Alemania asegura hasta el ¨²ltimo euro
El segundo banco hipotecario germano vuelve a estar al borde de la quiebra - "No permitiremos que una entidad ponga en peligro todo el sistema", dice Merkel
La crisis financiera comienza a adquirir tintes dram¨¢ticos y amenaza con derrumbar la fr¨¢gil unidad europea. Alemania rompi¨® ayer la baraja y se convirti¨® en el primer gran pa¨ªs que garantizar¨¢ sin l¨ªmite a los ahorradores los dep¨®sitos bancarios para evitar una espiral de desconfianza en las sucursales. Con el segundo banco hipotecario alem¨¢n -Hypo Real Estate- al borde de la quiebra por la retirada del apoyo de un consorcio de entidades que deb¨ªa ayudar a la Administraci¨®n a reflotarlo, el Ejecutivo de la canciller, Angela Merkel, decidi¨® de forma unilateral asegurar que los ahorradores privados no perder¨¢n un solo euro.
"El mensaje del Gobierno es que no permitiremos que la crisis de una instituci¨®n financiera ponga en peligro todo el sistema", asegur¨® Merkel en una breve comparecencia antes de entrar en una larga reuni¨®n con los grandes bancos del pa¨ªs. Mucho m¨¢s directo, un portavoz del Ministerio de Finanzas, Torsten Albig, asegur¨® que el Gobierno federal "garantiza todos los fondos privados".
La medida puede obligar a los dem¨¢s pa¨ªses de la UE a hacer lo mismo
Hypo Real Estate necesita al menos 60.000 millones para sobrevivir
El p¨¢nico a las colas en las oficinas bancarias empieza a calar en toda Europa. La semana pasada, el Gobierno irland¨¦s -el Ejecutivo griego hizo lo mismo posteriormente- garantiz¨® el 100% de los ahorros depositados en sus grandes bancos, lo que desat¨® una huida de fondos desde las entidades brit¨¢nicas. La propia Merkel puso el grito en el cielo y reclam¨® a Bruselas la apertura de un expediente millonario por competencia desleal. S¨®lo unas horas despu¨¦s, Alemania anuncia un plan para hacer exactamente lo mismo y reaviva los temores acerca del creciente proteccionismo.
La medida podr¨ªa a obligar a los dem¨¢s pa¨ªses de la UE a ir en la misma direcci¨®n. Austria ya anunci¨® anoche que elevar¨¢ su l¨ªmite de garant¨ªas. Fuentes del Gobierno espa?ol apuntaron ayer que esperar¨¢n a la reuni¨®n de hoy del Eurogrupo -los pa¨ªses que integran la zona euro- para tomar una decisi¨®n al respecto.
Hasta ahora Berl¨ªn s¨®lo garantizaba el 90% de los dep¨®sitos hasta un m¨¢ximo de 20.000 euros, la cantidad m¨ªnima a la que obliga la UE, y que es la que garantizan pa¨ªses como Espa?a. Bruselas anunci¨® que estudia duplicar la garant¨ªa de los dep¨®sitos hasta los 40.000 euros por ahorrador y cuenta, pero esa medida llega tarde tras el ¨®rdago alem¨¢n.
La canciller federal, del partido democristiano (CDU), afirm¨® en Berl¨ªn que los ahorros "est¨¢n seguros" en Alemania. Su ministro de Hacienda, Peer Steinbr¨¹ck (SPD), la secund¨®: "Nadie debe temer la p¨¦rdida de un solo euro". El anuncio de esta garant¨ªa, cuyos detalles se desconoc¨ªan anoche, pretende evitar las consecuencias de la renovada crisis del Hypo Real Estate (HRE). Varias agencias apuntaban que el plan garantizar¨¢ cuentas corrientes, cuentas de ahorro y dep¨®sitos a plazo fijo de los bancos. Un plan an¨¢logo al irland¨¦s para las entidades alemanas requerir¨ªa, seg¨²n distintas fuentes, siete billones de euros.
En cuanto al salvamento del HRE, desencadenante de este terremoto, la reuni¨®n de urgencia entre Gobierno y representantes de los grandes bancos de Alemania evidenci¨® grandes diferencias. Un plan de salvamento de 35.000 millones de euros, que el jueves se daba ya por culminado, fracas¨® estrepitosamente este fin de semana con la retirada de los garantes privados. El hundimiento del banco muniqu¨¦s provocar¨ªa un efecto devastador en el sector que arrastrar¨ªa consigo a otras instituciones, no s¨®lo en Alemania. Se trataba de presentar una soluci¨®n antes de que abrieran las Bolsas asi¨¢ticas en la madrugada de hoy y la cotizaci¨®n del HRE se derrumbara.
Finalmente, el agujero en el grupo hipotecario es mayor de lo que parec¨ªa. Hypo Real Estate necesita al menos 60.000 millones de euros para sobrevivir al colapso de la filial irlandesa Depfa, cuyos negocios est¨¢n seriamente amenazados por las dificultades de refinanciaci¨®n a corto plazo. El ministro Steinbr¨¹ck mostr¨® su irritaci¨®n por el fracaso del plan de ayuda, al que Alemania contribuy¨® con un aval de m¨¢s de 25.000 millones de euros. Seg¨²n afirm¨®, "el Gobierno federal no permitir¨¢ verse arrastrado a asumir" las responsabilidades por el fracaso de la gesti¨®n. La canciller anticip¨® consecuencias personales en los despachos directivos de HRE: "Se lo debemos a los contribuyentes alemanes". El valor en Bolsa del Hypo Real Estate cay¨® un 75% la pasada semana. Las noticias sobre el ¨¦xito del salvamento propiciaron una sensible recuperaci¨®n el pasado viernes. Anoche se esperaba un colapso en la apertura de hoy en caso de que la reuni¨®n no diera frutos.
Pero las consecuencias llegan hasta la alta pol¨ªtica. La reuni¨®n de los pa¨ªses europeos del G-8, celebrada el s¨¢bado, deja en agua de borrajas la voluntad de Par¨ªs, Berl¨ªn, Londres y Roma de "actuar de forma coordinada" contra la crisis. La reuni¨®n acab¨® con un triunfante "Europa existe" de Nicolas Sarkozy. Deber¨ªa consultar ahora a Merkel.
Dificultades en media Europa
La crisis bancaria ha saltado definitivamente de EE UU a Europa. Los Gobiernos belga y luxemburgu¨¦s vivieron ayer su segundo domingo consecutivo de infarto en su lucha desesperada para salvar a Fortis, el principal grupo de banca y seguros en B¨¦lgica. Pero las turbulencias se dejan notar en todo el continente: el Reino Unido prometi¨® ayer m¨¢s ayudas a los bancos con problemas financieros, el grupo francobelga Dexia sigue con problemas, y el italiano Unicredit aprob¨® anoche una ampliaci¨®n de capital por valor de 6.600 millones de euros en una reuni¨®n extraordinaria, seg¨²n informa Bloomberg. Islandia estudia incluso repatriar las inversiones en el exterior de sus fondos de pensiones.
Junto al alem¨¢n Hypo Real Estate, Fortis sigue siendo la gran fuente de problemas de la banca europea. El primer ministro belga, Yves Leterme, anticip¨® que en cualquier caso "los intereses de ahorradores, clientes y empleados est¨¢n garantizados". Cuesti¨®n distinta, a?adi¨®, son los accionistas. "Cualquiera que sea accionista sabe que toma riesgos y el Estado belga no puede garantizar los intereses de todos". Las opciones que se barajaban ayer eran la nacionalizaci¨®n total de Fortis por parte de B¨¦lgica y Luxemburgo o la venta de una parte mayoritaria a un grupo privado. El BNP Paribas, que ya estuvo negociando la semana anterior, parece el m¨¢s interesado.
Fortis, con m¨¢s de 85.000 empleados, fue salvado de la quiebra en el ¨²ltimo momento en la noche del ¨²ltimo domingo de septiembre, tras una acci¨®n concertada de los Gobiernos de B¨¦lgica, Holanda y Luxemburgo, mediante la inyecci¨®n de 11.200 millones de euros. Lo cierto es que la acci¨®n concertada del Benelux dur¨® apenas cinco d¨ªas. El pasado viernes, el Gobierno de ?msterdam decidi¨® adquirir la organizaci¨®n de Fortis en Holanda, incluidos los activos de ABN Amro Bank, adquiridos el a?o anterior por 16.800 millones. El peri¨®dico Le Soir precisaba que Holanda hab¨ªa transferido cr¨¦ditos por valor de 51.000 millones de euros. La decisi¨®n coloc¨® a Fortis en B¨¦lgica y Luxemburgo en una situaci¨®n insostenible.
Leterme emple¨® ayer todas sus energ¨ªas, como ya hab¨ªa hecho el domingo anterior, para negociar una salida con distintos bancos privados. El grupo franc¨¦s BNP Paribas estar¨ªa dispuesto a adquirir el 80% del capital y el 20% restante permanecer¨ªa en poder del Estado.
El Tratado de la Uni¨®n permite la existencia de empresas p¨²blicas y privadas y, por tanto, los Gobiernos tienen plena libertad para nacionalizar como privatizar empresas.
La crisis ha provocado tambi¨¦n tensiones en Italia para reforzar Unicredit. El plan aprobado por el consejo para la ampliaci¨®n de capital incluye reemplazar los dividendos en efectivo por el reparto de acciones por 3.600 millones y otros 3.000 en bonos convertibles.
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