Inspecciones parciales y permanentes

Las inspecciones parciales, cuya duraci¨®n viene a variar entre uno y seis meses en funci¨®n de la intensidad, abarcan un amplio abanico de posibilidades porque se trata de analizar cosas concretas: extranjero, tesorer¨ªa, sucursales en el exterior, seguimiento de algunas operaciones que en inspecciones anteriores se han descubierto como problem¨¢ticas... Son las que se m¨¢s se realizan y de hecho "son las que se desarrollan en los. grandes bancos, ya que siempre hay una inspecci¨®n parcial pero permanente en estas instituciones", seg¨²n Rodr¨ªguez.Para los responsables de la inspecci¨®n, 9a asignaci¨®n a un grupo concreto de la tarea de control sobre un grupo bancario determinado permite estar mucho m¨¢s encima del mismo, aunque eso no significa que el trabajo resulte f¨¢cil".

Normalmente las entidades designan al interventor general o al jefe de la auditor¨ªa interna como interlocutores con la inspecci¨®n y "es a ellos a los que se les van pidiendo los papeles; los expedientes de operaciones que se quieren revisar".

"Es en ese momento cuando empiezan los problemas", se?alan en medios de la inspecci¨®n, "porque comienzan los retrasos a la hora de suministrar la informaci¨®n solicitada, bien porque se trate de evitar, bien porque se quiera comprobar previamente el alcance que pueda tener". Es la pelea constante entre los controladores y los, controlados.

La presi¨®n pol¨ªtica o la ciudadana tambi¨¦n influyen en las tareas de la inspecci¨®n. As¨ª, cuando hace unos a?os el Gobierno decidi¨® limitar el crecimiento del cr¨¦dito a empresas y particulares para tratar de recuperar el control monetario que hab¨ªa perdido, se realizaron inspecciones parciales a entidades que trataban de sortear la prohibici¨®n.

Cuando las asociaciones de consumidores ejercen su presi¨®n por lo que consideran excesivo importe de las comisiones o tarifas, se investiga cu¨¢l es el nivel en varios bancos al tiempo, de forma que se pueda dar una respuesta m¨¢s o menos inmediata a las exigencias sociales.

Auditor¨ªas

"Uno de los elementos importantes con que cuentan los inspectores para desarrollar su labor es la auditor¨ªa realizada por expertos independiente?, se?alan en la inspecci¨®n.

Es el Banco de Espa?a quien dicta las normas contables de las entidades financieras que deben analizar los auditores y tendr¨¢ m¨¢s informaci¨®n cuando se apruebe la ley de trasposici¨®n de la segunda directiva comunitaria al respecto.

En ella se se?ala que "si los auditores descubren algo que pueda poner en peligro la solvencia de la entidad" deber¨¢n proceder a cerrar inmediatamente la auditor¨ªa y si en un plazo corto de tiempo saben que el Banco de Espa?a. no tiene conocimiento del hecho deben comunic¨¢rselo ellos.