Marta Ferrusola va apel¡¤lar al ¡°risc¡± del sistema espanyol per ocultar la seva fortuna a Andorra

La matriarca del clan va explicar aix¨ª la ra¨® que la va emp¨¨nyer a obrir un compte a la BPA: ¡°[Soc una] persona molt sensibilitzada pel risc del sistema financer espanyol¡±, va escriure en el document intern conegut com know your customer (conegui el seu client, en angl¨¨s).

EL PA?S ha tingut acc¨¦s als formularis confidencials que van emplenar entre 2006 i 2015 Ferrusola i cinc dels seus set fills per justificar la fortuna que van dipositar a la BPA. El clan va moure m¨¦s de cinc milions en aquesta entitat del pa¨ªs pirinenc a trav¨¦s ¨Calmenys¨C d¡¯una madeixa de deu comptes i tres fundacions panamenyes creades pel mateix banc, segons un informe de la Unitat d¡¯Intel¡¤lig¨¨ncia Financera d¡¯Andorra (UIFAND) de desembre del 2017.

L'an¨¤lisi dels expedients confidencials del clan Pujol revela que el banc, malgrat q¨¹estionar les explicacions de la fam¨ªlia sobre l'origen de la seva fortuna, va obrir els comptes. A m¨¦s a m¨¦s, els va blindar mitjan?ant una societat instrumental del banc per ocultar la seva identitat davant dels treballadors de l'entitat.

El jutge de l¡¯Audi¨¨ncia Nacional Jos¨¦ de la Mata investiga l'expresident catal¨¤, la seva dona i els seus set fills per blanqueig, frau fiscal i falsedat documental. El clan Pujol va ocultar presumptament 30 milions d'euros al fisc mitjan?ant una madeixa societ¨¤ria i comptes als Estats Units, el Paraguai, M¨¨xic i l¡¯Argentina, segons les perquisicions.

Marta Ferrusola ¨Cque va manejar 1,1 milions en un compte numerat entre 2010 i 2012¨C es va presentar a la BPA com a ¡°jubilada¡±. Va justificar que el seu compte es nodriria d'una transfer¨¨ncia d'un mili¨® d'euros de l¡¯Andbank, en el qual fins al 2010 va romandre suposadament l'her¨¨ncia del seu sogre, Florenci Pujol, un banquer mort el 1980 que va fer fortuna amb el contraban de divises.

1,1 milions en efectiu

Malgrat que l'esposa de l'expresident de la Generalitat va precisar en el formulari que preveia fer ¡°petits reintegraments¡± des del seu compte, no va complir els seus plans. I va buidar 1,1 milions mitjan?ant quatre retirades en efectiu entre 2011 i 2012.

Un dels documents que va emplenar Marta Ferrusola per treure 30.000 euros en efectiu del seu compte a la BPA va portar la signatura del seu fill gran, Jordi Pujol Ferrusola, que el desembre passat va abandonar la pres¨® madrilenya de Soto del Real despr¨¦s de dipositar 500.000 euros de fian?a. El jutge de l¡¯Audi¨¨ncia Nacional Jos¨¦ de la Mata l¡¯investiga per frau, blanqueig i falsedat i per controlar suposadament els comptes de la resta de la fam¨ªlia.

A la pregunta de ¡°motius per obrir un compte¡±, l'esposa de l'expresident de la Generalitat va respondre ¡°estalvi i seguretat¡±. I va afegir que no coneixia m¨¦s clients de l'entitat. Va obviar aix¨ª que el seu fill Josep controlava des del 2006 un compte numerat al mateix banc amb 1,3 milions. I va passar per alt que, quan la matriarca va desembarcar a la instituci¨® financera ¨Cdesembre del 2010¨C, els seus plan?ons Pere, Marta i Mireia tamb¨¦ se¡¯n van fer clients.

Sense rastre de l¡¯her¨¨ncia

La BPA va posar en dubte el relat de ¡°l'her¨¨ncia¡± esgrimit per Marta Ferrusola. ¡°No s'observa cap documentaci¨® i suport de la mateixa [her¨¨ncia] en l'expedient del client¡±. I tampoc va donar credibilitat als arguments de Pere, Marta i Mireia Pujol Ferrusola. ¡°No tenim cap ¡°KYK (Know your customer, conegui el seu client, en angl¨¨s) actualitzat que acrediti l'activitat ni en relaci¨® amb els fons dipositats¡±, van precisar els responsables de l'entitat de prevenci¨® de blanqueig.

En el cas del benjam¨ª de la saga, Oleguer Pujol, la BPA li va obrir un compte el novembre del 2012, malgrat qualificar-lo de client de ¡°risc alt¡±. Com la seva mare, l¡¯Oleguer va ser titllat de Persona Pol¨ªticament Exposada (PEP), que ¨¦s com es denomina en l'argot financer les personalitats que, per haver ocupat un c¨¤rrec p¨²blic o tenir proximitat familiar a una autoritat, han de sotmetre's a un control especial per prevenir el blanqueig.

El tercer fill del matrimoni, l'economista Josep Pujol, no va tenir objeccions a recon¨¨ixer que va triar la BPA per ¡°seguretat i discreci¨®¡±.

Despr¨¦s d'esclatar l'esc¨¤ndol, Josep Pujol reconeixeria en una entrevista al diari Ara el maig del 2017 que la seva fam¨ªlia va decidir el 2010 transferir els seus fons des d¡¯Andbank a BPA davant la negativa de la primera entitat de mantenir els diners del clan.

Els Pujol van regularitzar la seva fortuna el mateix dia ¨C25 de juliol del 2014¨C que el patriarca i expresident de la Generalitat va confessar a trav¨¦s d'una carta que va ocultar durant tres d¨¨cades diners a l'estranger. Els fons, va dir, procedien de l'her¨¨ncia del seu pare, Florenci Pujol.

Andorra va intervenir el mar? del 2015 la BPA per un presumpte delicte de blanqueig. Els amos del banc, que va arribar a tenir 9.000 clients i un volum de negoci de 8.000 milions d'euros, neguen aquestes acusacions.