Los bancos dan la espalda al comercio de porteo en Ceuta y Melilla por miedo al blanqueo

Ser comerciante interfronterizo en Ceuta o Melilla y cobrar en efectivo. Esos dos factores ¡ªcomunes entre empresarios de ambas ciudades¡ª dan muchos puntos para convertirse en sospechoso de blanqueo de capitales a ojos de los bancos. Y a algunos eso les est¨¢ llevando a acabar con las cuentas cerradas y a quedarse sin entidad bancaria con la que trabajar, ingresar dinero, hacer transferencias o pagar a los proveedores. Es lo que aseguran sufrir ya unos 50 empresarios ceut¨ªes dedicados al porteo con Marruecos, que acusan a las entidades de haberles expulsado y de complicarles el trabajo para evitar tener que gestionar su dinero en efectivo.

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¡°Los bancos no nos quieren. Todos estamos en el punto de mira. Nos sentimos discriminados y ahogados¡±, se queja Bilal Dadi, empresario del pol¨ªgono del Tarajal de Ceuta, cercano al paso fronterizo del mismo nombre con Marruecos. All¨ª se concentran hasta 180 comerciantes que, a diario, venden en sus naves las mercanc¨ªas m¨¢s variopintas que las porteadoras pasan ¡ªahora, en carritos de la compra¡ª por la frontera, aprovechando la ausencia de aduana comercial.

All¨ª en el Tarajal es donde dieron los empresarios la voz de alarma a principios del verano, cuando los bancos empezaron a ponerles los primeros problemas. ¡°Nos prohibieron el ingreso de billetes de 100, 200 o 500 euros¡±, recuerda Bilal, dedicado a la venta de menaje de acero y aluminio. Los comerciantes se quejan de que a algunos les cierran las cuentas y les invitan a marcharse con su dinero. A otros, les bombardean con peticiones constantes de documentaci¨®n y les impiden ingresar billetes de valor importante. Todo son trabas. Y eso, insisten, sin que haya investigaciones o hayan sido informados de posibles irregularidades. ¡°Solo nos dicen que es por prevenci¨®n del blanqueo de capitales, pero ?qu¨¦ hay de nuestra presunci¨®n de inocencia?¡±, se pregunta el empresario del Tarajal.

Sin llegar a cerrarles las cuentas, dicen que el resto de medidas de celo de los bancos s¨ª est¨¢n afectando a unos 250 asociados de la Confederaci¨®n de Empresarios ceut¨ª, seg¨²n denuncia el organismo. Las entidades bancarias, por su parte, guardan silencio y el Gobierno aclara que no existe ninguna instrucci¨®n por su parte, m¨¢s all¨¢ del cumplimiento de la ley antiblanqueo. Los problemas para muchos llegan en forma de peticiones de abundante documentaci¨®n sobre todos los negocios. ¡°Pero da igual, les suelen decir que no son suficientes¡±, relata Antonio Ram¨ªrez, secretario general de la Confederaci¨®n de Empresarios de Ceuta (CECE). Bajo la lupa de las entidades est¨¢ ¡°todo empresario que mueve mucho efectivo, es decir, el que tiene clientes marroqu¨ªes¡±, resume el secretario de CECE.

El dinero en efectivo es precisamente el denominador com¨²n de muchos negocios ceut¨ªes de alimentaci¨®n, textil, menaje o electr¨®nica, cuyos principales clientes son porteadores o turistas de Marruecos que solo pagan en efectivo. Ram¨ªrez denuncia que, de los 300 socios de la Confederaci¨®n, ¡°un 83% est¨¢ afectado¡± por estas las restricciones bancarias a ingresar billetes o exigir documentos. Sin embargo, aseguran que hace unas dos semanas, bancos como Bankia, o el BBVA dieron un paso m¨¢s. ¡°Pasaron a cerrar cuentas. Te devuelven tu dinero y te dicen que no te quieren como cliente¡±, asegura Dadi.

De momento, ya son unos 50 los empresarios del Tarajal con cuentas cerradas, denuncia el comerciante. Las mismas cuentas de Dadi penden de un hilo: ¡°Intent¨¦ abrirme una cuenta en el BBVA y me dijeron que no me quer¨ªan como cliente¡±. De momento, trabaja con otro banco, que dice que tampoco se lo pone f¨¢cil. Los cierres de cuenta se han sobrevenido pr¨¢cticamente al un¨ªsono, sin embargo, fuentes del Banco de Espa?a y del Servicio Ejecutivo de la Comisi¨®n de Prevenci¨®n del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (Sepblac), dependiente del Ministerio de Econom¨ªa, niegan que existan instrucciones concretas por su parte. Eso s¨ª: recuerdan que la premisa para los bancos en toda Espa?a es el cumplimiento de la Ley 10/2010 para la prevenci¨®n del blanqueo de capitales. En ella, se obliga a las entidades a realizar un seguimiento exhaustivo y controlar a sus clientes ¡°a fin de garantizar que coincidan¡± el conocimiento que tengan sobre ellos y su perfil empresarial y de riesgo. Tambi¨¦n autoriza a los bancos a ¡°no establecer relaciones de negocio ni ejecutar operaciones¡± cuando entiendan que existan indicios de blanqueo.

Sin pagar a los proveedores

Por su parte las entidades bancarias guardan silencio. Un portavoz de Bankia se?ala que no puede proporcionar aclaraciones por cuestiones de privacidad de sus clientes. El BBVA tambi¨¦n ha declinado responder.

El pasado 14 de agosto medio centenar de afectados manifestaron a las puertas de las oficinas del BBVA y Bankia, en la plaza de los Reyes de Ceuta. No pueden ingresar sus ventas semanales y, con ello, pagar a sus acreedores. ¡°Nosotros importamos desde la pen¨ªnsula la mercanc¨ªa a d¨¦bito. Ingresamos el dinero para pagar a los proveedores¡±, explica Dadi. El secretario de la Confederaci¨®n de empresarios abunda: ¡°Muchas operativas solo se pueden hacer por transferencias. La afectaci¨®n es total. Hay situaciones de personas que tienen hipotecas con esos bancos y, a su vez, ¨¦stos no le van a coger el dinero para pagarlas¡±. Han pedido ayuda y aclaraciones al Gobierno, pero de momento, no llegan. Y dicen que sus pagos pendientes se acumulan.

No solo en Ceuta los empresarios sufren estas medidas. ¡°Atravesamos los mismos problemas en Melilla, pese a que los billetes que queremos ingresar son de curso legal y que no existe orden alguna del Gobierno¡±, explica Enrique Alcoba, presidente de la Plataforma de Empresarios de esta ciudad aut¨®noma. Aunque el comerciante no ha sabido precisar cu¨¢ntos afectados melillenses hay, su asociaci¨®n lleva meses enfrascada en reuniones y contactos para encontrar una soluci¨®n. ¡°Nos asesoran que denunciemos a t¨ªtulo personal cada caso¡±, sentencia Alcoba.