La suerte juega en negro

"Todo director de sucursal bancaria tiene alg¨²n cliente que le pide n¨²meros de loter¨ªa premiados para lavar dinero negro. Hay formas de blanqueo m¨¢s sofisticadas, pero ¨¦sa no pasa de moda. La lavadora empieza a funcionar en cuanto asoma el Gordo". A sus 34 a?os, Javier dirige una oficina de una caja de ahorros. Es su cuarto destino en la entidad, en la que lleva m¨¢s de 10 a?os, desde sus tiempos de estudiante de Empresariales. En todas las sucursales por las que ha pasado le han ofrecido dinero por conseguir d¨¦cimos premiados. "Para el vendedor la prima puede llegar a ser del 20%; el anzuelo es sugerente", prosigue antes de dejar claro por qu¨¦ prefiere no dar su apellido: "Para los empleados de banca tambi¨¦n hay prima, pero se corre el riesgo de perder el trabajo".

Es f¨¢cil seguir la pista de los billetes premiados, seg¨²n los t¨¦cnicos

Hacienda reconoce que se trata de una pr¨¢ctica "bastante com¨²n"

La compra de billetes de loter¨ªa premiados es una de las formas m¨¢s tradicionales de blanqueo de dinero negro, un submundo en constante evoluci¨®n pero en el que algunos m¨¦todos no pasan de moda. La Operaci¨®n Malaya es el ¨²ltimo caso sonado que ha acabado con varias detenciones: a la familia de Juan Antonio Roca -ex asesor de Urbanismo en Marbella y principal cerebro de la trama de corrupci¨®n masiva- lleg¨® a tocarle la loter¨ªa 50 veces en 15 a?os. Las ¨²ltimas, de la mano de un cu?ado de Roca que dirig¨ªa una oficina de La Caixa en Murcia y ejerc¨ªa como conseguidor.

Demostrarlo es complicado, pero las sospechas aparecen en infinidad de ocasiones. Al presidente de la Diputaci¨®n de Castell¨®n, Carlos Fabra (PP), el Gordo le ha visitado tambi¨¦n varias veces. Al menos tres. La m¨¢s reciente, en el sorteo del Ni?o, le dej¨® dos millones de euros y una petici¨®n de los partidos de la izquierda valenciana para que se investigue el asunto. Durante a?os, el concejal del PP en Madrid ?ngel Matanzo era un agraciado habitual de la loter¨ªa. Cierto es que gastaba miles de las pesetas de entonces y que le gustaba intercambiar participaciones. Todos los a?os se llevaba un premio, gordo o peque?o.

La Agencia Tributaria asegura que la venta de boletos premiados no est¨¢ generalizada, "pero s¨ª es bastante com¨²n", reconoce un portavoz. El cuerpo de t¨¦cnicos de Hacienda y el Registro de Economistas y Asesores Fiscales (Reaf) suscriben esa opini¨®n. Pero nadie se atreve a ponerle el cascabel al gato. El Gobierno del PP apostaba en 1998 por imponer una retenci¨®n del 20% en los premios de la loter¨ªa nacional y de la ONCE para dificultar esa pr¨¢ctica, pero ni en las dos legislaturas de los populares ni con el Gobierno socialista se ha dado un solo paso adelante en esa direcci¨®n.

La venta en s¨ª no es ning¨²n delito. Pero s¨ª un p¨¦simo negocio: los premios est¨¢n exentos del pago de impuestos, mientras que al vender se acumulan los problemas. "Por un lado el vendedor pierde la exenci¨®n y tiene que tributar por esa venta. Pero adem¨¢s se considera que eso puede ser un indicio de que se ha operado con dinero negro", afirma el portavoz de Hacienda.

Un contribuyente medio que resulte agraciado con un premio de 300.000 euros y venda el d¨¦cimo a un defraudador por 330.000 euros puede acabar pagando 175.000 euros al fisco si se descubre el pastel. El comprador del billete, por el contrario, podr¨¢ acreditar el origen l¨ªcito de 300.000 euros, aunque Hacienda considera "bastante obvio" que si eso ocurre varias veces es un claro indicio de que ha puesto a funcionar la lavadora. Si no es as¨ª, el ¨²nico coste para ¨¦l ser¨¢ la prima de 30.000 euros.

Jos¨¦ Mar¨ªa Mollinedo, del cuerpo de t¨¦cnicos de Hacienda Gestha, asegura que este procedimiento "es bastante com¨²n, pero no tanto como hace 20 a?os". Y advierte que para los inspectores "es relativamente sencillo seguir la pista de los billetes premiados, peinando las oficinas bancarias cercanas a la administraci¨®n de loter¨ªa que ha vendido el premio". Aconseja "no dejarse tentar", porque puede incurrirse en un delito de blanqueo de capitales, con penas que incluyen la prisi¨®n.

Mollinedo hace gala de una excelente memoria sobre los casos m¨¢s sonados: "La Operaci¨®n Malaya es la m¨¢s destacada, tal vez junto al de la familia Charl¨ªn, en Galicia, que instruy¨® el juez Garz¨®n hace ya m¨¢s de 10 a?os. M¨¢s recientemente, la mayor¨ªa de los casos est¨¢n relacionados con desmanes urban¨ªsticos, como en Andratx (Baleares), Telde (Canarias) o Castell¨®n". A varios presidentes de clubes de f¨²tbol tambi¨¦n les ha tocado a menudo. "Tan a menudo que se hace muy dif¨ªcil pensar en la suerte", apostilla