¡°Te ha tocado la loter¨ªa¡±: la industria detr¨¢s de este timo

¡°Estimado se?or / se?ora,

¡°La Loter¨ªa Nacional del Reino Unido se complace en contacto con usted de su reciente ganador de la suma de 150.000 libras¡­¡± As¨ª comienza un email que probablemente haya llegado a miles y miles de bandejas de correo electr¨®nico.

El texto en castellano, despu¨¦s de haber sido torturado por un traductor autom¨¢tico, suena poco convincente, pero en el ingl¨¦s original su credibilidad sube enteros. En todo caso hay dos detalles que brillan por encima de la fealdad gramatical: Loter¨ªa Nacional de Reino Unido y 150.000 libras.

El correo donde se te anuncia que te ha tocado la loter¨ªa es uno de los timos cl¨¢sicos de Internet desde hace a?os. Y las fechas son propicias para que sea m¨¢s peligroso. Entre los miles y miles de correos que se env¨ªan, algunos caen en la trampa.

Este tipo de correos son en realidad uno m¨¢s dentro una industria fraudulenta que a lo largo de los a?os ha estafado miles de millones. La loter¨ªa no es el ¨²nico se?uelo. Tambi¨¦n te anuncian que eres el beneficiario de una herencia inesperada, que un pr¨ªncipe nigeriano quiere compartir contigo su fortuna, que un desconocido se ha enamorado de ti, que se necesita dinero para construir una iglesia en ?frica.

Todos estos reclamos por email forman parte de lo que se conoce como estafa nigeriana, timo 419 o fraude del pago por adelantado. El primer nombre viene porque una gran parte de estos timos se originan en este pa¨ªs, el segundo, porque la 419 es la cl¨¢usula del c¨®digo penal nigeriano que rige este delito. El tercer apelativo es el m¨¢s revelador: la estafa consiste b¨¢sicamente en pedir dinero a la v¨ªctima a cambio de una promesa. Un truco muy antiguo, pero que sigue levantando millones.

Entre octubre de 2013 y junio de 2016, el FBI registr¨® 22.143 denuncias, en este caso de emails enviados a empleados de empresas, que ped¨ªan 3.100 millones de d¨®lares en total. Hace unos a?os, la empresa holandesa especializada en delitos financieros Ultrascan AGI public¨® un informe exhaustivo sobre la situaci¨®n del timo 419 en el mundo. Sus estimaciones ofrecen cifras asombrosas. Solo en 2013, el ¨²ltimo a?o analizado, las p¨¦rdidas causadas por este tipo de estafa ser¨ªan de 12.700 millones de d¨®lares.

La psicolog¨ªa del fraude

La estafa nigeriana apela a las intenciones caritativas de la v¨ªctima ¨Ccuando pide dinero para una buena causa¨C, a sus necesidades emocionales ¨Ccuando del otro lado del correo llegan promesas de amor¨C y, sobre todo, a la codicia. Es el caso de la loter¨ªa.

Los timadores juegan con una psicolog¨ªa sencilla. Cuando las v¨ªctimas hacen el primer pago generan una dependencia respecto a su interlocutor, seg¨²n cuenta Misha Glenny en el libro McMafia (Editorial Destino). Una vez que se ha hecho una transferencia es m¨¢s f¨¢cil que se haga otra. Si ya has traspasado 1.000 euros a cambio de la promesa de obtener tu billete premiado de loter¨ªa, cuando te pidan 200 euros creer¨¢s que es una cantidad peque?a en comparaci¨®n. Los estafadores quieren que pienses: ¡°Merece la pena correr el riesgo¡±. Despu¨¦s pedir¨¢n 150 euros m¨¢s.

En Estados Unidos recientemente se dict¨® sentencia contra una persona que hab¨ªa sustra¨ªdo mediante intercambios de emails 3,7 millones de d¨®lares a m¨¢s de diez v¨ªctimas. Mientras que el FBI busca a otro sujeto a quien se le atribuyen estafas del mismo estilo por valor de m¨¢s de cinco millones de d¨®lares. Ambos son de nacionalidad nigeriana, al igual que la mayor¨ªa de los integrantes de una banda que la Polic¨ªa Nacional desarticul¨® en Espa?a en 2016. Sus perjuicios se estimaban en cinco millones de euros, aunque en este caso basaban su modus operandi en el env¨ªo de cartas.

El timo 419 m¨¢s millonario de la historia por ahora es el que embauc¨® al banquero Nelson Sakaguchi, del Banco Noroeste de Brasil, para invertir en la construcci¨®n de un aeropuerto en Abuja, a la saz¨®n flamante capital nigeriana. Era 1995 y, en esta ocasi¨®n, todo se desencaden¨® por un fax (el email solo es la cara moderna de la estafa). El Banco del Noroeste ¨Cadquirido por el Santander en 1998¨C qued¨® con un agujero de 242 millones de d¨®lares.

La asociaci¨®n de este timo con Nigeria no es caprichosa. Al pa¨ªs le es dif¨ªcil acabar con una lacra que parece echar ra¨ªces en la cultura popular, incluso existe una canci¨®n que homenajea a la estafa. Aunque el FBI se?ala que las bandas criminales de otras regiones, como Oriente Pr¨®ximo o Europa del Este, tambi¨¦n han asimilado el mecanismo.

El problema ha llegado a ser tal que el regulador estadounidense ha forzado a Western Union, la empresa con la que se hacen la mayor parte de los giros de dinero al extranjero, a crear un fondo de 586 millones de d¨®lares para v¨ªctimas de este tipo de estafas.