La Polic¨ªa de Pek¨ªn investiga a Zhongzhi, el banco en la sombra declarado insolvente

El efecto domin¨® que desat¨® el caso de la promotora inmobiliaria Evergrande contin¨²a haciendo caer a actores de envergadura en el sector financiero chino. Las autoridades del gigante asi¨¢tico han abierto una investigaci¨®n a Zhongzhi Enterprise Group, uno de los mayores conglomerados del mercado de financiaci¨®n en la sombra de China y que se declar¨® ¡°gravemente insolvente¡± el pasado mi¨¦rcoles, con un d¨¦ficit de 260.000 millones de yuanes (alrededor de 33.000 millones de euros). Tres d¨ªas m¨¢s tarde, la Polic¨ªa de Pek¨ªn anunci¨® a trav¨¦s de un comunicado que la firma es sospechosa de cometer varios delitos y que se han aplicado ¡°medidas con car¨¢cter inmediato¡± a los presuntos sujetos implicados. Aunque en la misiva no se especifican las supuestas infracciones ni se detallan las acciones que se han tomado al respecto, el diario hongkon¨¦s South China Morning Post (SCMP) asegura que varias personas se encuentran detenidas.

La Oficina de Seguridad P¨²blica del distrito capitalino de Chaoyang notific¨® el s¨¢bado que la Polic¨ªa est¨¢ investigando a ¡°numerosos sospechosos¡± por presuntas ¡°actividades ilegales que involucran a empresas de gesti¨®n patrimonial afiliadas a Zhongzhi Enterprise Group¡±. La noticia llega poco despu¨¦s de que el grupo admitiera, a trav¨¦s de una carta de disculpa a sus inversores, que tiene deudas de hasta 460.000 millones de yuanes (casi 60.000 millones de euros), una cifra que duplica el valor de sus activos totales, estimados en aproximadamente 200.000 millones de yuanes (unos 25.000 millones de euros).

En el texto publicado a trav¨¦s de su cuenta oficial de WeChat, las autoridades policiales indican que ¡°se han tomado medidas coercitivas penales contra m¨²ltiples sospechosos, incluido un individuo apellidado Xie¡±, apellido que coincide con el del fundador de Zhongzhi, Xie Zhikun. Aunque el magnate muri¨® en diciembre de 2021 de un ataque al coraz¨®n, varios de sus familiares ocupan puestos ejecutivos en la empresa. Su sucesor al frente del tit¨¢n de la gesti¨®n de patrimonios fue su sobrino Liu Yang, hasta entonces presidente de la filial de inversi¨®n, Zhongrong International Trust. Seg¨²n la carta de disculpas enviada a sus inversores, el repentino deceso de Xie, quien ¡°desempe?aba un papel fundamental en la toma de decisiones del grupo¡±, desencaden¨® un caos interno, que se vio exacerbado las renuncias posteriores de ¡°varios ejecutivos s¨¦nior y personal clave¡±.

Aunque a¨²n se desconocen las medidas aplicadas por la polic¨ªa contra los sospechosos, el lenguaje opaco utilizado en su comunicado recuerda al empleado en el caso de Xu Jiayin, el multimillonario presidente de la constructora Evergrande, quien se encuentra bajo ¡°vigilancia residencial¡± desde septiembre. En ese momento, el gigante del ladrillo chino confirm¨® que su director ejecutivo y presidente hab¨ªa sido ¡°objeto de medidas penales obligatorias de conformidad con la ley por sospecha de violaci¨®n de la ley¡±, seg¨²n recogi¨® la prensa local.

Precisamente Zhongzhi tiene fuertes v¨ªnculos con la endeudada Evergrande: controla el 45% de las acciones de su filial de gesti¨®n de patrimonio, Evergrande Wealth, de acuerdo con medios econ¨®micos chinos. Evergrande, que registr¨® un pasivo superior a los 300.000 millones de euros en su informe de resultados del primer semestre, entr¨® en impago hace dos a?os tras sufrir una crisis de liquidez causada por las restricciones gubernamentales a la financiaci¨®n de promotoras con un alto nivel de apalancamiento, y posteriormente fue intervenida por las autoridades.

Los primeros nubarrones sobre Zhongzhi aparecieron en agosto, cuando aumentaron las protestas de los inversores de Zhongrong por el impago de una serie de productos de inversi¨®n de alto rendimiento. Esta filial es una de las mayores empresas fiduciarias de China, que gestiona principalmente el capital de familias adineradas y clientes corporativos para invertir en propiedades, acciones, bonos o para otorgar pr¨¦stamos. Zhongron ofrece tipos de inter¨¦s a un a?o de hasta el 6% y 8%, m¨¢s del doble que los bancos comerciales, en un momento en el que la bolsa china ha ca¨ªdo y el mercado inmobiliario sigue tambale¨¢ndose. Seg¨²n el proveedor de datos Use Trust, Zhongrong tiene 270 productos que vencen este a?o por un valor de 39.500 millones de yuanes (m¨¢s de 5.000 millones de euros).

El s¨¢bado, la polic¨ªa pidi¨® a los inversores de Zhongzhi que cooperen ¡°activamente¡± en la investigaci¨®n y en la recogida de pruebas y que ¡°salvaguarden sus derechos e intereses a trav¨¦s de canales legales¡±. En verano, los agentes ya acudieron a la sede central de la empresa en Pek¨ªn para resolver los problemas con los inversores.

Algunos analistas advierten de que la crisis de liquidez que afecta al mercado de financiaci¨®n chino ¨Cque est¨¢ valorado en alrededor de 2,7 billones de euros¨C podr¨ªa desencadenar riesgos en el mercado financiero general, en un momento en el que la econom¨ªa se est¨¢ desacelerando. Los impagos de Zhongzhi y sus filiales en verano avivaron las preocupaciones sobre el impacto que la situaci¨®n podr¨ªa tener en el sector de bienes ra¨ªces, que representa aproximadamente una cuarta parte de la econom¨ªa del pa¨ªs y al que el mercado fiduciario est¨¢ enormemente expuesto. De acuerdo con el ¨²ltimo informe anual de Zhongrong, casi el 11% de los 80.000 millones de euros de activos gestionados por la compa?¨ªa se invierten en el sector inmobiliario, con participaciones en promotoras que no est¨¢n atravesando un buen momento, como Shimao Group y Sunac China Holding.

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