal, sino en el marco de la lucha contra la delincuencia organizada. Aqu¨ª hemos notado que los delincuentes eligen las jurisdicciones offshore porque hay pocas reglas y poca supervisi¨®n: se trata de un circuito financiero clandestino, paralelo al normal. Tambi¨¦n lo hemos notado en operaciones recientes en las que ha participado Europol.

En julio de 2020 se desmantel¨® la plataforma cifrada EncroChat, en marzo de 2021 se elimin¨® el servicio de mensajer¨ªa cifrada Sky ECC y en junio el FBI pudo interceptar 27 millones de mensajes con su plataforma Anom. Ya solo sobre la base de la informaci¨®n de estas tres operaciones vemos que tenemos un problema real en la UE. Por ejemplo, hemos visto grupos criminales que lavan dinero para comprar inmuebles en ciertas ciudades europeas, algo que lleva a entremezclar el mundo de la legalidad (la compraventa de propiedades) con el inframundo criminal (el dinero negro). Y esto debilita a la sociedad, la econom¨ªa y el Estado de derecho.

P. El nuevo informe de Europol asegura que ¡°la escala y la complejidad de las actividades de lavado de dinero que afectan a la UE se hab¨ªa infravalorado hasta ahora¡±.

R. Efectivamente, nos preocupa mucho la complejidad de las actividades de lavado de dinero. En dos de cada tres casos, el lavado ocurre de una manera bastante sencilla, con inversiones directas en la econom¨ªa legal: pensemos en compra de hoteles, restaurantes, inmuebles, oro, arte o bienes de lujo. Pero en el otro tercio de los casos, el lavado de dinero es mucho m¨¢s complejo. Y ah¨ª es donde vemos que aparecen las jurisdicciones offshore. Las organizaciones criminales contratan a verdaderos expertos en lavado de dinero que les ayudan a cumplir con sus prop¨®sitos.

P. En este sentido, los proveedores de servicios offshore ¡ªesas empresas que ayudan a crear estructuras opacas¡ª tambi¨¦n son figuras clave. ?No deber¨ªan combatirse de manera m¨¢s firme?

R. As¨ª es. Nosotros no nos centramos en familias ricas o empresas que utilizan complejas estructuras fiscales, sino siempre en las organizaciones criminales. Y vemos que las sociedades offshore les permiten quedarse fuera del radar cuando se busca el due?o real de una empresa. Lo ¨²nico que tienen que hacer es pagar para que alguien del mundillo les prepare todo el papeleo y ya pueden operar en la econom¨ªa real.

P. ?Este sistema de econom¨ªa offshore seguir¨¢ existiendo mientras haya aunque sea un solo pa¨ªs que ofrezca ese secretismo?

R. Los criminales siempre estar¨¢n buscando un agujero legal en el sistema. Y es muy dif¨ªcil cerrar todos esos agujeros en todo el mundo. Pero al menos en Europa tenemos que intentar acabar con los que haya.

P. ?Qu¨¦ tendencias ha identificado Europol en el lavado de dinero?

R. Vemos un claro aumento en los casos relacionados con las criptomonedas, algo que creemos que ir¨¢ a m¨¢s en el futuro. Y de hecho estamos invirtiendo mucho en generar conocimiento y expertos en ese ¨¢mbito. Tambi¨¦n trabajamos con el sector financiero privado para identificar casos concretos, como, por ejemplo, el uso de monedas virtuales por parte de algunos grupos criminales chinos.

P. Seg¨²n el informe de Europol, en todo el mundo hay al menos 7,5 billones de euros ocultos en refugios fiscales.

R. S¨ª, esa es nuestra aproximaci¨®n. Estimamos adem¨¢s que de esa cantidad, 1,5 billones de euros se corresponden a Europa. Y tambi¨¦n sabemos que la evasi¨®n fiscal a trav¨¦s de esos m¨¦todos alcanz¨® los 46.000 millones en 2016 solo en nuestro continente.

P. En octubre, el Parlamento Europeo pidi¨® a Europol que intensificara la colaboraci¨®n con las fuerzas de seguridad de los Estados miembros para luchar contra los cr¨ªmenes fiscales transfronterizos.

R. Es fundamental que haya un intercambio de informaci¨®n entre las autoridades fiscales y las polic¨ªas en este tipo de cr¨ªmenes. Es algo que se deber¨ªa hacer a trav¨¦s de las unidades de inteligencia financiera de los miembros de la UE. Algunas veces pasa, pero no tanto como nos gustar¨ªa.

P.?Qu¨¦ ha hecho Europol, en la pr¨¢ctica, como consecuencia de las ¨²ltimas filtraciones e investigaciones period¨ªsticas sobre el mundo offshore de los ¨²ltimos a?os?

R. Cabe recordar que solo intervenimos cuando est¨¢n involucrados dos Estados miembros o cuando uno pide nuestra ayuda. Despu¨¦s de los Papeles de Pandora [publicados el 3 de octubre] todav¨ªa no hemos recibido ninguna petici¨®n, pero es normal porque las investigaciones sobre ese tipo de cr¨ªmenes suelen ser muy complejas y tardan a?os. Despu¨¦s de la publicaci¨®n de los Papeles de Panam¨¢, en 2016, cuando el ICIJ hizo p¨²blica mucha informaci¨®n, encontramos relaciones con m¨¢s de 20 Estados miembros y muchos pa¨ªses no europeos con los que Europol colabora.

P. El nuevo informe de Europol hace hincapi¨¦ en la importancia de recuperar los activos en manos del crimen.

R. Confiscar toneladas de droga y entregar a los criminales a la justicia no es suficiente. Siempre hay que ir a por los activos que tienen: abogamos para que los Estados miembros se esfuercen para bloquear los activos financieros de las redes criminales.

P. Eso suena bien, pero en Europa, seg¨²n datos oficiales, el 98% de esos activos nunca se recuperan.

R. Aunque ese porcentaje es de 2016 y no tenemos datos m¨¢s recientes, es cierto que todav¨ªa no estamos dando en la diana. Dicho esto, en las ¨²ltimas tres grandes operaciones s¨ª conseguimos much¨ªsimos embargos de activos reales. Pero entre embargar y confiscar de forma definitiva pasa mucho tiempo, a veces a?os. Aun as¨ª, congelar durante un tiempo esos activos sigue siendo muy importante.

P. Cuando se confiscan los bienes de una organizaci¨®n criminal, ?se le est¨¢n quitando opciones de futuro?

R. Exactamente. Todos los pa¨ªses europeos reconocen que ha habido demasiado pocas investigaciones econ¨®micas y financieras, raz¨®n por la cual Europol cre¨® el a?o pasado el Centro Europeo de Crimen Financiero y Econ¨®mico [EFECC, por sus siglas en ingl¨¦s]. Ah¨ª, entre otras cosas, se intercambian tecnolog¨ªas y se promueven buenas pr¨¢cticas, como las de esos pa¨ªses [como Irlanda] donde se pueden confiscar los bienes incluso antes de que haya una condena en firme si la persona juzgada no puede justificar el origen de los fondos. Este tipo de estrategias podr¨ªan ser consideradas por el resto de Estados miembros porque, al fin y al cabo, mejoran la confianza de los ciudadanos en la ley y la justicia.