Espa?a y otros cinco pa¨ªses proponen una autoridad europea contra el blanqueo de capitales

Los esc¨¢ndalos que se han sucedido en Europa por blanqueo de capitales han comprometido la reputaci¨®n de su sector financiero. Para atajar esos casos, Espa?a, Francia, Holanda, Alemania, Italia y Letonia firmaron una declaraci¨®n conjunta a la que tuvo acceso EL PA?S en la que reclaman la creaci¨®n de una autoridad supervisora independiente en materia de blanqueo con competencias sobre todo el sector financiero europeo. Adem¨¢s, estos seis pa¨ªses proponen armonizar las legislaciones nacionales en materia de blanqueo mediante una regulaci¨®n para evitar brechas en asuntos clave.

Los esc¨¢ndalos de los bancos ABLV (Letonia), Danske Bank (Dinamarca), ING (Holanda) o Deustche Bank (Alemania) pusieron al descubierto los capilares del sistema financiero europeo por los que se cuela el dinero sucio. El grupo de seis pa¨ªses, entre ellos Espa?a, han decidido llevar al Consejo una propuesta inicialmente impulsada por Holanda para tratar de tapar las rendijas que hacen posible el blanqueo de capitales y la financiaci¨®n del terrorismo o el crimen organizado.

El documento firmado por esos seis pa¨ªses aboga por dos grandes medidas: crear un supervisor con autoridad sobre ¡°todo el mercado interno y todos los operadores del sector financiero¡± de la Uni¨®n Europea y armonizar mediante una regulaci¨®n comunitaria la legislaci¨®n contra el blanqueo de capitales, en lugar de hacerlo mediante nuevas directivas, cuyas transposiciones hasta ahora ha dado pie a una cierta discrecionalidad.

Los pa¨ªses firmantes creen que un nuevo supervisor europeo permitir¨ªa controlar de forma m¨¢s efectiva los flujos de capitales transfronterizos, mejorar¨ªa el intercambio de informaci¨®n entre pa¨ªses y dar¨ªa m¨¢s independencia a la lucha contra el blanqueo de dinero al hallarse a mayor distancia de las instituciones y los grupos de inter¨¦s locales.

El documento que acordaron este viernes por la noche esos pa¨ªses traza los principales rasgos de esa nueva autoridad, cuya creaci¨®n es tambi¨¦n una de las prioridades de la pr¨®xima Comisi¨®n Europea. El supervisor, propone el texto, deber¨ªa coordinarse con los organismos nacionales pero tendr¨ªa autonom¨ªa y capacidad de actuar en los pa¨ªses donde las ¡°deficiencias de los supervisores nacionales fueron evidentes¡±. Para ello, deber¨ªa contar, seg¨²n la declaraci¨®n, con la informaci¨®n necesaria de los pa¨ªses miembros y con un cuerpo de inspectores que est¨¦n plenamente disponibles y sean especialistas en ese ¨¢mbito. Adem¨¢s, tendr¨ªa que poder avisar a las autoridades policiales en caso de hallar indicios de delitos penales.

Las inspecciones, seg¨²n el documento, se pondr¨ªan en marcha siguiendo ¡°criterios objetivos¡±. Estos provendr¨ªan de dos fuentes: los propios programas nacionales y los ¡°mapas de riesgos¡± o de las investigaciones que pueda iniciar la nueva autoridad de acuerdo con varios elementos que puedan considerarse una amenaza al sistema financiero.

El organismo deber¨ªa crearse junto a una regulaci¨®n comunitaria que recoja ¡°un conjunto de reglas armonizadas¡± que sean ¡°aplicadas directamente¡± y que a su vez ¡°garantice que cualquier funci¨®n de supervisi¨®n¡± tenga una ¡°base jur¨ªdica s¨®lida¡±. Pero adem¨¢s, los firmantes piden tambi¨¦n que ¡°los aspectos centrales y disposiciones¡± que actualmente ya constan en las directivas sobre medidas contra el blanqueo de capitales ¡°deben convertirse en regulaciones para evitar cualquier brecha regulatoria¡±. Es decir, todos los pa¨ªses tendr¨ªan que operar con id¨¦nticas normas, lo cual contribuir¨ªa a reducir las disputas entre supervisores nacionales.