Estos son los fraudes financieros m¨¢s comunes en M¨¦xico

En M¨¦xico el fraude es uno de los delitos m¨¢s comunes, con 45.308 actos denunciados entre enero y mayo de 2023, de acuerdo con cifras del Secretariado Ejecutivo del Sistema Nacional de Seguridad P¨²blica (SESNSP). El estudio El fraude en M¨¦xico: da?os patrimoniales y trabajo legislativo para enfrentarlo, de Juan Pablo Aguirre Quezada, explica que los estados con m¨¢s denuncias en este periodo fueron Ciudad de M¨¦xico (9.651 casos); Estado de M¨¦xico (6.002); Jalisco (4.077); Chihuahua (2.276); Nuevo Le¨®n (2.176) y Guanajuato (2.120), por lo que a nivel nacional se han presentado 16 iniciativas en la LXV Legislatura, de las cuales 11 est¨¢n pendientes de an¨¢lisis y discusi¨®n en su Comisi¨®n de C¨¢mara de origen.

La misma investigaci¨®n, realizada bajo la Direcci¨®n General de An¨¢lisis Legislativo del Instituto Belisario Dom¨ªnguez (IBD), hace un recuento de los fraudes m¨¢s frecuentes con la finalidad de prevenir a los usuarios sobre las distintas modalidades delictivas registradas en los ¨²ltimos a?os, que van desde montadeudas, pir¨¢mides financieras, llamadas de extorsi¨®n, falsos premios, enga?os, venta de productos ap¨®crifos, suplantaci¨®n de identidad

¡®Montadeudas¡¯

De acuerdo con la Comisi¨®n Nacional para la Protecci¨®n y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), se debe tener cuidado con los pr¨¦stamos expr¨¦s que ofrecen una soluci¨®n econ¨®mica pr¨¢cticamente sin ning¨²n requisito, ya que los intereses suelen incrementarse sin previo aviso y, al salirse de las posibilidades de pago de las personas, comienzan las llamadas de amenaza y extorsiones. En caso de requerir un cr¨¦dito, los usuarios deben solicitarlo directamente en la sucursal de una instituci¨®n financiera, y evitar ofertas de este tipo en redes sociales u otros canales informales para prevenir caer en enga?os.

Pir¨¢mides Financieras

Bajo la promesa de multiplicar la aportaci¨®n econ¨®mica de sus inversionistas, los esquemas piramidales sobreviven gracias al reclutamiento de nuevos miembros, quienes a su vez deben invitar a m¨¢s personas para unirse al grupo, y as¨ª sucesivamente. En un inicio, el dinero recolectado se entrega a la persona que est¨¦ en la cima y los dem¨¢s subir¨¢n de nivel conforme pase el tiempo, sin embargo, este mecanismo rara vez es sostenible y se disipa antes de que las personas puedan recuperar su dinero. Condusef recomienda a los usuarios invertir sus recursos con instituciones reguladas por las autoridades y que cuenten con el seguro de dep¨®sito, ya sea un banco, caja de ahorro o una Sociedad Financiera Popular (Sofipo).

Llamadas de extorsi¨®n

Uno de los fraudes m¨¢s dif¨ªciles de detectar son las llamadas de extorsi¨®n, puesto que cada grupo criminal tiene su propio m¨¦todo para enga?ar a las personas para que revelen sus datos personales. Un ejemplo reciente de este tipo de fraude es en el que los delincuentes se hacen pasar por un empleado del banco para informar al cliente sobre un cargo no reconocido, por lo que en la llamada les piden confirmar algunos datos para descartar que su tarjeta haya sido clonada. En muchos casos, incluso se utiliza la grabaci¨®n original de la instituci¨®n financiera para darle mayor autenticidad a la estafa. Como medida de seguridad, los bancos no solicitan datos personales a sus clientes mediante llamada telef¨®nica o correo electr¨®nico. En caso de necesitar una aclaraci¨®n, se debe llamar al n¨²mero de servicio al cliente, o presentarse directamente en una sucursal bancaria.

Robo de identidad

De acuerdo con Condusef, la identidad de una persona se constituye por datos como nombre, tel¨¦fono, domicilio, fotograf¨ªas, huellas dactilares, n¨²meros de licencia y de seguridad social, por lo que lanz¨® una advertencia para no compartirlos con desconocidos, incluso aunque se prometa un premio, beneficios especiales o una oferta laboral fuera de un proceso de reclutamiento formal. En caso de ser v¨ªctima de robo de identidad se debe avisar al banco inmediatamente y, en caso de haber perdido las identificaciones oficiales, se debe notificar al Ministerio P¨²blico y a las instituciones responsables de otorgar los documentos para evitar su mal uso.

Suscr¨ªbase aqu¨ª a la newsletter de EL PA?S M¨¦xico y reciba todas las claves informativas de la actualidad de este pa¨ªs