Las autoridades alertan del aumento de estafas cometidas con ATMs de Bitcoin

Las nuevas formas de pago pueden abrir la puerta a nuevas formas de fraude. Las estafas cometidas a trav¨¦s de los cajeros autom¨¢ticos de Bitcoin (BTM) no hacen m¨¢s que crecer, seg¨²n datos de la Comisi¨®n Federal de Comercio (FTC). En noviembre se cumplir¨¢n dos a?os de la r¨¢pida ca¨ªda de la tercera plataforma de intermediaci¨®n por volumen de criptodivisas, FTX, por un fraude a gran escala que cost¨® millones a sus inversores, pero no es ese el tipo de trama del que alerta la FTC. Se trata de una insidia a m¨¢s peque?a escala que da?a a personas como usted, sus vecinos y sobre todo los mayores. Una trama con la que en los primeros seis meses del a?o, y solo contabilizando los casos denunciados, se han estafado ya 66 millones de d¨®lares.

El a?o pasado las p¨¦rdidas que se contabilizaron en los casos que se denunciaron sumaron 114 millones, 10 veces m¨¢s que en 2020. Las autoridades creen que estas cantidades solo son una parte visible de la realidad de estas estafas porque la mayor¨ªa de las que han sido perpetradas no se denuncian. La FTC califica de ¡°enorme¡± el crecimiento de estos fraudes perpetrados a trav¨¦s de unos BTMs que en los ¨²ltimos a?os se han instalado en tiendas de conveniencia abiertas 24 horas, gasolineras y otras zonas populares. Son m¨¢quinas que se usan para comprar o enviar criptodivisas para las que los estafadores han encontrado un uso m¨¢s oscuro.

La media de p¨¦rdidas declaradas por incidencia es de 10.000 d¨®lares, una cantidad que destroza presupuestos familiares durante mucho tiempo. Seg¨²n las autoridades, las personas mayores de 60 a?os suelen reportar ser v¨ªctimas de esta estafa tres veces m¨¢s que los j¨®venes.

?C¨®mo funciona?

No hay un solo gui¨®n para este fraude, lo que obliga a estar doblemente alerta, pero en la mayor¨ªa de los casos la v¨ªctima recibe una llamada o un mensaje de texto sobre actividades sospechosas en sus cuentas o gastos no autorizados. En otros casos se recibe un aleta de seguridad en la computadora en nombre de Apple o Microsoft. Es algo que pone en guardia a muchos usuarios que creen en la veracidad de estas comunicaciones y se completan con una llamada telef¨®nica en la que alguien juega el papel de ser un representante de una oficina gubernamental (incluso la FTC). En estas llamadas se termina de contar el cuento de que todo el dinero que la v¨ªctima tiene est¨¢ en riesgo o que sus cuentas est¨¢n siendo utilizadas por criminales en operaciones de blanqueo de dinero, tr¨¢fico de drogas y otros delitos.

El segundo paso es la oferta por parte del estafador de arreglar esta situaci¨®n, que le pide a la v¨ªctima que deposite dinero en un BTM para protegerlo. Seg¨²n la FTC llaman a estos BTC ¡°cajas de seguridad¡±. ¡°Piden a la v¨ªctima a que vaya a su banco, que saque el dinero, que vaya a un BTM cercano o quiz¨¢ uno espec¨ªfico para depositar esa cantidad. La v¨ªctima recibir¨¢ por mensaje de texto un c¨®digo QR para escanear en la m¨¢quina y una vez que eso ocurre el dinero depositado ir¨¢ directamente al bolsillo del estafador¡±, describe la FTC.

Distinguir las llamadas y mensajes de texto leg¨ªtimos de las estafas es cada vez m¨¢s dif¨ªcil incluso para el m¨¢s entrenado en distinguir situaciones que pueden acabar en un fraude. Y estar alerta es un trabajo que cada vez se complica m¨¢s y precisa de m¨¢s verificaciones.

Para empezar, la FTC recomienda que nunca abra un v¨ªnculo a una p¨¢gina en la web que le hayan enviado, no responda a llamadas inesperadas o textos que aparezcan en su celular. Si cree que un mensaje, por ejemplo, sobre falta de pago de su ¨²ltima factura de la luz puede ser verdad, llame directamente a la empresa proveedora pero con el tel¨¦fono que usted tenga de la empresa, no el que le faciliten en el texto. Nunca use el tel¨¦fono o la web que le adjunten en el mensaje y pregunte por la incidencia.

Tenga en cuenta que desde las agencias del Estado nunca le van a llamar por tel¨¦fono si no se han puesto antes en contacto con usted por carta. Esas llamadas en las que le digan que es la polic¨ªa, el IRS , la FTC, la SEC o cualquier otra agencia, sin que haya mediado comunicaci¨®n legal escrita o visita, son fraudulentas.

¡°Llevamos varias semanas llamando pero solo ahora conseguimos hablar con usted pero sepa que ma?ana o esta tarde cortaremos la electricidad por falta de pago¡±. Esta l¨ªnea o variaciones sobre ella en las que se obliga a actuar con premura debe poner en alerta m¨¢xima a quien la oiga. Los estafadores imprimen prisa en sus acciones para evitar que se verifiquen las alegaciones que se hacen o se hable con alguien que desmonte la trama o tenga sospechas sobre ella.

No hay ninguna emergencia de pago que se solucione con el pago en un ATM de Bitcoin o una tarjeta prepagada o de regalo. Ning¨²n negocio, ninguna agencia del Estado le va a pedir nunca nada semejante. Si llega al punto en una llamada en la que le dicen eso, cuelgue el tel¨¦fono, qu¨¦dese con la mayor de las tranquilidades y celebre que en ese momento su dinero est¨¢ seguro. En caso de que sea v¨ªctima de un fraude reporte a la polic¨ªa y a la FTC en ReportFraud.ftc.gov.