CaixaBank admite el ¡°riesgo reputacional¡± por la investigaci¨®n de blanqueo de mafias chinas
La entidad incluye la advertencia en su folleto continuado, remitido a la CNMV, en el que tambi¨¦n cuantifica su exposici¨®n a las hipotecas con IRPH
CaixaBank admite que se enfrenta a un posible "riesgo reputacional" por la investigaci¨®n judicial abierta en 2018 relacionada con un supuesto caso de blanqueo de capitales que habr¨ªa beneficiado a la mafia china. La advertencia la realiza en su folleto continuado, remitido ayer a la CNMV. La causa, que instruye la Audiencia Nacional despu¨¦s de que la Fiscal¨ªa Anticorrupci¨®n iniciara acciones el a?o pasado, afecta directamente al banco, a su exresponsable de cumplimiento normativo y a once empleados del banco.
El banco que preside Jordi Gual descarta "a d¨ªa de hoy" que la investigaci¨®n pueda tener consecuencias con "consideraci¨®n de material", pero subraya la exposici¨®n a los efectos reputacionales por los hechos ocurridos entre 2011 y 2015 en diez oficinas de la entidad y que la justicia investiga. Seg¨²n el auto judicial, empleados de las sucursales implicadas, que se encuentran en el pol¨ªgono industrial de Cobo Calleja de Fuenlabrada (Madrid), habr¨ªan ayudado a personas de nacionalidad china y sus empresas a ganancias il¨ªcitas a trav¨¦s de "defraudaciones y contrabando de mercanc¨ªas".
Se considera que la participaci¨®n de los empleados de CaixaBank permitieron la salida de Espa?a de 99 millones de euros de origen il¨ªcito, y que esos movimientos se hicieron con el conocimiento del exresponsable de cumplimiento normativo.
En el mismo documento, CaixaBank tambi¨¦n admite que, al cierre del primer trimestre de 2019, ten¨ªa un volumen de 6.700 millones de euros en pr¨¦stamos hipotecarios indexados a IRPH, con el riesgo que esa exposici¨®n conlleva. Un juzgado de Barcelona ha presentado ante el Tribunal de Justicia de la Uni¨®n Europea (TJUE) para impugnar la validez de los contratos de este tipo de hipotecas, al considerar que no son suficientemente transparentes.
El documento considera la dificultad de establecer el impacto que una decisi¨®n desfavorable pueda tener sobre la banca, aunque algunos analistas la sit¨²an por encima de los 7.000 millones de euros para toda la banca espa?ola y la Comisi¨®n Europea ha advertido tambi¨¦n sobre el impacto. CaixaBank asume que los efectos depender¨¢n de qu¨¦ regla de sustituci¨®n se decida, si se aplica con car¨¢cter retroactivo y cu¨¢ntas reclamaciones acaban siendo formuladas y aceptadas.
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