La batalla perdida de M¨¦xico contra el lavado de dinero

"El lavado de activos no es investigado ni perseguido penalmente de manera proactiva y sistem¨¢tica, sino de manera reactiva, caso por caso, sin perjuicio del hecho de que recientemente se han realizado algunas investigaciones de alto perfil". En esta demoledora afirmaci¨®n, el Grupo de Acci¨®n Financiera (GAFI), un ente intergubernamental creado ex profeso para combatir el lavado de dinero, resume su cr¨ªtica a la lucha contra este delito en M¨¦xico, un pa¨ªs que "otorga mucha m¨¢s prioridad a la investigaci¨®n de delitos determinantes [como la delincuencia organizada o el tr¨¢fico de drogas, ambas estrechamente vinculadas] que al lavado de dinero". En consecuencia, concluye, "la cantidad de acciones penales y condenas por casos de lavado de activos es muy baja; solo muy raramente se realizan investigaciones financieras".

M¨¦xico tiene mucho camino por recorrer en la lucha contra el lavado de capitales. La infracci¨®n, subraya el GAFI, "rara vez es perseguida penalmente como un delito aut¨®nomo" y la corrupci¨®n, "que afecta a las autoridades de orden p¨²blico, en particular en el ¨¢mbito de los Estados, socava su capacidad para investigar y perseguirlo penalmente". La agencia transnacional valora la "solidez" y "madurez" del marco institucional y legal vigente en M¨¦xico, un pa¨ªs que se enfrenta con un "riesgo significativo" de lavado, particularmente en actividades como el tr¨¢fico de drogas, la extorsi¨®n, la corrupci¨®n y la evasi¨®n fiscal. Pero subraya que las autoridades "no est¨¢n utilizando las medidas cautelares" a su disposici¨®n: "No se persigue el decomiso del producto y de los instrumentos del delito de forma sistem¨¢tica como un objetivo de las pol¨ªticas".

Pese a las cr¨ªticas, en su informe hecho p¨²blico este mi¨¦rcoles el GAFI aplaude la "mejora significativa en algunas ¨¢reas" respecto a la ¨²ltima evaluaci¨®n, en 2008, e incide en la adopci¨®n, en el ¨²ltimo a?o, de "varias acciones de alto nivel que han dado lugar a ciertos resultados concretos". Sin embargo, estas no han sido "lo suficientemente integrales ni prioritarias" como para resultar en una adecuada asignaci¨®n de recursos en los ¨¢mbitos federal, estatal y comunitario. En cuanto al sector financiero, piedra angular en el combate contra el lavado de dinero, el ente destaca la "buena comprensi¨®n" de los riesgos que para ese delito representan los grupos de delincuencia organizada y de las actividades delictivas asociadas, pero matiza que su "reconocimiento de la corrupci¨®n como amenaza principal es residual".

En el cap¨ªtulo de recomendaciones, destacan tres: priorizar la investigaci¨®n de lavado; asignar "recursos adicionales"; y fortalecer la investigaci¨®n financiera y la coordinaci¨®n interna dentro de las unidades fiscales, tanto a escala federal como a escala estatal. "En paralelo, la PGR deber¨ªa aumentar el nivel de especializaci¨®n de sus unidades, particularmente de aquellas que abordan el lavado de activos y la corrupci¨®n". La justicia mexicana solo resolvi¨® el 5% de las 112 denuncias penales interpuestas en 2016 por supuesto lavado de dinero, seg¨²n los datos de la Auditor¨ªa Superior de la Federaci¨®n.

Tanto el Gobierno como la PGR (fiscal¨ªa) mexicana han eludido este mi¨¦rcoles la autocr¨ªtica y han optado por subrayar los elementos positivos que remarca el GAFI. En un comunicado conjunto, ambas instituciones subrayan que la agencia internacional "reconoce que M¨¦xico cuenta con un r¨¦gimen maduro y un marco institucional desarrollado para prevenir y combatir el lavado de dinero". Y se comprometen a "fortalecer" las ¨¢reas de oportunidad detectadas, pero "sobre todo para continuar salvaguardando el sistema financiero nacional y la supervisi¨®n de las actividades vulnerables a fin de tener una econom¨ªa s¨®lida".

Con algo menos de 130 millones de habitantes ¡ªuna cifra nada despreciable, pero fuera del top 10 de pa¨ªses m¨¢s poblados del mundo¡ª M¨¦xico es el tercer mayor exportador de capitales il¨ªcitos del planeta, seg¨²n datos de la organizaci¨®n no gubernamental Global Financial Integrity, solo por detr¨¢s de China y Rusia. En un reporte al que tuvo acceso la agencia Reuters, las autoridades del pa¨ªs norteamericano cifran en al menos 1,13 billones de pesos (casi 52.000 millones de d¨®lares) el dinero que mueven el narcotr¨¢fico, los delitos fiscales y el crimen organizado en su conjunto. Buena parte de esa cantidad est¨¢ sometida al lavado de capitales.

El GAFI fue creado hace casi tres d¨¦cadas por el G-7 (el grupo de las siete mayores econom¨ªas del mundo) y desde entonces ha emitido recomendaciones, tanto a escala global como a escala local, para combatir el lavado de activos y la financiaci¨®n del terrorismo a trav¨¦s de la "mejora continua" de las pol¨ªticas espec¨ªficas. El equipo responsable de la elaboraci¨®n del informe espec¨ªfico de M¨¦xico est¨¢ compuesto por economistas del Fondo Monetario Internacional (FMI), expertos del Departamento del Tesoro de EE UU y de la Fiscal¨ªa espa?ola, consultores independientes y del propio GAFI.