Santander: 52 filiales en pa¨ªses opacos

Nada provoca m¨¢s recelos en la banca que preguntar por los para¨ªsos fiscales. En realidad, en el mundo financiero no se habla en t¨¦rminos tan sospechosos: los bancos prefieren el eufemismo "establecimientos off-shore". Hasta 2003, numerosos bancos y cajas en Espa?a ten¨ªan filiales en para¨ªsos fiscales: la legislaci¨®n daba grandes ventajas a las emisiones realizadas desde estos pa¨ªses. Al Banco de Espa?a nunca le gust¨® esa situaci¨®n, as¨ª que forz¨® un cambio legislativo: ahora pr¨¢cticamente s¨®lo el Santander y el BBVA mantienen posiciones en pa¨ªses off shore.

La entidad presidida por Emilio Bot¨ªn es la que m¨¢s presencia tiene, con 52 filiales (algunas de ellas inactivas), frente a las 14 del BBVA, que dice estar "en proceso de liquidaci¨®n" en nueve de ellas. Como explica en el informe de auditor¨ªa del Santander, de las 52 entidades, 17 pertenecen directamente al grupo (aunque s¨®lo cuatro est¨¢n operativas); 32 son de las filiales brit¨¢nicas (Sovereign, Alliance & Leicester y Bradford & Bingley) y tres del norteamericano Sovereign. En total, gana 248 millones de euros, el 2,8% de lo que obtiene el grupo. Desde 2005, el Santander ha cerrado 24 unidades de estos territorios y su intenci¨®n es seguir haci¨¦ndolo, pero se le acumula el trabajo porque cada vez que compra un banco en el extranjero incorpora sus filiales off shore. El grupo est¨¢ presente en Bahamas, Antillas Holandesas, Jersey, Panam¨¢, Guernsey, Caim¨¢n y la Isla de Man. Su actividad principal es banca privada para clientes extranjeros, operaciones de financiaci¨®n, intermediaci¨®n e inversi¨®n en el mercado americano, gesti¨®n de participaciones del grupo, emisi¨®n de deuda, seguros y leasing. Las filiales m¨¢s representativas son Santander Bank and Trust (banca privada) y Santander Bahamas International (operaciones de financiaci¨®n). Ambas est¨¢n radicadas en Bahamas y tienen 120 empleados. En Jersey mantiene con 130 empleados. "El Santander tiene establecidos los controles adecuados para evitar la existencia de riesgos reputacionales y legales. Las cuentas de estas unidades son auditadas por Deloitte", advierte el banco en su memoria.

El BBVA ofrece menos datos de su actividad en para¨ªsos. Tras el esc¨¢ndalo de las cuentas opacas y de los planes de pensiones para consejeros pagados con dinero procedente de Jersey, que provocaron la salida de la c¨²pula y la mitad del consejo, el BBVA lleva cinco a?os reduciendo su presencia en esos pa¨ªses. En 2008 se retir¨® de 36 centros financieros off shore. Ahora tiene nueve filiales en Islas Caim¨¢n, que est¨¢n en proceso de cierre, dependiendo de la fecha de amortizaci¨®n de sus emisiones; tres entidades en Caim¨¢n; una en Antillas Holandesas, y otra en Panam¨¢. Su actividad se centra en banca de empresa, gesti¨®n de riesgos financieros y de balance y banca comercial, pero no ofrece servicios de banca privada. Y no informa del beneficio que obtiene en los para¨ªsos.