La 'caja b' del banco donde los Pujol ocultaron su fortuna
La Banca Privada d¡¯Andorra (BPA) utiliz¨® una sociedad paname?a para burlar los controles antiblanqueo y defraudar a Hacienda
La Banca Privada d¡¯Andorra (BPA), la entidad financiera elegida por el clan Pujol para ocultar su fortuna, manej¨® una caja b. Un sistema de pagos secreto que permiti¨® abonar m¨¢s de 46 millones de euros en comisiones a 120 directivos, empleados e intermediarios del banco. El esquema se ide¨® para burlar al fisco y los controles de prevenci¨®n de blanqueo, seg¨²n los ¨²ltimos datos de la investigaci¨®n que dirige la magistrada andorrana Can¨°lic Mingorance.
El circuito de pagos paralelo funcion¨® entre 2007 y 2015, cuando las autoridades del Principado intervinieron la entidad por un presunto delito de blanqueo. Y oper¨® a trav¨¦s de una sociedad paname?a participada en un 50 % por el que fuera director general y consejero delegado de la BPA, Joan Pau Miquel.
Aunque sobre el papel, la mercantil paname?a se dedicaba a asesorar a la entidad bancaria -su ¨²nico cliente-, la finalidad real de esta empresa era mover el dinero de primas y comisiones de directivos, empleados y comerciales.
Las transferencias de la caja b se ordenaron a espaldas del Consejo de Administraci¨®n del banco. Y ni siquiera los miembros de este ¨®rgano de gobierno conocieron que, tras la mercantil paname?a, se amagaba el m¨¢ximo ejecutivo de la BPA, seg¨²n la investigaci¨®n judicial.
Miquel, el ejecutivo que blind¨® su patrimonio
El exdirector general y exconsejero delegado de la Banca Privada d¡¯Andorra (BPA) Joan Pau Miquel maniobr¨® para proteger su millonario patrimonio de las garras de la Justicia tras ser arrestado, seg¨²n la Polic¨ªa de Andorra.
Siete meses antes de que las autoridades del Principado intervinieran la BPA y detuvieran a Miquel, en marzo de 2015, el directivo don¨® todas las acciones de su sociedad paname?a Feyman Investment Corp. a su esposa e hijos. La firma registr¨® una ampliaci¨®n de capital de 13,7 millones de euros en noviembre de 2015, cuando Miquel llevaba ocho meses en prisi¨®n.
Los investigadores sospechan que esta secuencia se ejecut¨® para permitir a la esposa del exconsejero delegado de la BPA controlar el patrimonio inmobiliario y los fondos que el exejecutivo manej¨® en una cuenta en el Rothschild Bank de Suiza. ¡°Una vez intervenida la entidad bancaria y detenido, [Joan Pau Miquel] habr¨ªa realizado una maniobra de ocultaci¨®n de su patrimonio en beneficio de su esposa e hijos¡±, se?ala un informe de la Polic¨ªa de Andorra.
La sociedad utilizada para los pagos opacos, Landstreet International, aparece en las pesquisas de la Operaci¨®n Bonus. Una causa judicial que indaga los presuntos delitos de abuso de posici¨®n dominante, administraci¨®n desleal, falsedad de cuentas sociales y blanqueo de capitales.
La investigaci¨®n revela que la BPA pag¨® desde 2007 a trav¨¦s de Landstreet International 35 millones de euros a 27 directivos y empleados del banco. Entre los beneficiarios figuraron el exconsejero delegado Joan Pau Miquel, que percibi¨® 12,7 millones de euros; el exdirector general adjunto Xavier Mayol Gonz¨¢lez (1,3 millones); y el que fuera accionista mayoritario de la entidad, Higini Cierco (648.500 euros).
La conexi¨®n chavista
La caja b se utiliz¨® tambi¨¦n para retribuir las comisiones de comerciales. Uno de ellos fue Luis Alejandro Rivero, gestor de las cuentas en la BPA del empresario Diego Salazar, primo del exministro de Energ¨ªa de Venezuela Rafael Ram¨ªrez, y presunto miembro de la red que expoli¨® la estatal Petr¨®leos de Venezuela SA (PDVSA). La BPA abon¨® 3,4 millones de euros a Rivero, seg¨²n las pesquisas.
El financiero Gabriel Guillermo Salas Ely, de la agencia de fondos de inversi¨®n venezolana Inveramerica e intermediario que ¡°facilit¨® la ocultaci¨®n de dinero a PDVSA y El¨¦ctrica de Caracas¡±, cobr¨® 1,2 millones de euros de Landstreet International, seg¨²n la Polic¨ªa de Andorra.
2,9 millones para el asesor del presidente de Azerbaiy¨¢n
Y el abogado suizo Olivier Leon Georges Mestelan recibi¨® -seg¨²n las pesquisas- 2,9 millones de euros del sistema opaco. Los investigadores se refieren a Mestelan como ¡°asesor¡± del presidente de Azerbaiy¨¢n, Ilham Aliyev.
La caja B de la BPA tambi¨¦n transfiri¨® en septiembre de 2008 un total de 603.382 euros a Oriol Puig, director del Servei Meteorol¨°gic de Catalunya y hermano del exconseller Felip Puig. La Polic¨ªa de Andorra considera que este dinero que percibi¨® Oriol Puig ¡°no se justific¨®¡±.
Landstreet International manej¨® cuentas en la BPA donde figur¨® como titular Josep Maria Frases Homedes, un andorrano de 50 a?os tildado por la juez de ¡°testaferro¡±.
Por otra parte, junto al director general de BPA, propietario del 50% de la sociedad utilizada para los pagos opacos, figuraron en Landstreet International los gestores de fondos Javier Escoda y Daniel Garc¨ªa, que controlaron, respectivamente, el 35% y 15% de las acciones de la firma paname?a, seg¨²n la Polic¨ªa de Andorra.
El contrato de asesoramiento de Landstreet International fue acordado en junio de 2007 por el Consejo de Administraci¨®n del banco. Durante su declaraci¨®n judicial, Escoda y Garc¨ªa aseguraron que desconoc¨ªan que la mitad de la sociedad paname?a era propiedad del director general de la BPA. Cre¨ªan, dijeron, que las acciones estaban controladas por la entidad financiera. Y justificaron que figuraron como empleados de la BPA ¡°por razones administrativas para poder cotizar a la Seguridad Social andorrana y obtener la residencia en el Principado¡±.
Los dos gestores y socios minoritarios de Landstreet indicaron a la juez desconocer que la sociedad se utiliz¨®, tambi¨¦n, para el pago de primas a directivos y comisiones.
Comisiones a trav¨¦s de Suiza
Del rastreo de las cuentas de la sociedad paname?a, se ha podido determinar que Miquel ingres¨® 12,7 millones de euros; Javier Escoda, 8,3; y Daniel Garc¨ªa, 4,4. Los gestores cobraban sus comisiones en la BPA y en el Rothschild Bank de Suiza.
EL PA?S ha intentado sin ¨¦xito recabar la versi¨®n de Miquel, que permaneci¨® en prisi¨®n preventiva entre marzo de 2015 y enero de 2017.
Las autoridades andorranas intervinieron en marzo de 2015 la BPA por un presunto delito de blanqueo. Los due?os del banco, que lleg¨® a tener 9.000 clientes y un volumen negocio de 8.000 millones de euros, niegan estas acusaciones. Andorra suprimi¨® el pasado a?o el secreto bancario.
investigacion@elpais.es
Puente de sobornos de tramas corruptas
El exdirector general y exconsejero delegado de la Banca Privada d'Andorra (BPA) Joan Pau Miquel emple¨® la sociedad paname?a Landstreet International, que oper¨® como caja B del banco, como un "puente" para abonar primas y d¨¢divas "en casos de corrupci¨®n", seg¨²n un auto de la juez andorrana que instruye la denominada Operaci¨®n Bonus, Can¨°lic Mingorance.
Junto a la fortuna de la familia del expresidente de la Generalitat de Catalunya Jordi Pujol, la BPA fue la entidad elegida por el gigante brasile?o de la construcci¨®n Odebrecht, implicado en la mayor trama de sobornos de Am¨¦rica, y por la red de blanqueo de Gao Ping.
¡°Mediante facturas falsas se obten¨ªan ingresos de BPA de millones de euros y posteriormente se retribu¨ªan mediante pagos en efectivo con primas no pactadas ni declaradas a ciertos directivos de la entidad a su arbitrio¡±, recoge la juez.
"[Landstreet] tambi¨¦n se emple¨® para retribuir a ciertos prescriptores que no quer¨ªan figurar en la entidad bancaria por motivos de compliance (prevenci¨®n de riegos), y para pagar d¨¢divas en casos de corrupci¨®n".
"Aprovechando que Landstreet era una sociedad off shore y que sus cuentas eran titularidad de un testaferro, la firma se convirti¨® en una sociedad pantalla, con cuentas puente, para cometer diversos il¨ªcitos penales", indica la juez.
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