Las criptomonedas, una v¨ªa de escape (todav¨ªa abierta) para los oligarcas rusos

Las sanciones econ¨®micas impuestas contra los oligarcas rusos pueden tener un punto d¨¦bil: las criptomonedas. Los datos muestran que en Rusia se ha disparado el inter¨¦s por estos activos. Se ha especulado mucho con que si los grandes magnates del pa¨ªs logran transformar sus rublos en bitcoins podr¨¢n eludir el cerco internacional al que est¨¢n sometidas sus cuentas. La propia naturaleza de las criptomonedas, que viven en un sistema propio y no son fiscalizadas por bancos centrales, permitir¨ªa asegurar sus fondos para transformarlos en d¨®lares cuando todo pase. Y sin perder capacidad adquisitiva, ya que a diferencia del rublo, m¨¢s que hundido en los ¨²ltimos d¨ªas, el bitcoin sube. Los movimientos de las criptodivisas no necesitan realizarse con nombres y apellidos, como s¨ª ocurre con las transacciones bancarias, que se ver¨¢n afectadas por la desconexi¨®n de la plataforma de pagos SWIFT y, desde el jueves, por la restricciones impuestas por Visa, Master Card y American Express.

?Son entonces las criptomonedas la v¨ªa de escape de los oligarcas a las sanciones econ¨®micas impuestas por Occidente? Puede que en parte. Aunque, presumiblemente, la mayor¨ªa de su patrimonio (algunos jerarcas acumulan decenas de miles de millones de euros) ya estuviera a salvo. ¡°Hay que tener en cuenta que estos oligarcas pueden tener su residencia fiscal en otro Estado, o contar con grupos de sociedades que operan en distintas jurisdicciones, por lo que es posible eludir, al menos parcialmente, las nuevas sanciones¡±, indica Mois¨¦s Barrio, letrado del Consejo de Estado y autor del libro Criptoactivos. Retos y desaf¨ªos normativos (Wolters Kluwer, 2021).

Movimiento hay. Tal y como adelant¨® el rotativo financiero Les Echos, hace meses que algunos de estos magnates empezaron a transferir dinero a las criptodivisas. Lo que est¨¢ todav¨ªa por ver es que puedan recuperarlo. Su suerte depender¨¢ en buena medida de hasta d¨®nde decidan implicarse las plataformas de cambio de divisas digitales, tambi¨¦n conocidas en la jerga como exchanges.

El lunes 28 de febrero, representantes de la Casa Blanca y del Tesoro estadounidense se reunieron con algunas de las mayores exchanges para pedirles que dejaran de operar en Rusia para asegurar el cumplimiento de las sanciones impuestas por Washington. El jueves, una de las principales plataformas, Binance, ya se hab¨ªa negado. ¡°No estamos en contra de nadie. Diferenciamos entre los pol¨ªticos rusos que inician guerras y la gente normal. Muchos ciudadanos rusos no est¨¢n de acuerdo con la guerra¡±, declar¨® el fundador y CEO de la compa?¨ªa, Chanpeng Zhao. El viernes lleg¨® la negativa de Coinbase, otra de las grandes. ¡°Creemos que todo el mundo se merece tener acceso a los servicios financieros b¨¢sicos hasta que la ley diga lo contrario¡±, dijo en Twitter el m¨¢ximo responsable de la plataforma, Brian Armstrong. ¡°A veces lo m¨¢s dif¨ªcil de tener poder es saber cu¨¢ndo no usarlo¡±, aleg¨® el fundador de Kraken, Jesse Powell, para justificar su negativa.

Ponerle puertas al campo va en contra del esp¨ªritu mismo de las criptomonedas, argumentan muchos entusiastas de este movimiento. Aunque la mayor¨ªa de casas de cambio acata las indicaciones de la UE y EE UU de dejar de operar en Rusia, otras se muestran favorables a bloquear sus servicios solo a determinadas cuentas. Para eso hace falta saber a cu¨¢les dirigirse.

La importancia de las plataformas

Cuando alguien quiere adquirir un bitcoin necesita encontrar a quien se lo venda. Hay dos formas de hacerlo: por su cuenta, acordando una transacci¨®n por internet con alg¨²n interesado (y corriendo el riesgo de ser timado), o recurriendo a una plataforma de cambio, que puede estar o no regulada. La inmensa mayor¨ªa opta por los exchanges regulados, como Binance, Kraken o Coinbase, precisamente en busca de garant¨ªas.

Estas plataformas son clave por dos motivos: exigen identificaci¨®n a sus clientes y son los ¨²nicos grandes tenedores de bitcoin. Esta criptomoneda se apoya en blockchain, una tecnolog¨ªa que permite ver la cantidad de dinero que tiene cada direcci¨®n o usuario. ¡°Las direcciones con m¨¢s bitcoins son las de los exchanges. El oligarca que quiera comprar grandes cantidades de bitcoins tendr¨¢ que pasar necesariamente por una de estas plataformas¡±, se?ala Javier Pastor, director de ventas de la plataforma espa?ola Bit2Me.

Para registrarse en una casa de cambio regulada hace falta aportar el pasaporte y una foto de carnet adicional que coincida con la del documento. En caso de que se quieran comprar criptomonedas se tiene que demostrar adem¨¢s de d¨®nde viene el dinero que se va a usar para la compra. ¡°La idea es que todos los exchanges seamos de ayuda en las investigaciones policiales, por ejemplo en las de blanqueo de capitales¡±, a?ade Pastor.

Nadie puede impedir que alguien le d¨¦ un billete de 50 euros a otra persona. Con las transacciones de bitcoins pasa lo mismo. Pero s¨ª se puede bloquear a los intermediarios, como los bancos en el plano f¨ªsico o los exchanges en el de las criptos.

C¨®mo llegar hasta los oligarcas

La presidenta del Banco Central Europeo, Christine Lagarde, dijo ya el 25 de febrero, al d¨ªa siguiente de iniciarse la invasi¨®n, que la UE necesita una legislaci¨®n que regule las transacciones de criptomonedas, entre otras cosas para controlar los movimientos de capital de los jerarcas rusos. La ley ya prev¨¦ mecanismos para intervenir las cuentas o wallets de bitcoins u otras divisas criptogr¨¢ficas. ¡°En Espa?a, la Agencia Tributaria, a trav¨¦s de la Oficina Nacional de Investigaci¨®n del Fraude (ONIF), tiene planes espec¨ªficos para detectar las transacciones en criptomonedas. Su propiedad debe ser consignada en la declaraci¨®n de bienes en el extranjero y sus ganancias tributan por IRPF y Patrimonio¡±, explica Barrio. ¡°Los tribunales espa?oles pueden bloquear los wallets operados por proveedores radicados en Espa?a o con sucursales en nuestro pa¨ªs y acudir a los mecanismos de cooperaci¨®n judicial en los restantes casos¡±, a?ade.

Quien quiera ingresar grandes cantidades de d¨®lares procedentes de bitcoins en cuentas en bancos suizos, muy del agrado de los oligarcas rusos, o en alg¨²n para¨ªso fiscal aparecer¨¢ autom¨¢ticamente en todos los radares. Para el economista franc¨¦s Thomas Piketty, perseguir estos movimientos es en realidad sencillo: ¡°bastar¨ªa con que los pa¨ªses occidentales creasen por fin un registro financiero internacional que llevase la cuenta de qui¨¦n posee qu¨¦ en los distintos pa¨ªses¡±, escribi¨® este domingo en EL PA?S.

Tambi¨¦n se puede intervenir selectivamente antes de que se produzca la conversi¨®n de moneda. ¡°Hay empresas, como las exchanges, que pueden marcar las billeteras que se haya identificado que est¨¦n relacionadas con el Gobierno ruso o sus colaboradores, igual que se hace con las que provienen de hackeo o el narcotr¨¢fico. Se deber¨ªa monitorizar esas transacciones y bloquearlas, pero no a todos los ciudadanos rusos¡±, opina Jorge Soriano, cofundador y CEO de la casa de cambio de criptomonedas Criptan.

Bloquear solo las cuentas de una lista negra es la opci¨®n preferida por muchos profesionales del sector. ¡°Es complicado de hacer, pero se puede conseguir si los servicios de inteligencia identifican direcciones de bitcoin de Putin u otras personas clave y se le dicen luego a los exchanges que no acepten intercambios de ellos¡±, argumenta Ra¨²l Marcos, CEO del exchange Carbono.com.

El despertar de las ¡®criptos¡¯

El uso de las criptomonedas, especialmente de bitcoin, se ha disparado en Rusia y Ucrania desde que se inici¨® la guerra. En algunos d¨ªas el volumen de conversi¨®n de rublos a bitcoins ha superado los 140 millones de d¨®lares, seg¨²n datos de CryptoCompare recogidos por Euronews. Los ciudadanos rusos han visto en esta divisa digital descentralizada la forma de retener su capacidad adquisitiva ante el desplome del rublo, como ya hicieron antes que ellos los venezolanos o los argentinos. En Ucrania, que antes de la invasi¨®n era el cuarto pa¨ªs del mundo en el que m¨¢s se usaban las criptomonedas, la gente ha recurrido al bitcoin para transportar f¨¢cilmente su dinero en un pendrive y lograr que sus ahorros no pierdan valor en un momento en el que la incertidumbre es total.

El Gobierno ucranio, por su parte, se ha apoyado en las criptomonedas para solicitar donaciones para financiar la defensa del pa¨ªs. La cuenta oficial de Twitter del Gobierno lleva d¨ªas difundiendo las direcciones de bitcoin y ether, las dos principales criptodivisas, a las que enviar dinero para colaborar en la causa. Hasta el 1 de marzo recibi¨® por esta v¨ªa m¨¢s de 15 millones de d¨®lares. La ONG ucrania Come Back Alive Foundation, por su parte, ha recaudado desde su fundaci¨®n en 2014 con motivo de la invasi¨®n de Crimea 8,5 millones de d¨®lares en bitcoins.

Kiev planea tambi¨¦n emitir NFTs (activos digitales no fungibles) para sostener la guerra contra Rusia, seg¨²n adelant¨® el Financial Times. La semana pasada se supo que una de las fundadoras del grupo de activistas Pussy Riot subast¨® por m¨¢s de seis millones de euros un NFT de la bandera de Ucrania, dinero que se usar¨¢ para apoyar a los damnificados por el conflicto b¨¦lico.

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