La familia Cierco pierde otra batalla por la intervenci¨®n y liquidaci¨®n del Banco Madrid

La Audiencia Nacional ha infligido un duro golpe a la familia Cierco, quien fuera due?a de la Banca Privada d¡¯Andorra (BPA) y accionista mayoritaria del antiguo Banco Madrid, intervenido en 2015 entre acusaciones de blanqueo de capitales procedentes del crimen organizado. En una reciente sentencia, el tribunal ha descartado que el Banco de Espa?a deba indemnizar a los entonces propietarios de la entidad financiera, que reclaman el pago de casi 142 millones de euros por la actuaci¨®n emprendida en aquel momento por el supervisor financiero, que supuso el cierre del Banco Madrid y que estuvo acompa?ada, adem¨¢s, por una investigaci¨®n penal paralela que acab¨® en nada: la justicia exculp¨® en 2019 a sus gestores.

A trav¨¦s de una resoluci¨®n dictada este 11 de octubre, la Sala de lo Contencioso-Administrativo de la Audiencia Nacional entra a valorar el fondo de la demanda ¡ªen 2021, el Banco de Espa?a desestim¨® directamente la reclamaci¨®n de los Cierco al considerarla extempor¨¢nea¡ª, pero considera que el supervisor financiero se movi¨® en 2015 dentro de la legalidad y no se excedi¨® con la intervenci¨®n del Banco Madrid. Seg¨²n exponen los magistrados, la actuaci¨®n perpetrada por el Banco de Espa?a fue ¡°razonada, razonable y proporcionada¡±, teniendo en cuentas las ¡°circunstancias e informaci¨®n disponible¡± en ese momento. Esta sentencia se puede recurrir en un plazo de 30 d¨ªas.

Todo comenz¨® en marzo de 2015. El FinCen, departamento antifraude del Tesoro estadounidense, calific¨® a la BPA, due?a del Banco Madrid, como una ¡°instituci¨®n financiera sometida a preocupaci¨®n de primer orden en blanqueo de capitales¡± y le cort¨® toda su operativa en d¨®lares. En esas mismas fechas, el Sepblac (Servicio Ejecutivo de la Comisi¨®n de Prevenci¨®n de Blanqueo de Capitales) espa?ol envi¨® al Banco de Espa?a un informe donde alertaba de ¡°potenciales irregularidades¡± en el Banco Madrid. Estas sospechas se tradujeron de inmediato en la intervenci¨®n de esta ¨²ltima entidad financiera, que fue posteriormente liquidada tras nombrar nuevos administradores.

A su vez, el caso acab¨® en manos de la Fiscal¨ªa Anticorrupci¨®n, y se abri¨® una investigaci¨®n penal paralela. Pero, en 2019, se archivaron estas pesquisas: el Juzgado de Instrucci¨®n 38 de Madrid decret¨® el sobreseimiento provisional al concluir que ¡°no existen indicios suficientes¡± del delito de blanqueo de capitales.

Tras ello, la familia Cierco emprendi¨® acciones legales para exigir una indemnizaci¨®n multimillonaria ¡°por los da?os causados¡±. Seg¨²n alegaron, la actuaci¨®n del Banco de Espa?a y del Sepblac ¡°precipit¨®¡± el final del Banco Madrid ¡°en unos d¨ªas¡±, en lugar de ¡°atajar la crisis¡± que se hab¨ªa generado. En opini¨®n de los due?os de la BPA, el ¡°conjunto de decisiones (activas y omisivas)¡± adoptadas por el Banco de Espa?a aboc¨® primero a la solicitud del concurso de acreedores y, posteriormente a la liquidaci¨®n.

Sin embargo, la Audiencia Nacional ha descartado ahora las pretensiones de los Cierco y afirma que, en el momento de la intervenci¨®n, la actuaci¨®n del Banco de Espa?a estaba justificada por la informaci¨®n de la que dispon¨ªa: ¡°Bastaba en ese momento con la existencia de sospechas y graves acusaciones de la presunta comisi¨®n de delitos de blanqueo de capitales¡±. Los jueces apostillan que ¡°dif¨ªcilmente puede apreciarse irrazonabilidad o manifiesta falta de fundamento¡± en la decisi¨®n del supervisor, ¡°cuando en v¨ªa penal se ha necesitado invertir casi cuatro a?os para alcanzar una decisi¨®n de sobreseimiento provisional, ni siquiera una sentencia de absoluci¨®n¡±.

Los Cierco mantienen que las actuaciones contra la BPA se enmarcaron dentro de la bautizada como Operaci¨®n Catalu?a urdida por la bautizada como polic¨ªa patri¨®tica, un grupo de altos cargos de la Polic¨ªa Nacional que supuestamente ejecut¨® trabajos sucios para el Ministerio del Interior cuando lo dirig¨ªa Jorge Fern¨¢ndez D¨ªaz, hombre de confianza del expresidente Mariano Rajoy (PP). Seg¨²n los propietarios del banco andorrano, el ¡°aut¨¦ntico trasfondo¡± de la decisi¨®n de intervenir Banco Madrid guarda relaci¨®n con las presuntas ¡°extorsiones, coacciones y chantajes¡± realizados desde 2014 por miembros de ese grup¨²sculo de agentes, que pretend¨ªan que altos cargos del BPA les facilitaran datos comprometedores contra dirigentes independentistas y nacionalistas catalanes, como el expresident Jordi Pujol. Un extremo que investiga actualmente la justicia andorrana, y que la Sala de lo Contencioso-Administrativo de la Audiencia considera que a¨²n ¡°no ha quedado constatado¡±.

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