Bruselas propone una autoridad europea contra el blanqueo de capitales

Esc¨¢ndalo tras esc¨¢ndalo, Bruselas ha ido reforzando sus directivas para combatir el blanqueo de capitales. La Comisi¨®n Europea cree que ahora es el momento de dar un paso m¨¢s all¨¢ al constatar no solo ¡°deficiencias¡± de supervisi¨®n financiera en el seno de la UE, sino tambi¨¦n nuevas rendijas por las que se cuela el dinero sucio, desde los?monederos virtuales hasta el f¨²tbol profesional. Seg¨²n los c¨¢lculos del Ejecutivo comunitario, hasta 200.000 millones de euros podr¨ªan proceder de actividades il¨ªcitas. Bruselas propone crear una autoridad europea y dotar de m¨¢s fuerza a su legislaci¨®n para combatir esas pr¨¢cticas.

Pese a presumir de tener las normativas m¨¢s estrictas del mundo, Europa se ha visto golpeada en el ¨²ltimo a?o por una oleada de casos de blanqueo de capitales. La mayor investigaci¨®n se centra en el primer banco dan¨¦s, el Danske Bank, sobre el cual pesa la sospecha de que m¨¢s de 15.000 clientes podr¨ªan haber estado blanqueando capitales por un importe de 200.000 millones de euros a trav¨¦s de una filial estonia. Pero tambi¨¦n el alem¨¢n Deustche Bank, el holand¨¦s ING, el lituano ABLV o el malt¨¦s Pilatus Bank est¨¢n bajo la lupa.

La Comisi¨®n Europea ha realizado un estudio de diez casos que sacudieron el continente en los ¨²ltimos cinco a?os. En ¨¦l, constata deficiencias tanto dentro de las entidades ¡ªdesde la evaluaci¨®n de riesgos hasta la comunicaci¨®n de transacciones sospechosas¡ª como en los supervisores, algunos de los cuales act¨²an solo cuando los riesgos advertidos ya se hab¨ªan materializado. ¡°No queremos debilidades de la UE que los delincuentes puedan explotar¡±, advirti¨® la comisaria europea de Justicia, Vera Jourov¨¢.

A medida que los mercados de capitales de la UE siguen integr¨¢ndose, cualquier gota de dinero sucio puede convertirse en un reguero que vaya extendi¨¦ndose por todo el continente. El vicepresidente de la Comisi¨®n, Valdis Dombrovskis, alert¨® de que la UE padece un ¡°problema estructural¡± para prevenir el blanqueo de capitales.

Pero esos fondos no se mueven solo a trav¨¦s el sistema financiero. La Comisi¨®n Europea ha actualizado el estudio que realiz¨® en 2017 sobre los productos, servicios y sectores m¨¢s vulnerables. Y la situaci¨®n ha empeorado. Ese dinero se mueve hoy a trav¨¦s de 47 mercanc¨ªas o servicios (siete m¨¢s) y 11 actividades econ¨®micas (una m¨¢s).

La comunicaci¨®n elaborada por la Comisi¨®n incluye el f¨²tbol profesional en las actividades que deben atarse corto. Bruselas recuerda que su ¡°compleja organizaci¨®n¡± y la ¡°falta de transparencia¡± han creado un ¡°terreno f¨¦rtil¡± para el uso de recursos ilegales.

La amenaza de las apuesta 'online'

Los esc¨¢ndalos m¨¢s frecuentes en Europa en los ¨²ltimos tiempos han estado vinculados al ama?o de partidos. Sin embargo, en B¨¦lgica se produjo a principios de la pasada temporada una macrorredada en diez clubes de la liga del pa¨ªs por la sospecha de haber blanqueado comisiones ilegales a trav¨¦s de sociedades ubicadas en Chipre, Serbia y Montenegro. De hecho, la Comisi¨®n tambi¨¦n aprecia riesgos en las casas de apuestas online, dados los elevados vol¨²menes de transacciones virtuales.

La tecnolog¨ªa fintech y los monederos de criptomonedas, seg¨²n el Ejecutivo comunitario, tambi¨¦n abren nuevos canales de circulaci¨®n. Y adem¨¢s, destaca el coladero en el que se han convertido los visados de oro y la proliferaci¨®n de zonas francas. Precisamente, Boris Johnson este mi¨¦rcoles propuso en su primer discurso como primer ministro de Reino Unido la creaci¨®n de zonas francas para fomentar el crecimiento y el empleo.

La inquietud por el auge de las criptodivisas ya fue abordada la semana pasada por los ministros de Finanzas del G-7 despu¨¦s del anuncio de Facebook de crear su propia moneda, la Libra. Bruselas, aun as¨ª, recuerda que persisten los riesgos tradicionales: el dinero en efectivo, el ladrillo, las antig¨¹edades o las joyas.

La Comisi¨®n propone al Consejo y al Parlamento Europeo dar nuevos pasos en la lucha contra el blanqueo, que pasar¨ªan desde poder emitir reglamentos ¡ªde aplicaci¨®n directa¡ª en lugar de directivas, crear una autoridad para los Veintiocho, algo de lo que tradicionalmente han recelado los socios de la UE por el temor a peder poder. Dombrovskis dej¨® la puerta abierta a que esa agencia sea un cuertpo independiente o bien se construya sobre la Autoridad Bancaria Europea para no condicionar al Ejecutivo entrante.