La hermana y el cu?ado del abogado de Pe?a Nieto ocultaron cuentas millonarias en Andorra

Luc¨ªa Collado y Mario Andrade, hermana y cu?ado, respectivamente, de Juan Ram¨®n Collado, letrado del expresidente de M¨¦xico Enrique Pe?a Nieto, figuraron como titulares de una cuenta en la Banca Privada d ¡®Andorra (BPA) que ingres¨® entre 2015 y 2017 un total de 2,87 millones de euros. El dep¨®sito, abierto en octubre de 2013, se camufl¨® bajo la denominaci¨®n cifrada 701920-Mayolus, seg¨²n los documentos a los que ha tenido acceso EL PA?S.

La hermana del afamado abogado y su marido est¨¢n siendo investigados en el marco de la causa abierta en el Principado europeo contra Collado por un presunto delito de blanqueo de capitales. Un auto de la magistrada Mar¨ªa ?ngeles Moreno sobre operaciones millonarias presuntamente irregulares, incluye a Lucia Collado y Andrade entre las personas y sociedades holandesas y de Hong Kong investigadas. La resoluci¨®n judicial, de julio de 2019, ordena el embargo de las cuentas bajo sospecha.

La cuenta de la hermana y el cu?ado de Juan Ram¨®n Collado cobr¨® 1,7 millones de la sociedad instrumental (sin actividad) Team Faith International Limited. Se trata de una firma de Hong Kong con cuenta tambi¨¦n en BPA que esta entidad us¨® para mover fondos de clientes mexicanos del banco andorrano. La mercantil canaliz¨® m¨¢s de 9 millones de euros, seg¨²n destaca una declaraci¨®n de sospecha de la Unidad de Inteligencia Financiera de Andorra (UIFAND). Un total de 7,3 fueron a parar a tres cuentas de Juan Ram¨®n Collado en el banco andorrano. La investigaci¨®n ha destapado supuestos contratos de Team Faith International con Collado y Mario Andrade por los que el primero cobraba, supuestamente, 1.500 d¨®lares por hora y el segundo, 50.000 al trimestre.

Para justificar estas transacciones, la BPA aseguraba que la firma hongkonesa recib¨ªa fondos de otra compa?¨ªa que ¨Ca su vez- facturaba a cuatro empresas mexicanas de venta de ropa. Se trata de las mercantiles Grupo Corporativo Uror S. A. de C. V, Grupo Rilato, S. A. de C. V., Blick Aus S. A., de C. V. y Loom Textil M¨¦xico S. A., de C. V.

Seg¨²n los investigadores, Andrade y la hermana de Collado usaron este tinglado financiero internacional dise?ado por la BPA que simulaba transacciones de comercio textil para ocultar su dinero en el Principado europeo. El abogado de Pe?a Nieto se sirvi¨® tambi¨¦n de este esquema presuntamente ficticio de venta de ropa para justificar el cobro de 7,3 millones en Andorra. Informes policiales del pa¨ªs europeo califican esta mec¨¢nica como ¡°fuertemente opaca¡±.

El cu?ado de Juan Ram¨®n Collado justific¨® al departamento de cumplimiento del banco ¨Cel ¨®rgano que decide si cancela dep¨®sitos de clientes sospechosos- que los 2,87 millones que movi¨® en su cuenta proced¨ªan de ahorros, n¨®mina, bonus empresariales y beneficios de una sociedad familiar. En el Know Your Client (KYC), el formulario que deben rellenar los clientes, Andrade escribi¨® que eligi¨® depositar su dinero en ese banco por ¡°confidencialidad, seguridad y para maximizar rendimientos¡±. Los analistas del banco definieron en su ficha al cu?ado del abogado como ¡°hombre de confianza de Juan Ram¨®n Collado, cliente VIP del banco¡±.

En los documentos de apertura de la cuenta, Luc¨ªa Collado se present¨® como ama de casa y licenciada en Comunicaci¨®n. El departamento de cumplimiento catalog¨® como ¡°riesgo alto¡± la apertura de la cuenta de ambos. La pareja aterriz¨® en el banco de la mano de Joan Marc Masson, el que fuera primer responsable de BPA en M¨¦xico.

Andrade, licenciado en Administraci¨®n de Empresas, indic¨® a la BPA que trabajaba desde hace diez a?os en el bufete de su cu?ado, Collado y Asociados, donde cobraba un sueldo mensual de 40.678 d¨®lares y percibi¨® un bonus en 2014 de 81.350 d¨®lares. Tambi¨¦n, dijo que ingresaba m¨¢s de 5.000 euros mensuales por un puesto de director de relaciones gubernamentales de la firma de pr¨¦stamos Libertad Servicios Financieros y que ten¨ªa dos propiedades valoradas en m¨¢s de tres millones de euros, seg¨²n documentos internos de la BPA.

Sin embargo, un an¨¢lisis de los movimientos financieros incorporado a la investigaci¨®n judicial contra el abogado de Pe?a Nieto en Andorra sostiene que Andrade y Luc¨ªa Collado no han demostrado ser los verdaderos due?os de los fondos que acumularon en la BPA. Y que tampoco han acreditado una transferencia de febrero de 2015 de 431.100 d¨®lares al banco Wells Fargo en San Francisco (EE UU) en concepto de se?al para adquirir una vivienda en Florida de m¨¢s de cuatro millones de d¨®lares.

Otro de los puntos que llama la atenci¨®n de los investigadores andorranos es que la hermana de Juan Ram¨®n Collado y su marido ingresaron fondos en la BPA desde la casa de cambios mexicanas T¨ªber y la sociedad fiduciaria Grupo Fidemont. Se trata de establecimientos que han sido cuestionados por la Polic¨ªa de Andorra por actuar presuntamente como pantallas para dificultar el rastreo del dinero. ¡°La entrada de fondos por las cuentas de concentraci¨®n de la casa de cambios T¨ªber denota unas operativas opacas indiciarias de blanqueo¡±, indica el ¨²ltimo informe de la Polic¨ªa de Andorra, de febrero de 2020. Collado cobr¨® 90 millones de d¨®lares en Andorra desde casas de cambio mexicanas.

Las pesquisas tambi¨¦n se?alan c¨®mo, presuntamente, los propios directivos del banco ayudaron al abogado a blanquear. Y ponen como ejemplo que el exresponsable de BPA-M¨¦xico Joan March Masson dio instrucciones en un correo electr¨®nico en junio de 2013 a dos trabajadores de la entidad sobre c¨®mo traspasar dinero de Collado a una cuenta numerada con objeto de ocultar ¡°al verdadero beneficiario de los fondos¡±. El exejecutivo recomend¨® usar una sociedad holandesa para ¡°romper el v¨ªnculo con M¨¦xico¡± y ¡°proteger m¨¢s al cliente¡±.

Los investigadores andorranos han puesto el foco tambi¨¦n en una transferencia de 247.000 d¨®lares desde una sociedad paname?a de Masson, Centuri¨®n Consultores Econ¨®micos, a Andrade. Escritos de la defensa de este ¨²ltimo que figuran en la causa secreta afirman que el ingreso de ese dinero obedece a la devoluci¨®n de un ¡°pr¨¦stamo, documentado y real¡± de Andrade al exdirectivo de BPA. Andorra solicit¨® a M¨¦xico una comisi¨®n rogatoria (petici¨®n de ayuda judicial) en la que requer¨ªa informaci¨®n mercantil y los antecedentes penales de Luc¨ªa Collado y su marido.

Este peri¨®dico ha intentado sin ¨¦xito recabar la versi¨®n del abogado andorrano de Juan Ram¨®n Collado, Luc¨ªa Collado y de Mario Andrade.

La investigaci¨®n por blanqueo contra Juan Ram¨®n Collado en Andorra se reabri¨® en 2019 despu¨¦s de que el letrado fuera detenido en M¨¦xico por lavado de dinero y delincuencia organizada. La jueza instructora del caso en el pa¨ªs europeo decidi¨® entonces embargarle al abogado 93 millones de d¨®lares y reactivar unas pesquisas que arrancaron en 2015 y se archivaron tres a?os despu¨¦s cuando la Procuradur¨ªa General de la Rep¨²blica (PGR) de M¨¦xico -que es como se llamaba entonces la Fiscal¨ªa- justific¨® con informes desvelados por este diario el origen de la fortuna del controvertido letrado. Los responsables actuales de la fiscal¨ªa mexicana investigan a los responsables de aquellos informes exculpatorios.

Suscr¨ªbase aqu¨ª a la newsletter de EL PA?S M¨¦xico y reciba todas las claves informativas de la actualidad de este pa¨ªs