Yo, v¨ªctima de un chiringuito financiero: ¡°He perdido 40.000 euros en 20 d¨ªas¡±

Ana, de 40 a?os, y su pareja, recibieron un d¨ªa de finales de octubre a la hora de la comida una llamada por sorpresa. Un hombre, parec¨ªa joven por su voz, se presentaba como un asesor financiero de Vantage Market y los encomiaba a invertir en bolsa para sacar rendimiento a su dinero. ¡°Sab¨ªa nuestro nombre y al principio se mostr¨® muy agresivo¡±, recuerda la mujer, que prefiere usar un nombre ficticio. Despu¨¦s de esta llamada, lleg¨® la de uno de los superiores de la compa?¨ªa, un tal Carlos Maldonado, quien les asegur¨® que les iba a acompa?ar en todo el proceso y les prometi¨® que apenas entra?aba riesgos. Declinaron la oferta del supuesto asesor durante un mes, hasta que un d¨ªa se plantearon meter 1.000 euros, a ver qu¨¦ pasaba. Ellos pod¨ªan ver en todo momento el valor de sus inversiones a trav¨¦s de una aplicaci¨®n m¨®vil. O eso cre¨ªan.

Empez¨® as¨ª una rueda destructiva en la que deb¨ªan ingresar m¨¢s y m¨¢s dinero para salvar las operaciones previas. ¡°Y as¨ª he perdido 40.000 euros en 20 d¨ªas¡±, se lamenta Ana, que vive en Madrid. Ella es una de las v¨ªctimas de un chiringuito financiero, una entidad que gestiona inversiones al margen de la ley, desmantelado el 20 de noviembre con, al menos, una treintena de v¨ªctimas repartidas por toda Espa?a. Los investigadores policiales calculan que la red pudo hacerse con m¨¢s de 52 millones de euros. Ana recuerda el ¨²ltimo d¨ªa que habl¨® con el tal Carlos Maldonado, fue el d¨ªa antes de que lo detuvieran. ¡°Hemos pasado noches y noches sin dormir pensando en la ca¨ªda del oro, en la apertura del mercado asi¨¢tico...¡±, se queja.

El mecanismo era sencillo. El grupo criminal contaba con una infraestructura para hacer creer a las v¨ªctimas que estaban tratando con una importante compa?¨ªa de inversiones. Los llamados captadores estaban divididos en siete call center desde los que hac¨ªan llamadas sin descanso. Cada uno de estos puntos ten¨ªa encargados, los mandos intermedios, que daban directrices e interven¨ªan en las conversaciones cuando era necesario. Las v¨ªctimas pensaban que estaban depositando sus ahorros en inversiones seguras y con alta rentabilidad, a trav¨¦s de una aplicaci¨®n m¨®vil que ellos mismos pod¨ªan manejar, pero en realidad simplemente estaban transfiriendo su dinero a las cuentas de la organizaci¨®n. En la c¨²spide, un hombre de gustos caros residente en Rivas vaciamadrid que figura en investigaciones previas por infracciones econ¨®micas desde hace m¨¢s de 20 a?os. ?l era el que hab¨ªa llegado a un acuerdo con un falso broker internacional para almacenar las transferencias de los estafados y dividirse luego estos beneficios al 50%.

¡°Se saltaban todas las reglas de la Comisi¨®n Nacional del Mercado de Valores. Hac¨ªan llamadas fr¨ªas, es decir, de una base de datos, lo cual no est¨¢ permitido. Les explicaban que iban a invertir en unos productos de alto riesgo, pero les ment¨ªan asegur¨¢ndoles que eran seguros y que iban a recibir el 30% de beneficio¡±, explica ?scar Lago, inspector de la UDEF, jefe del grupo IX que ha llevado adelante la investigaci¨®n junto con la Agencia Tributaria. Los afectados hac¨ªan transferencias a cuentas de Singapur o Chipre.

Los polic¨ªas han intervenido a los detenidos 200.000 euros en efectivo, cuatro veh¨ªculos, 40 tel¨¦fonos m¨®viles, 12 relojes de alta gama y 21 obras de arte, una de ellas un cuadro de Mir¨®. Los afectados esperan que algo de estas cantidades intervenidas vuelva a ellos en forma de reparaci¨®n econ¨®mica. Uno de los detenidos ten¨ªa en su buhardilla un vinilo con la imagen del Monopoly y el T¨ªo Gilito. La Comisi¨®n Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha alertado del preocupante aumento de este tipo de organizaciones criminales que se aprovechan, sobre todo, de peque?os ahorradores. En 2022, la CNMV denunci¨® la existencia de 2.083 chiringuitos financieros, un 31% m¨¢s que el a?o anterior.

Los captadores de v¨ªctimas eran veintea?eros a los que les entregaban unos folios con una gu¨ªa sobre c¨®mo iniciar una conversaci¨®n, atraer la atenci¨®n y ganarse su confianza. Pero esta tela de ara?a iba m¨¢s all¨¢. Despu¨¦s de semanas de conversaciones diarias para conseguir que los supuestos inversores aportaran m¨¢s dinero, los estafadores llegaban a conocer muchos de los detalles vitales de sus v¨ªctimas, conocimiento que utilizaban para envolverlas a¨²n m¨¢s. Los investigadores encontraron fichas de los estafados con datos tan sensibles como si padec¨ªan una enfermedad, viv¨ªan solos o se hab¨ªan divorciado.

Ra¨²l, una v¨ªctima sevillana que prefiere no dar su apellido, destaca la forma en la que estos captadores consegu¨ªan ganarse la confianza a base de horas y horas de charla, hasta el punto de que esta llegaba a creer que eran amigos. ¡°Yo no s¨¦ si son psic¨®logos o psic¨®patas¡±, concluye. ?l rememora que la primera llamada que recibi¨® de esta trama fue en mayo de 2023 en la playa y que estuvo varias semanas d¨¢ndoles largas. Hasta que un mes despu¨¦s cay¨®. Cada vez que hablaba con su asesor, que en su caso se present¨® como ?ngel L¨®pez, era porque las operaciones requer¨ªan una nueva inversi¨®n. ¡°Mi cabeza no pensaba, mis manos hac¨ªan lo que ¨¦l dec¨ªa¡±, reflexiona Ra¨²l. As¨ª perdi¨® 24.100 euros en mes y medio.

Cuando uno de estos captadores lograba dar un paso m¨¢s y que la potencial v¨ªctima se interesara por las inversiones, este hac¨ªa un gesto a los dem¨¢s para que se colocaran a su alrededor y fingieran conversaciones ostentosas, para que la persona al otro lado del tel¨¦fono pensara que est¨¢ hablando con una gran oficina financiera. No ten¨ªan sillas, trabajaban de pie para fomentar la adrenalina. En algunas de las centralitas tambi¨¦n hab¨ªa una campana para celebrar transferencias especialmente jugosas. ¡°Son chicos muy j¨®venes, que llegaban a ganar al a?o 100.000 euros con las comisiones que les daban los br¨®ker¡±, se?alan fuentes cercanas al caso. Ellos se ve¨ªan a s¨ª mismos como lobos de las finanzas. Uno de ellos viaj¨® a Miami cuatro veces en un a?o, en una ocasi¨®n solo para ir a ver un concierto y regresar a Madrid.

Este chiringuito cerraba el c¨ªrculo de la estafa al asegurarse de que las v¨ªctimas no acud¨ªan a denunciar. A este ¨²ltimo paso lo llamaban ¡°el entierro¡±. Era una ¨²ltima serie de charlas en las que convenc¨ªan al cliente de que la p¨¦rdida del dinero hab¨ªa sido su culpa, que entraba dentro de los riesgos previstos o que se hab¨ªa debido a un cambio impredecible en el mercado. A eso lo llamaban ¡°dar cari?o¡±. En los casos m¨¢s extremos, llegaban a devolver el dinero a las v¨ªctimas para asegurarse de que no acud¨ªan a la polic¨ªa y esta pon¨ªa el foco sobre su actividad.

Marc, residente en Cataluna, de 47 a?os, es otra de las v¨ªctimas. Entre septiembre y noviembre del a?o pasado transfiri¨® 40.000 euros a este grupo de estafadores. Los ahorros de toda su vida. ¡°La mayor parte de mi familia no lo sabe, ahora en Navidad lo tendr¨¦ que decir porque, claro, se me nota que no estoy bien¡±, comenta. En su caso, al acoso diario dur¨® algo m¨¢s de una semana. ¡°Me llamaban cuatro veces al d¨ªa¡±, afirma. Un d¨ªa, cuenta, lo pillaron con el pie cambiado y acept¨® hacer lo que para ¨¦l era una primera inversi¨®n. ¡°Y una vez que das el primer pas¨®, ya est¨¢s jodido¡±, resume. Le llamaban diferentes supuestos asesores que le dec¨ªan que invirtiera m¨¢s, porque necesitaban una inyecci¨®n de dinero para desatascar un dep¨®sito en acciones de gas y de petr¨®leo. ¡°Yo llegu¨¦ a decirles: ¡®Hay muchas estafas por ah¨ª¡¯, pero ellos consegu¨ªan que los consideraras como un amigo. Les hice transferencias a una cuenta de Singapur, no firm¨¦ ning¨²n contrato... Ahora piensas: ¡®Qu¨¦ burro fui¡±.

El sentimiento de culpa y verg¨¹enza es normal entre los estafados. Jessica Gonz¨¢lez est¨¢ al frente de una asociaci¨®n de afectados por chiringuitos financieros. La mont¨® cuando ella misma fue v¨ªctima de una estafa hace ocho a?os. Gonz¨¢lez habla del sentimiento de bochorno en las personas que caen en esta trampa tan bien dise?ada. ¡°No es que los dem¨¢s te hagan sentir tonto, es que t¨² mismo te sientes idiota. Adem¨¢s, cuando caes en una estafa de inversiones la gente te tacha de avaricioso, cuando en realidad no somos millonarios¡±, recalca. Gonz¨¢lez asegura que ha llegado a atender a v¨ªctimas profesionales del sector que han ca¨ªdo en el enga?o. ¡°Cada vez son m¨¢s sofisticados y mejoran sus t¨¦cnicas, pero tambi¨¦n es cierto que hay que denunciar porque la polic¨ªa act¨²a¡±, indica.